Parerea lui Warren Buffett asupra investițiilor în recesiune

Cheltuieli cheie

• Warren Buffett este unul dintre cei mai de succes investitori din lume.
• Buffett vede recesiunile ca pe o oportunitate de a cumpăra acțiuni cu reducere.
• Pentru majoritatea oamenilor, el recomandă un portofoliu simplu, diversificat, cu o strategie hands-off.

Warren Buffett este unul dintre cei mai cunoscuți și cei mai de succes investitori din toate timpurile. El este cunoscut pentru strategia sa de investiții de valoare, cautând să achiziționeze companii puternice la prețuri rezonabile și să le păstreze pe termen lung.

Cu temeri de a recesiune la orizont, mulți oameni apelează la sfaturile lui Buffett despre cum să investească cel mai bine pentru viitor.

Cine este Warren Buffett?

Warren Buffett s-a născut în Omaha, Nebraska în 1930. Interesul său pentru afaceri a început de la o vârstă fragedă când a vândut gumă de gumă, Coca-Cola și reviste din ușă în ușă. A vizitat prima dată Bursa de Valori din New York la vârsta de zece ani și și-a cumpărat primele acțiuni la 11 ani.

Buffett s-a înscris la Wharton School of Business din Philadelphia în 1947 și s-a transferat la Universitatea din Nebraska, unde a absolvit la vârsta de 19 ani. S-a întors la Omaha și a lucrat ca agent de bursă. În următorul deceniu, el a deschis parteneriate care au investit în mai multe afaceri, generând profituri ale investițiilor de peste 25% anual în unele cazuri.

În 1962, a preluat Berkshire Hathaway, un producător de textile care avea să devină principalul său holding. În următoarele decenii, Buffett a investit în afaceri precum Washington Post, American Broadcasting Company, Coca-Cola și alte mărci importante.

Strategia lui unificatoare pentru toate investițiile sale a fost să le achiziționeze într-un moment în care piața le-a subevaluat sever în comparație cu valoarea lor reală, cumpărând adesea companii la prețuri mai mici decât valoarea contabilă a activelor lor.

Astăzi, Buffett este unul dintre cei mai bogați oameni din lume, cu o valoare netă estimată la peste 100 de miliarde de dolari.

Parerea lui Warren Buffett asupra investițiilor în recesiune

Potrivit lui Buffett, o recesiune este una dintre cele mai bune perioade pentru a căuta oportunități de investiții. În 2008, el a scris „Veștile proaste sunt cel mai bun prieten al investitorului. Vă permite să cumpărați o bucată din viitorul Americii la un preț redus.”

El sfătuiește, de asemenea, să investești pe termen lung, afirmând că „investitorii care evită costurile ridicate și inutile și pur și simplu stau pentru o perioadă lungă de timp cu o colecție de afaceri americane mari, finanțate conservator, aproape sigur se vor descurca bine”. El continuă: „Afacerile vor suferi într-adevăr sughițuri în câștiguri, așa cum au suferit întotdeauna. Dar majoritatea companiilor majore vor stabili noi recorduri de profit în cinci, 10 și 20 de ani de acum înainte.”

Pentru a ilustra aceste puncte, să ne uităm la una dintre cele mai de succes investiții ale lui Buffett: Coca-Cola. În 2007, înainte de Marea Recesiune, Coca colaAcțiunile lui au atins un vârf la puțin sub 32 USD per acțiune. În martie 2009, a scăzut la 19.55 USD pe acțiune.

Ce s-a schimbat cu adevărat la afacerea de bază a Coca-Cola în acel interval de aproximativ un an și jumătate? Compania avea încă un produs de succes cu distribuție globală și unul dintre cele mai cunoscute mărci de pe tot globul. S-a schimbat foarte puțin în afaceri, ceea ce s-a schimbat cu adevărat a fost sentimentul investitorilor, percepția companiei într-o perioadă în care oamenii erau pur și simplu frică de viitorul lor economic.

Investitorii care au trecut de frică și au cumpărat acțiuni au fost recompensați. Acțiunile Coca-Cola sunt în prezent la mai mult de 63 USD per acțiune.

Buffett încurajează încrederea. În 2010, el le-a spus investitorilor: „Suntem încă într-o recesiune. Nu vom ieși din asta pentru o vreme, dar vom ieși.” Nimic nu este permanent, așa că chiar și atunci când se simte că economia va continua să se micșoreze, amintiți-vă că există o lumină la capătul tunelului.

Investind în tine

Un sfat pe care îl oferă Buffett este să investești în tine. Deși acest lucru nu se concentrează pe investiții în acțiuni, asta nu înseamnă că nu va plăti dividende.

„Cel mai bun lucru pe care îl poți face este să fii excepțional de bun la ceva”, spune Buffett. „Oamenii vă vor oferi o parte din ceea ce produc ei în schimbul a ceea ce oferiți.”

Educația și abilitățile pe care le dobândești sunt rezistente la recesiune. Dacă înveți să gătești, poți găti într-o economie bună sau proastă. Dacă înveți tâmplărie, poți construi lucruri în vremuri lente și vremuri de succes.

Uneori, cel mai bun mod de a investi este de a depune efortul de a dobândi o nouă abilitate pe care o poți folosi pentru a câștiga bani pe drum.

Cum pot investitorii să folosească acest sfat

Warren Buffett este unul dintre cei mai de succes investitori ai tuturor timpurilor, ceea ce înseamnă că nu vă puteți aștepta să oglindiți succesul său imens pur și simplu urmându-i sfaturile. Cu toate acestea, ascultarea înțelepciunii sale vă poate ajuta să vă construiți un portofoliu de succes.

În primul rând, este important ca investitorii să-și amintească cuvintele lui despre recesiuni și oportunitatea pe care o prezintă. Buffett sfătuiește că investitorii ar trebui „să fie fricoși când alții sunt lacomi și lacomi când alții se tem”.

Recesiunile sunt vremuri de frică, ceea ce înseamnă că investitorii ar trebui să caute să se aprovizioneze cu acțiuni la prețuri de chilipir.

Cu toate acestea, Buffett recunoaște, de asemenea, că mulți oameni nu au timpul sau experiența pentru a identifica cele mai bune oportunități de investiții disponibile.

În 2020, în timpul unei adunări a acționarilor desfășurate virtual din cauza pandemiei de COVID-19, el a menționat: „După părerea mea, pentru majoritatea oamenilor, cel mai bun lucru de făcut este să dețină fondul index S&P 500. Există sume uriașe de bani pe care oamenii le plătesc pentru sfaturi de care chiar nu au nevoie. Dacă pariezi pe America și menții această poziție timp de zeci de ani, ai face mult mai bine decât să cumperi titluri de trezorerie.”

Este ușor de înțeles de ce. În ultimul secol, S&P 500 a produs un randament mediu de aproximativ 10% pentru un randament ajustat în funcție de inflație de puțin sub 6.9%.

Investitorii care păstrează lucrurile simple și continuă să cumpere în fonduri cu indice ample chiar și în timpul recesiunilor sunt probabil să reușească, dublându-și banii aproximativ la fiecare deceniu, fără a fi nevoiți să petreacă ore în șir peste piețe.

Linia de jos

Warren Buffett a oferit sfaturi înțelepte de-a lungul lungii sale cariere de investitori. Având în vedere succesul său, este de înțeles de ce oamenii l-ar privi cu teamă de o recesiune viitoare. Vestea bună pentru oamenii obișnuiți este că sfatul lui este relativ simplu: păstrați-vă investițiile diversificate și nu vă panicați.

Q.ai elimină presupunerile din investiții adoptând o abordare modernă a acestor principii. Inteligența noastră artificială străbate piețele pentru cele mai bune investiții pentru toate tipurile de toleranțe la risc și situații economice. Apoi, le împachetează în kituri de investiții la îndemână, cum ar fi Seif valoric și Capac mare care fac ca investițiile să fie simple și strategice.

Cel mai bun din toate, puteți activa Protecția portofoliului în orice moment pentru a vă proteja câștigurile și a vă reduce pierderile, indiferent de industria în care investiți.

Descărcați Q.ai astăzi pentru acces la strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Când depuneți 100 USD, vom adăuga o sumă suplimentară de 100 USD în contul dvs.