Trei lecții de la Warren Buffett la care merită să le acordați atenție chiar acum

Claritatea financiară și strategia sunt solicitate, așa cum arată miile de Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
acționarii care s-au întâlnit pe 30 aprilie la Omaha, Nebraska, pentru conferința lor anuală sau au urmărit transmisiunea în direct pe CNBC.

Președintele și CEO-ul Berkshire Hathaway, Warren Buffett, unul dintre cei mai bogați bărbați din lume, este un Investitor în vârstă de 91 de ani și legendă în afaceri, cunoscut pentru sfaturile sale financiare strategice și priceperea. Iată ce puteți învăța de la el despre inflație, fonduri indexate și investiții de valoare și ce puteți face astăzi pentru a vă ridica portofoliul financiar.

1. Inflația este în afara controlului investitorilor

Umflare „escrocă aproape pe toată lumea”, le-a amintit Buffett investitorilor pe 30 aprilie. Prețurile bunurilor și serviciilor sunt în creștere, ceea ce înseamnă că dolarul american poate cumpăra mai puțin decât a cumpărat acum un an sau doi.

Familiile americane care se confruntă deja cu decenii de stagnare a salariilor acum se confruntă cu creșterea prețurilor la alimente, gaze și adăpost, pentru a numi câteva. Și în timp ce schimbările de pe piață și evenimentele globale sunt în afara sferei de influență a unui investitor individual, este înțelept ca consumatorii să se concentreze pe ceea ce pot controla. În cele mai multe cazuri, asta înseamnă să păstrați cursul cu strategia dvs. de investiții - la urma urmei, așa cum ar sfătui Buffett, investiția pe termen lung este de obicei cel mai bun mod de a învinge inflația.

De asemenea, a se vedea: Performanța investițională a lui Warren Buffett va continua pentru totdeauna după ce cercetătorii i-au spart codul de investiții

2. Fondurile indexate pot oferi o diversificare simplă și eficientă

Buffett este un mare fan al fonduri index, pachete de investiții care reflectă un anumit indice de piață, cum ar fi S&P 500: „Din punctul meu de vedere, pentru majoritatea oamenilor, cel mai bun lucru este să dețină S&P 500
SPX,
-0.52%
fond index”, a spus Buffett în mai 2022.

Fondurile indexate cu costuri reduse percep de obicei comisioane mai mici decât fondurile gestionate activ și vă permit să cumpărați o porțiune diversificată a unei piețe sau a unei industrii. În termeni practici, acesta distribuie riscul investițiilor dvs., ceea ce este deosebit de important în perioadele volatile.

În schimb, „alegerea acțiunilor” sau gestionarea activă a unui portofoliu financiar prin cumpărarea de acțiuni individuale poate fi costisitoare, consumatoare de timp și riscantă. Și conform consilierului financiar Kevin Cheeks din San Francisco, adesea nu dă roade: „Majoritatea managerilor de bani profesioniști nu pot învinge în mod constant piața. S-ar putea să aibă câțiva ani buni, dar 70 până la 80% dintre administratorii de fonduri vor avea performanțe slabe pe piața de valori.”

Datele demonstrează că: Indicii S&P Dow Jones a raportat că aproape 80% din fondurile gestionate activ au avut performanțe sub nivelul S&P Composite 1500 în 2021. „Plătirea unor costuri mai mari pentru ceva care ar putea să nu funcționeze bine în timp nu adaugă la fel de mult portofoliului tău”, spune Cheeks.

Întrebat despre alegerea acțiunilor pe 30 aprilie, Buffett a spus: „Noi [Buffett și Charlie Munger, vicepreședintele Berkshire Hathaway] nu avem nici cea mai vagă idee ce va face piața de valori când se deschide luni. Nu am avut niciodată.” El a continuat: „Nu cred că am luat vreodată o decizie în care unul dintre noi fie să fi spus sau să se gândească că ar trebui să cumpărăm sau să vindem în funcție de ceea ce va face piața. Sau, de altfel, despre ce va face economia. Nu știm.”

Pentru a începe cu fondurile indexate, alegeți un indice precum S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
sau Wilshire 5000 și un fond care urmărește acel indice. Mulți investitori selectează fondurile indexate în funcție de rata de cheltuieli sau de taxa anuală exprimată ca procent din investiția dvs. Apoi, când sunteți gata să cumpărați, puteți face acest lucru printr-un cont de investiții, cum ar fi un cont de brokeraj sau un IRA. Planurile de pensionare sponsorizate de angajator, cum ar fi 401(k)s, pot oferi, de asemenea, acces la fonduri indexate.

3. Investiția în valoare poate fi o strategie solidă

„Cumpărați o companie pentru că doriți să o dețineți, nu pentru că doriți ca acțiunile să crească”, a spus Buffett pentru revista Forbes în 1974. Evaluarea valorii unei companii este o strategie pentru a alege unde și când să investiți.

Investiția în valoare înseamnă cumpărarea de acțiuni de înaltă calitate, în mod ideal la prețuri valorice, și păstrarea lor ani de zile.

Există, de asemenea, investiții în conformitate cu valorile tale, care implică luarea în considerare a convingerilor tale sociale, de credință, de mediu sau morale atunci când investești.

Buffett s-a descurcat destul de bine pentru el însuși, urmând ambele strategii. De exemplu, la conferința anuală din acest an, Buffett a anunțat că Berkshire Hathaway a cumpărat 15 milioane de acțiuni ale companiei de jocuri Activision Blizzard. Achiziția este unul dintre exemplele cele mai recente ale strategiei lui Buffett de a alege investiții subevaluate la un preț atractiv, în loc de a alege acțiuni bazate pe un potențial ridicat de creștere.

În cazul convingerilor lui Berkshire Hathaway, Buffett a prioritizat patru domenii principale: asigurări, Apple
AAPL,
-1.02%,
căi ferate (BNSF Railway) și energie. În scrisoarea sa din 2021 către acționari, Buffett descrie căile ferate drept „artera numărul unu a comerțului american” și „un activ indispensabil pentru America, precum și pentru Berkshire”. Credința în serviciile oferite de căile ferate și impactul acestora asupra mediului sunt esențiale pentru investiția lui Buffett. „Dacă multe produse esențiale pe care le transportă BNSF ar fi transportate cu un camion, emisiile de carbon ale Americii ar crește”, a scris el.

Vedea: Warren Buffett și Berkshire Hathaway au depășit din nou piața de valori. Apple este un motiv important, dar aceste alte 10 acțiuni au ajutat și ele

Chiar și pentru cei cu 100 de dolari sau 1,000 de dolari de investit, investițiile bazate pe valorile tale pot fi totuși un aspect important. Cheeks îi ajută pe clienți să facă o serie de alegeri bazate pe valoare în timp ce investesc. „Să ne concentrăm pe ceea ce trebuie să realizați. Și apoi să ne uităm la cum putem face asta printr-un anumit obiectiv, cum ar fi a fi de impact sau caritabil”, spune el.

Dacă sunteți interesat de investiții de valoare, va trebui să cercetați companiile sub preț și trecute cu vederea în bursa actuală - ceea ce este mai ușor atunci când piața este în mare parte în scădere, așa cum a fost recent.

Aflați mai multe: Cât ar trebui să investesc? | Cum să investești: Ep. 1

În ceea ce privește investițiile în conformitate cu valorile dvs., mulți brokeri au instrumente de screening care vă permit să filtrați fondurile indexate sau alte investiții pe baza de mediu, social și guvernanță (ESG) practici de afaceri.

Mai multe de la NerdWallet

Alieza Durana scrie pentru NerdWallet. E-mail: [e-mail protejat].