Wells Fargo sporește conexiunea digitală cu clienți bogați

Wells Fargo dezvăluie o nouă platformă pentru a stimula implicarea digitală cu cei 2.6 milioane de clienți săi de gestionare a averii, a aflat CNBC.

Serviciul, numit LifeSync, le permite utilizatorilor să creeze și să urmărească progresul în ceea ce privește obiectivele financiare, să ingereze conținut legat de planurile lor și să-și contacteze consilierii, în conformitate cu Michael Liersch, șef de consultanță și planificare la divizia de avere a băncii. Acesta va fi livrat printr-o actualizare a aplicației mobile la sfârșitul lunii martie, a spus el.

„Acestea sunt lucrurile care vor îmbunătăți cu adevărat experiența client-consilier și nu sunt disponibile astăzi în aplicația mobilă”, a spus Liersch. „Aceasta este o îmbunătățire cu adevărat mare a platformei pentru clienți și consilieri pentru a colabora în jurul obiectivelor lor și pentru a conecta ceea ce clienții doresc să realizeze cu ceea ce fac consilierii noștri.”

Băncile fac joc pentru a oferi clienților lor experiențe personalizate prin canale digitale, iar acest instrument ar trebui să îi permită Wells Fargo să sporească satisfacția și loialitatea. CEO Charlie Scharf a evidențiat gestionarea averii ca o sursă de creștere a companiei, alături de cardurile de credit și de investiții bancare, pe fondul eforturilor sale de a revizie generală banca și potoli setea autoritățile de reglementare.

Wells Fargo este un jucător important în managementul patrimoniului american, cu 1.9 trilioane $ în activele clienților și 12,027 de consilieri financiari în decembrie.

Dar activele clienților săi nu au crescut de la sfârșitul anului 2019, când se ridicau și la 1.9 trilioane de dolari. Sub eforturile de simplificare ale lui Scharf, Wells Fargo vândut afacerea sa de gestionare a activelor și scăzut clienți internaționali de avere în 2021.

Traiectoria cifrei activelor „este în primul rând o reflectare a volatilității observate în ultimii ani”, potrivit unui purtător de cuvânt al băncii.

În acea perioadă, concurenții săi – uneori denumiți ca rețele de sârmă – au crescut treptat, datorită achiziții, creștere organică și tehnologie nouă. Morgan Stanley am văzut că activele clienților au crescut din 2.7 trilioane $ la $4.2 trilioane. Bank of America a văzut soldurile din diviziunea sa de avere urcând de la aproximativ 3 trilioane $ la 3.4 trilioane $.

Cu noua sa ofertă, Wells Fargo speră să schimbe valul. Banca poate opta în cele din urmă să ofere un instrument de planificare financiară populației sale bancare mai largi, a spus Liersch. Asta ar urma mișcării Bank of America realizat în 2019, când a dezvăluit un instrument de planificare digitală numit Life Plan.

„Am vrut să rezolvăm mai întâi acea experiență mai complexă și apoi să dezvoltăm capacitatea orientată către client, care este absolut în setul nostru de considerare”, a spus Liersch.