Tatăl tatălui meu a înființat un trust la o bancă importantă, cu tatăl meu și departamentul de trust al băncii ca co-administratori. Tatăl meu a murit la sfârșitul anului trecut; la moartea sa, trustul trebuia să fie distribuit în mod egal celor șase rămășițe (copiii tatălui meu din două căsătorii).
Este noiembrie și încrederea încă nu a fost distribuită. Banca și-a plătit ea însăși comisioane de 18,000 de dolari. I-am contactat de multe ori în ultimele 10 luni prin e-mail și telefon și au găsit scuze nesfârșite de ce nu a avut loc plata.
Evident, nu este în interesul băncii să accelereze acest proces, deoarece acestea fac o sumă ordonată în comisioane în fiecare lună. În plus, au transferat bani în contul bancar al tatălui meu la 10 zile după moartea lui și se pare că nu s-a încercat să îi returneze.
Cât ar trebui să dureze o dizolvare a unui trust administrată de o bancă importantă? Care este responsabilitatea lor fiduciară și ce recurs au restul pentru a trage banca la răspundere? Acest lucru a durat prea mult timp și sunt la capătul legăturii mele. Vreun sfat?
Destul deja
Destul de drag,
Sunt o mulțime de comisioane și, după cum spuneți, banca are o mulțime de motive să-și ia timpul plăcut. Dar distribuirea trusturilor poate fi, de asemenea, o procedură complicată și îndelungată. Beneficiarii sunt în mod evident pe cârlige licitate, probabil că așteaptă, de înțeles, propria lor bucată de plăcintă.
Discutați cu banca, managerul de încredere și/sau managerul acestora și adresați-le întrebările pe care mi le-ați adresat. De ce durează atât de mult? Depunerea impozitelor poate întârzia procesul cu luni de zile. Vă pot oferi o estimare a cât timp va dura? Aveți tot dreptul la informații actuale și corecte.
De ce nu au fost recuperați banii care au fost transferați în contul tatălui tău? Banca pare să fi luat ochii de la minge. Puteți reaminti absolut ofițerului de încredere că au o obligație fiduciară față de beneficiari și puteți solicita instanței să îi îndepărteze din calitatea de administrator.
Doug Sherry, președintele Arden Trust Company cu birouri în șapte state din SUA, inclusiv California și Florida, empatizează cu situația ta, dar subliniază, de asemenea, că un timp rezonabil pentru un tip de încredere poate fi nerezonabil sau lung pentru altul.
„Tipul de active deținute în trust este un factor care influențează direct perioada de timp până când se poate face o distribuție, mai ales atunci când aveți mai mulți oameni rămași”, spune el. „Activele de specialitate, cum ar fi imobilele, trebuie evaluate și eventual vândute înainte de distribuire.”
„Unele active, cum ar fi participațiile în comandită în comandită strâns deținute, pot necesita ca dobânda să fie oferită mai întâi celorlalți parteneri înainte ca un transfer al intereselor să se poată face celor rămași”, adaugă Sherry.
Sherry spune că există o altă cheie în lucru care poate întârzia distribuirea activelor. „Dezacordul dintre beneficiari în ceea ce privește alocarea activelor anumitor acțiuni sau dacă activele ar trebui vândute poate adăuga, de asemenea, timp procesului de distribuție.”
Deși pot exista motive întemeiate pentru ca o administrație să dureze mai mult decât ați dori, mandatarul ar trebui să fie în contact cu dvs. și cu restul beneficiarilor pe tot parcursul procesului. Ar trebui să primiți o contabilitate finală și un interval de timp estimat pentru ca distribuția să aibă loc.
În mod similar, David Handler, partener în trusturi și proprietăți la Kirkland & Ellis, care are birouri în SUA și în străinătate, spune că timpul necesar pentru a încheia o încredere depinde de tipul de încredere. Un trust irevocabil poate dura adesea mai mult decât un trust revocabil, de exemplu.
Este posibil să nu fiți pe deplin conștienți de natura acestei încrederi. „Faptul că tatăl său a fost co-trustear sugerează că aceasta ar fi putut fi un trust revocabil”, mi-a spus Handler. „Dacă da, administrarea succesiunii trebuie să fie coordonată cu trustul, care ar putea deține majoritatea sau toate bunurile tatălui.”
„Dacă era un trust irevocabil și activele nu făceau parte din averea tatălui în scopuri fiscale, atunci plata ar trebui să aibă loc destul de repede”, adaugă el. „Dar chiar și atunci, ar putea exista active nelichide care sunt greu de transferat sau care sunt probabil lichidate.”
Întârzierile nu se datorează întotdeauna unor motive nefaste, dar ar trebui să fiți informat cu privire la progresele realizate. Acesta este un moment bun pentru a stabili o comunicare regulată cu mandatarul și, sperăm, că atunci puteți evita o acțiune în instanță și mai consumatoare de timp mai târziu.
Finalizează comanda Facebook-ul privat Moneyist grup, unde căutăm răspunsuri la cele mai spinoase probleme ale vieții. Cititorii îmi scriu cu tot felul de dileme. Postează-ți întrebările, spune-mi despre ce vrei să afli mai multe sau analizează cele mai recente coloane Moneyist.
Moneyistul regretă că nu poate răspunde individual la întrebări.
Trimițând întrebările dvs. prin e-mail, sunteți de acord ca acestea să fie publicate anonim pe MarketWatch. Trimițând povestea dvs. către Dow Jones & Co., editorul MarketWatch, înțelegeți și sunteți de acord că putem folosi povestea dvs. sau versiunile acesteia în toate mediile și platformele, inclusiv prin intermediul terților..
De asemenea, citește:
„Când ne-am întâlnit timp de 5 ani, el a dat de înțeles că era în siguranță financiar”: soțul meu a ezitat mereu în privința finanțelor sale. Acum știu de ce.
„Iubita mea datorează 200,000 de dolari în datorii medicale și de pe cardul de credit”: ea vrea să o achit — plătind o parte din suma restantă
„Nu este dispus să locuiască în casa mea pentru că are mai puține facilități”: Iubitul meu vrea să mă mut și să plătesc jumătate din costurile lui lunare. Este corect?
Sursa: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- nu-a fost-distribuit-ce-pot-face-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
„Acest lucru a durat prea mult timp”: banca și-a plătit ea însăși comisioane de 18,000 de dolari. Încrederea răposatului meu tată nu a fost distribuită. Ce recurs am?
Tatăl tatălui meu a înființat un trust la o bancă importantă, cu tatăl meu și departamentul de trust al băncii ca co-administratori. Tatăl meu a murit la sfârșitul anului trecut; la moartea sa, trustul trebuia să fie distribuit în mod egal celor șase rămășițe (copiii tatălui meu din două căsătorii).
Este noiembrie și încrederea încă nu a fost distribuită. Banca și-a plătit ea însăși comisioane de 18,000 de dolari. I-am contactat de multe ori în ultimele 10 luni prin e-mail și telefon și au găsit scuze nesfârșite de ce nu a avut loc plata.
Evident, nu este în interesul băncii să accelereze acest proces, deoarece acestea fac o sumă ordonată în comisioane în fiecare lună. În plus, au transferat bani în contul bancar al tatălui meu la 10 zile după moartea lui și se pare că nu s-a încercat să îi returneze.
Cât ar trebui să dureze o dizolvare a unui trust administrată de o bancă importantă? Care este responsabilitatea lor fiduciară și ce recurs au restul pentru a trage banca la răspundere? Acest lucru a durat prea mult timp și sunt la capătul legăturii mele. Vreun sfat?
Destul deja
Destul de drag,
Sunt o mulțime de comisioane și, după cum spuneți, banca are o mulțime de motive să-și ia timpul plăcut. Dar distribuirea trusturilor poate fi, de asemenea, o procedură complicată și îndelungată. Beneficiarii sunt în mod evident pe cârlige licitate, probabil că așteaptă, de înțeles, propria lor bucată de plăcintă.
Discutați cu banca, managerul de încredere și/sau managerul acestora și adresați-le întrebările pe care mi le-ați adresat. De ce durează atât de mult? Depunerea impozitelor poate întârzia procesul cu luni de zile. Vă pot oferi o estimare a cât timp va dura? Aveți tot dreptul la informații actuale și corecte.
De ce nu au fost recuperați banii care au fost transferați în contul tatălui tău? Banca pare să fi luat ochii de la minge. Puteți reaminti absolut ofițerului de încredere că au o obligație fiduciară față de beneficiari și puteți solicita instanței să îi îndepărteze din calitatea de administrator.
Doug Sherry, președintele Arden Trust Company cu birouri în șapte state din SUA, inclusiv California și Florida, empatizează cu situația ta, dar subliniază, de asemenea, că un timp rezonabil pentru un tip de încredere poate fi nerezonabil sau lung pentru altul.
„Tipul de active deținute în trust este un factor care influențează direct perioada de timp până când se poate face o distribuție, mai ales atunci când aveți mai mulți oameni rămași”, spune el. „Activele de specialitate, cum ar fi imobilele, trebuie evaluate și eventual vândute înainte de distribuire.”
„Unele active, cum ar fi participațiile în comandită în comandită strâns deținute, pot necesita ca dobânda să fie oferită mai întâi celorlalți parteneri înainte ca un transfer al intereselor să se poată face celor rămași”, adaugă Sherry.
Sherry spune că există o altă cheie în lucru care poate întârzia distribuirea activelor. „Dezacordul dintre beneficiari în ceea ce privește alocarea activelor anumitor acțiuni sau dacă activele ar trebui vândute poate adăuga, de asemenea, timp procesului de distribuție.”
Deși pot exista motive întemeiate pentru ca o administrație să dureze mai mult decât ați dori, mandatarul ar trebui să fie în contact cu dvs. și cu restul beneficiarilor pe tot parcursul procesului. Ar trebui să primiți o contabilitate finală și un interval de timp estimat pentru ca distribuția să aibă loc.
În mod similar, David Handler, partener în trusturi și proprietăți la Kirkland & Ellis, care are birouri în SUA și în străinătate, spune că timpul necesar pentru a încheia o încredere depinde de tipul de încredere. Un trust irevocabil poate dura adesea mai mult decât un trust revocabil, de exemplu.
Este posibil să nu fiți pe deplin conștienți de natura acestei încrederi. „Faptul că tatăl său a fost co-trustear sugerează că aceasta ar fi putut fi un trust revocabil”, mi-a spus Handler. „Dacă da, administrarea succesiunii trebuie să fie coordonată cu trustul, care ar putea deține majoritatea sau toate bunurile tatălui.”
„Dacă era un trust irevocabil și activele nu făceau parte din averea tatălui în scopuri fiscale, atunci plata ar trebui să aibă loc destul de repede”, adaugă el. „Dar chiar și atunci, ar putea exista active nelichide care sunt greu de transferat sau care sunt probabil lichidate.”
Întârzierile nu se datorează întotdeauna unor motive nefaste, dar ar trebui să fiți informat cu privire la progresele realizate. Acesta este un moment bun pentru a stabili o comunicare regulată cu mandatarul și, sperăm, că atunci puteți evita o acțiune în instanță și mai consumatoare de timp mai târziu.
Finalizează comanda Facebook-ul privat Moneyist grup, unde căutăm răspunsuri la cele mai spinoase probleme ale vieții. Cititorii îmi scriu cu tot felul de dileme. Postează-ți întrebările, spune-mi despre ce vrei să afli mai multe sau analizează cele mai recente coloane Moneyist.
Moneyistul regretă că nu poate răspunde individual la întrebări.
Trimițând întrebările dvs. prin e-mail, sunteți de acord ca acestea să fie publicate anonim pe MarketWatch. Trimițând povestea dvs. către Dow Jones & Co., editorul MarketWatch, înțelegeți și sunteți de acord că putem folosi povestea dvs. sau versiunile acesteia în toate mediile și platformele, inclusiv prin intermediul terților..
De asemenea, citește:
„Când ne-am întâlnit timp de 5 ani, el a dat de înțeles că era în siguranță financiar”: soțul meu a ezitat mereu în privința finanțelor sale. Acum știu de ce.
„Iubita mea datorează 200,000 de dolari în datorii medicale și de pe cardul de credit”: ea vrea să o achit — plătind o parte din suma restantă
„Nu este dispus să locuiască în casa mea pentru că are mai puține facilități”: Iubitul meu vrea să mă mut și să plătesc jumătate din costurile lui lunare. Este corect?
Sursa: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- nu-a fost-distribuit-ce-pot-face-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo