Numerele mari atrag atenția, la fel și în cazul Yearn Finance, ca după explozia DEFI sector în 2020, YFI a atins un maxim istoric de 82,835.78 USD pe 12 mai 2021.
Deși nu ar fi ajuns nici măcar în primele 10 criptomonede după capitalizarea pieței, YFI a devenit cel mai scump activ cripto în 2020. Și-a menținut poziția cel puțin pentru o perioadă scurtă de timp, când în 2021, Yearn Finance a anunțat o cumpărare agresivă. -programul înapoi, iar prețul YFI a crescut vertiginos cu 30% într-o zi.
Cu toate acestea, după acel vârf, jetonul Yearn Finance a urmat o tendință descendentă.
Să vedem ce se întâmplă acolo.
Ce este Yearn Finance?
Yearn Finance este o aplicație Ethereum dApp care utilizează instrumente avansate pentru a acționa ca un agregator crucial pentru protocoalele DeFi, inclusiv Aave, Curba, și Cosmos. A fost dezvoltat pentru a automatiza alocarea lichidității de aprovizionare către diferite pool-uri și pentru a alege protocolul de aterizare care oferă cel mai bun APY (Annual Percentage Yield). Într-un fel, este un protocol automatizat de cultivare a randamentului care permite alocarea de fonduri pentru cele mai bune oportunități de rentabilitate.
Elementul de bază al Yearn Finance nu este simbolul YFI, ci protocolul său. Protocolul Yearn este un optimizator de randament care are rolul principal de a comuta automat între o serie de protocoale de aterizare DeFi diferite.
Prin crearea unor metode de investiții dedicate-automatizate, protocolul permite investitorilor să depună lichidități într-un pool, primind înapoi yTokens care arată proprietatea asupra investiției, la fel cum ar face o chitanță.
Odată ce fondurile investitorilor sunt în pool, protocolul va elimina sarcinile manuale de verificare a evoluției creditării și procesul de decizie de comutare între diferite opțiuni.
Importanța yTokens-ului
În Yearn Finance, există mai multe moduri de investiție. Dar, în esență, protocolul va comuta între protocolul de aterizare și pool-urile de lichidități precum Cosmos, Aave, Compound, Curve sau alte DeFi pentru a maximiza profiturile de la iIinteres pentru monede stabile, comisioane de tranzacționare sau recompense ale furnizorilor de lichidități.
Și după cum am menționat anterior, odată ce un investitor își depune lichiditatea în pool-ul dedicat, va primi yTokens pentru a-și arăta. YToken-urile sunt versiunea „înfășurată” a jetonului depus, care este optimizată pentru randament.
Când utilizatorii doresc să-și retragă fondurile și să primească dobânda, pot pur și simplu să-și răscumpere yToken-urile și să-și recupereze criptomoneda.
Așadar, pentru DAI, USDC, USDT și TUSD, un investitor va primi jetoane care țin seama de randament, cum ar fi yDAI, yUSDC, yUSDT și yTUSD.
Deși platforma va comuta între protocoalele de aterizare, nu va schimba criptomoneda chiar dacă una oferă un randament mai mare. Prin urmare, un investitor care a depus USDT va primi și USDT înapoi.
Înțelegerea monedei YFI
În primul rând, YFI nu este o monedă, ci un simbol de guvernare, așa cum a fost anunțat pe profil mediu oficial. A fost distribuit primilor utilizatori care s-au implicat. Când a fost lansat, YFI nu a putut fi pre-minat, cumpărat sau scos la licitație. A fost doar un simbol fără valoare financiară care a permis guvernarea descentralizată a ecosistemului Yearn. Și din iulie 2021, YFI a devenit unul dintre cele mai mari jetoane bazate pe Ethereum datorită concentrării protocolului asupra strategiilor de cultivare automată a randamentului.
Deținătorii de jetoane pot vota deciziile privind viitorul protocolului. Și pe lângă vot, YFI poate fi folosit și pentru miza. Un lucru important de menționat este că deținătorii pot vota cu privire la dezvoltarea protocolului doar dacă au jetoane mizate.
Când vine vorba de potențialul de creștere, YFI are:
- Un grad mare de deficit, cu numai Jetoane 30,000;
- Putere de vot, votul durează cel puțin 5 zile și necesită mai mult de 50% voturi de trecere;
- Fără consum de gaz în tranzacția de vot;
- O caracteristică de tip hedge fund limitat, în care partenerii sunt recompensați cu toate fondurile de trezorerie care trec peste bar de 500 USD.
Și când vine vorba de utilizarea sa, YFI poate fi folosit ca:
- Depozit direct sau posibil IL;
- Poziția datoriei garantate;
- Împrumut și împrumut;
- Furnizare de lichiditate;
- Furnizare de lichiditate cu efect de levier.
Mai mult, cu cât mai mulți oameni folosesc Yearn Finance, cu atât vor fi generate mai multe taxe pentru trezorerie și fondul de guvernanță.
Ce este nou cu Yearn Finance?
Chiar dacă Yearn Finance a suferit mai multe modificări, cele mai importante upgrade-uri de-a lungul anilor au afectat evoluția sa. Yearn Finance a adoptat YIP-54 la sfarsitul anului 2020. Actualizarea le permite membrilor comunității să auditeze trimestrial hackathoanele, auditurile de securitate, granturile, recompensele pentru erori și costurile salariale.
SIDENOTA. YIP – Propunere de îmbunătățire a randamentului.
YIP-54 permite unui fond de operațiuni nou înființat să răscumpere YFI sau alte active la discreția sa.
Yearn Finance a aprobat patru propuneri importante de YIP 2021. Integrarea cu succes a acestora în protocolul Yearn Finance a permis implementarea de noi structuri de taxare, distribuirea de stimulente activată de YFI, audituri financiare trimestriale și finanțare operațională.
În 2021, protocolul a lansat un nou produs numit yvBOOST, un generator de randament. Acest produs, parte a suitei sale de seif, va completa seiful „Backscratcher”, permițând utilizatorilor să câștige și să îmbunătățească stimulente în tokenul bazat pe Curve 3CRV.
Potrivit creatorilor protocolului, pool-ul yvBOOST-ETH este activat Schimb de sushi are scopul de a oferi lichiditate pentru noul lor seif. Acest fond oferă o rată mai bună de rentabilitate a premiilor bazate pe SUSHI.
În plus, Yearn Finance a dezvoltat Fixed Forex în același an, cu caracteristici importante, inclusiv 0 guvernare, 0 configurații, 0 taxe, 0 extracție de valoare, lichidare blândă, plafoane dinamice de batere în funcție de lichiditatea pe lanț și LTV-uri dinamice bazate pe protocoale pe lanț. .
Fixed Forex încorporează lichidări ușoare în platforma Yearn, unde exact cea mai mică cantitate de datorie este returnată pentru a aduce poziția utilizatorului înapoi la egalitate, eliminând nevoia de a vă face griji că întregul stack este lichidat în timpul evenimentelor de drawdown.
În plus, au introdus Liquidity Mining Rewards v2. Este destinat să rezolve lăcustele de lichiditate, cunoscute și sub denumirea de „lipiciune”, și loialitatea simbolică sau dumpingul oportunist, care ajută atunci când lichiditatea dispare rapid când stimulentele încetează.
În septembrie 2021, Yearn Finance a făcut un pas semnificativ înainte cu introducerea Yearn UI V3.0, în care echipa a reconstruit proiectul de la zero. Versiunea 3 prioritizează experiența utilizatorului, scalabilitatea și viitorul cu mai multe lanțuri.
Cu toate acestea, întreaga integrare nu este încă completă, dar punctul principal este că V3 este destinat să îmbunătățească toate componentele de bază ale seifurilor Yearn. V3 este conceput pentru a îmbunătăți securitatea, automatizarea, dezvoltarea, modularitatea, strategia și adaptabilitatea produsului. Cu toate acestea, planurile echipei nu se opresc aici; intenționează să creeze diverse noi servicii și funcționalități fascinante.
Yearn Finance în contextul DeFi
Yearn Finance funcționează ca o punte pentru fermierii de randament la diferite protocoale de câștig. Dar, oricât de frumos sună ideea din spatele ei, nu putem să nu vedem cum funcționează jetonul YFI.
Începând cu 3,2020 noiembrie 10, a scăzut sub XNUMX USD, într-un context în care hype-ul DeFi pare să se fi stins.
În ceea ce privește Yearn Finance, câțiva factori ar putea împiedica tokenul să revină.
Andre Cronje a dezvoltat un protocol de jocuri numit Eminence, în care investitorii au aruncat milioane din senin. Pe 28 septembrie, fondurile au fost pierdute după ce un hacker a exploatat un bug din protocol pentru a fura toate fondurile.
Yearn Finance a revenit, așa cum era de așteptat, și s-a întâmplat în sfârșit în 2021, când Yearn Finance a atins un maxim istoric. Pe 12 mai, protocolul a atins un vârf de $82,835.78 și a rămas pe acolo vreo 5 zile. În urma acestui eveniment, prețul Yearn Finance a scăzut și a crescut treptat. În acest moment, Yearn Finance se ridică la aproximativ 7,000 USD, cu mici fluctuații zilnice.
Cheltuieli cheie
- Yearn Finance este o aplicație Ethereum dApp construită de Andre Cronje, dezvoltată pentru a automatiza alocarea lichidității de aprovizionare către diferite pool-uri și pentru a alege protocolul de aterizare care oferă cel mai bun APY (Annual Percentage Yield).
- Ytoken-urile sunt versiunea „înfășurată” a jetonului depus, care este optimizată pentru randament.
- Deci, pentru DAI, USDC, USDT și TUSD – un investitor va primi jetoane împachetate care țin seama de randament, cum ar fi yDAI, yUSDC, yUSDT și yTUSD.
- YFI este simbolul de guvernanță al protocolului Yearn Finance care permite deținătorilor să voteze deciziile privind viitorul protocolului. Poate fi folosit și pentru mișcare.
- Oricât de promițător a început, din octombrie 2020, YFI a cunoscut o mulțime de presiuni de vânzare care pot fi corelate cu opinia nefavorabilă privind abordarea de testare în producție folosită de dezvoltatorul său. Și, cu hype-ul DeFi în scădere, peste 86% dintre adresele YFI sunt în prezent în pierdere.
- Yearn Finance, a atins un maxim istoric de 82,835.78 USD în 2021.
- De-a lungul anilor, proiectul a adăugat câteva funcții noi. Cele mai semnificative sunt YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 și Yearn UI V3.0.
* Informațiile din acest articol și linkurile furnizate au doar scop informativ general și nu ar trebui să constituie niciun sfat financiar sau de investiții. Vă sfătuim să faceți propria cercetare sau să consultați un profesionist înainte de a lua decizii financiare. Vă rugăm să luați la cunoștință că nu suntem responsabili pentru nicio pierdere cauzată de orice informație prezentă pe acest site.
Sursa: https://coindoo.com/understanding-yearn-finance/