Băncile digitale din Marea Britanie trebuie să îmbunătățească controlul criminalității financiare, avertizează FCA

Băncile contestatoare din Marea Britanie, doar online, trebuie să facă mai mult pentru a preveni abuzul de platforme de către infractori, au avertizat autoritățile de reglementare.

Autoritatea de conduită financiară vineri a publicat concluziile a unei revizuiri a controalelor criminalității financiare la mai multe bănci challenger din Regatul Unit – bănci mai tinere înființate cu scopul de a aborda creditori în vigoare.

FCA nu a numit nicio firmă, dar a spus că revizuirea sa s-a concentrat pe șase bănci challenger, dintre care jumătate erau bănci digitale. Colectiv, aceste companii au acoperit peste 8 milioane de clienți, a spus organul de supraveghere. Examinarea a exclus emitenții de monedă electronică și furnizorii de servicii de plată, precum Revolut și Wise.

Autoritatea de reglementare a declarat că a constatat deficiențe în verificările de due diligence ale băncilor contestatoare asupra clienților, unele firme nereușind să evalueze în mod adecvat riscul de criminalitate financiară atunci când înscriu clienți noi. În unele cazuri, băncile contestatoare nu aveau evaluări ale riscului clienților, pentru început, a adăugat acesta.

„Băncile Challenger reprezintă o parte importantă a ofertei de servicii bancare cu amănuntul a Regatului Unit”, a declarat Sarah Pritchard, director executiv al piețelor la FCA, într-un comunicat vineri.

„Cu toate acestea, nu poate exista un compromis între deschiderea rapidă și ușoară a contului și controale solide ale criminalității financiare. Băncile Challenger ar trebui să ia în considerare concluziile acestei analize și să continue să își îmbunătățească propriile sisteme de criminalitate financiară pentru a preveni daunele.”

Firmele Fintech sunt sub presiune pentru a-și îmbunătăți controlul asupra criminalității financiare, în special ca urmare a sancțiunilor economice impuse Rusiei din cauza invaziei neprovocate a Ucrainei.

Reglementările prietenoase cu Fintech din Marea Britanie au permis numeroaselor creditori parveniți, inclusiv Monzo și Starling, să înflorească. Dar a existat o îngrijorare tot mai mare din partea autorităților de reglementare că unii dintre acești participanți mai noi ar putea avea controale mai laxe decât cele ale băncilor consacrate, având în vedere că platformele lor sunt concepute pentru a face cererea pentru un cont sau un împrumut mai rapidă și mai ușoară.

În continuare, FCA a spus că se așteaptă ca băncile rivale să își dezvolte apărarea împotriva criminalității financiare pentru a reflecta creșterea utilizatorilor lor și să își adapteze măsurile de due diligence pentru a ține cont de riscul crescut de evaziune a sancțiunilor.

Anul trecut, populara bancă Monzo, bazată pe aplicații, a dezvăluit o investigație a FCA cu privire la potențiale încălcări ale legilor împotriva spălării banilor. La acea vreme, firma a spus că sonda era „într-un stadiu incipient” și că cooperează cu autoritatea de reglementare.