În urma unei investigații recente a Autorității de Conduită Financiară (FCA), s-a descoperit că mai multe băncile provocatoare au avut defecte majore în controlul criminalității financiare și pentru care trebuie să-și îmbunătățească evaluarea crimă financiară riscul general.
Într-adevăr, s-a constatat că băncile contestatoare nu au reușit să efectueze evaluări ale riscului de criminalitate financiară asupra clienților lor în anumite circumstanțe, conform analizei efectuate în 2021 și publicat de către FCA vineri, 22 aprilie.
Băncile challenger luate în considerare au fost cele care erau relativ noi în industrie și care au oferit o procedură de aplicare rapidă și simplă. Mai exact, a constat din șase bănci de retail challenger, formate în mare parte din bănci digitale, și a deservit peste opt milioane de clienți în total.
Sarah Pritchard, director executiv, piețe la FCA, a declarat:
„Băncile Challenger reprezintă o parte importantă a ofertei de servicii bancare cu amănuntul a Regatului Unit. Cu toate acestea, nu poate exista un compromis între deschiderea rapidă și ușoară a contului și controale robuste ale criminalității financiare. Băncile Challenger ar trebui să ia în considerare concluziile acestei analize și să continue să își îmbunătățească propriile sisteme de criminalitate financiară pentru a preveni daunele.”
Revizuirea a găsit câteva dovezi de bune practici
După efectuarea unei investigații amănunțite, echipa de revizuire a descoperit câteva indicii de practică excelentă, cum ar fi utilizarea creativă a tehnologiei pentru a identifica și autentifica rapid clienții.
În timp ce Dr. Henry Balani, șeful global al industriei și afacerilor de reglementare pentru Encompass Corporation, a împărtășit cunoștințele sale cu finbold în această privință:
„Băncile Challenger și digitale au cunoscut o creștere extraordinară a bazelor lor de clienți în ultimii ani, cu toate acestea, această extindere rapidă a făcut ca programele de conformitate nu au ținut întotdeauna pasul. A face față unor volume crescute de clienți și tranzacții în timp ce se extinde pe noi piețe a adăugat complexitate inițiativelor anti-criminalitate financiară.”
El a adăugat:
„Adoptarea celei mai bune automatizări KYC este singura modalitate prin care băncile, în special, pot aborda problema în mod eficient. Utilizarea tehnologiei inovatoare asigură menținerea unor standarde ridicate de conformitate la scară, îmbunătățind în același timp călătoria și experiența clienților.
În general, expertiza digitală a băncilor challenger precum Revolut e bine știut. Totuși, necesitatea de a susține niveluri ridicate de creștere a consumatorilor, gestionând în același timp amenințările tot mai mari ale criminalității financiare, necesită continuarea inovației din partea tuturor instituțiilor financiare.
Sursa: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/