Acest dividend de 6.6% ne permite să profităm pe măsură ce prețurile la benzină scad

Consumatorul american tocmai a primit o „creștere de salariu” de 162 de miliarde de dolari și pun pariu că nu ați auzit un cuvant despre. Astăzi, vom folosi acei numerar „în plus” printr-un fond cu randament de 6.6% care se tranzacționează la 87 de cenți pe dolar.

La ce ajung eu este Vești bune poveste despre care am auzit prea puțin în mass-media: banii în plus de care se bucură consumatorii datorită recentei scăderi a prețurilor la benzină.

Nici nu este o sumă mică: potrivit lui Mark Zandi, economist șef la Moody's Analytics, gospodăriile americane economisesc aproximativ 125 de miliarde de dolari în total pentru fiecare dolar în care prețul scade la pompă. Și cu prețurile medii la pompe acum în jur de 3.70 USD pe galon, în scădere față de 5 USD în iunie, ne uităm la aproximativ $ 162 de miliarde de fiind aruncat înapoi în economie, sau în jur 13 miliarde de dolari pe lună.

Cu siguranță, nu toți aceștia sunt bani „în plus” pentru majoritatea oamenilor. În condițiile în care inflația este fierbinte în alte bunuri din servicii, prețurile mai mari sug o bună parte din ea înapoi pe ușă.

Dar țineți cont de faptul că marjele de profit ale companiilor sunt în creștere (indiferent de ce s-ar simți oricare dintre noi despre companiile care își sporesc profitul într-o perioadă de inflație ridicată), așa că acești bani sunt încă un plus net pentru acțiuni. Mai mult, o parte din acești bani vor fi investiți în cheltuieli proaspete pentru produse de bază de consum, cum ar fi alimente de calitate superioară, precum și achiziții discreționare.

Chiar și așa, două dintre principalele ETF-uri care analizează aceste sectoare, cel iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC
IYC
) și iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), sunt în scădere pentru anul, iar IYK rezistă mai bine, deoarece produsele de bază atrag investitori defensivi pe măsură ce grijile de recesiune cresc.

Deține un mix sănătos de aceste sectoare mereu are sens, și mai ales în zilele noastre, deoarece produsele de bază ajută la întărirea investițiilor noastre într-o scădere, în timp ce evaluările scăzute ale firmelor discreționare nu țin cont de miliardele de numerar suplimentar pe care consumatorii le au, datorită prețurilor mai scăzute la gaz, câștigurilor salariale recente și pandemiei rămase. economii.

Puteți obține expunere la ambele sectoare prin alegerea IYK și IYC. Problema este că te vei baza numai câștiguri de preț pentru rentabilitatea dvs., deoarece IYC are doar 0.6%, iar IYK nu este cu mult mai bun, la 1.8%.

O „bătaie ETF”— și ieftin—CEF randament 6.6%

Din fericire, există o opțiune mai bună care ne oferă expunere „tot într-unul” la economia SUA și ne plătește un dividend bogat de 6.6%. Asta e 11 ori plata pe IYC și de aproape patru ori dividendul IYK de 1.8%. De asemenea, înseamnă că primim o parte mare din rentabilitatea noastră anuală în numerar.

Asta ar fi bine stabilit fond închis (CEF) numit Gabelli Dividend Income Trust (GDV). O privire asupra primelor 10 participații ale sale dezvăluie o serie de companii care profită de pe urma cheltuielilor mai mari pentru bunuri și produse de bază discreționare, cum ar fi jocurile de publicitate online. Alfabet (GOOGL), MasterCard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) și american Express
AXP
(AXP), precum și producător de alimente Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

În plus, obținem expertiza în management a lui Mario Gabelli, un guru al investițiilor de valoare care și-a dublat banii investitorilor în ultimul deceniu, cu o rentabilitate de 124%. De asemenea, a sporit dividendul fondului cu 37.5%, cu o plată specială ciudată pe parcurs. Cel mai bine, acest CEF plătește dividende in fiecare luna, în conformitate cu facturile noastre.

Acest tip de management activ este esențial pentru identificarea chilipirurilor (și evitarea afacerilor și sectoarelor slabe) pe piața în panică în care ne aflăm – iar ETF-urile bazate pe algoritmi nu se pot egala.

Acum să vorbim despre reducere.

Datorită vânzării recente, reducerea GDV la valoarea activului net (NAV, sau diferența dintre valoarea portofoliului său și prețul fondului pe piața liberă) este de 13% în timp ce scriu asta, nu departe de minimele sale din 2022. Aceasta înseamnă că, în esență, cumpărăm acest fond de încredere pentru doar 87 de cenți pe dolar.

Așadar, dacă vă gândiți să adăugați în portofoliul dvs. expunere de bază, discreționară sau pur și simplu S&P 500, GDV merită cu siguranță o privire. Reducerea sa mare, dividendul lunar stabil și gestionarea activă sunt toate avantaje pe care nu le veți obține niciodată într-un ETF.

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venit indestructibil: 5 fonduri de negociere cu dividende sigure de 8.4%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna