Semn roșu pe calendar în ianuarie
getty
În ciuda popularității pieței de săptămâna trecută, există încă o mulțime de cumpărări extraordinare de dividende acolo. Dar nu-ți pierde timpul cu plătitori șchiopați ca General Mills
Inflația este încă la 7.7%! Asta e departe înaintea acestor randamente jalnice blue-chip. Pur și simplu nu ne mai permitem să deținem plătitori mici ca aceștia.
Avem nevoie de mult venituri mai mari dacă vrem să realizăm scenariul de vis: o pensie finanțată în întregime prin dividende. Acesta este drumul pe care îl mergem astăzi, cu trei fonduri închise (CEF) cu un randament mediu incredibil de 10.5%.
Acest lucru vă aduce „instantaneu” 87.50 USD pe lună în dividende la fiecare 10 USD investiți. Cu alte cuvinte, veți avea nevoie de doar 677,000 USD pentru a obține un venit anual de 71,000 USD. Acesta este venitul mediu al gospodăriei din America.
Un randament de 10.5% este, de asemenea 10 ori mai mult decât plătește un fond index. Astfel de venituri sunt cruciale în vânzări precum dezastrul din 2022, deoarece nu va trebui să vindeți într-o recesiune, spre deosebire de oamenii care dețin numele tipic S&P 500.
În schimb, dividendele plătite de aceste trei fonduri i-au ținut pe investitori departe de butonul de vânzare în acest an. Acesta, pe termen lung, este real cheia puterii venitului pasiv.
3 Cumpărări CEF pentru diversificare instantanee și 10%+ dividende
Desigur, diversificarea este esențială, așa că dorim ca portofoliul nostru CEF să dețină următoarele:
- Stocuri (pentru creșterea pe termen lung)
- Obligațiuni (pentru venit stabil)
- Imobiliare (pentru puțin din ambele)
Nu este ușor să creezi un portofoliu care să bifeze toate aceste trei căsuțe. Și dacă investiți în imobiliare prin proprietate fizică, vă uitați la mult a muncii. (Dacă ați fost proprietar, știți că este un loc de muncă cu normă întreagă.)
Dar poți atinge toate cele trei categorii și obțineți un flux mare de venituri cu CEF (practic fără muncă!). Iată trei fonduri care, luate împreună, fac exact asta.
Alegerea CEF nr. 1: un randament de 10.2% cu o reducere „ascunsă”
Să începem cu Liberty All-Star Equity Fund (SUA), care deține companii americane cu capitalizare mare cu fluxuri de numerar puternice și potențial de creștere, cum ar fi Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
Remiza aici este dividendul, SUA având un randament de 10.2%. Acest dividend provine din plățile pentru acțiunile ușor îndagate din portofoliu, plus randamentele din achizițiile și vânzările la timp ale conducerii. Este o strategie care funcționează, SUA înregistrând o rentabilitate totală remarcabilă de 214% în ultimul deceniu.
Primim, de asemenea, un frumos „în” datorită evaluării SUA. În acest moment, fondul se tranzacționează în jurul valorii egale (sau aproximativ la fel cu valoarea acțiunilor din portofoliul său). Acesta este un nivel corect dacă luați în considerare că acesta s-a tranzacționat la prime de peste 3% în ultimul an.
Alegerea CEF nr. 2: un plătitor de 13.4% care a supraviețuit accidentului după accident
Pentru obligațiuni, vom lua Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), care oferă o reducere de 3.3% la NAV. Este o afacere bună, având în vedere că s-a tranzacționat la egalitate încă de recent în august.
Dividendele sunt cu adevărat uluitoare, cu un randament de 13.4%. Dacă credeți că o astfel de plată nu poate fi sigură, luați în considerare că NHS a menținut-o în mod constant pentru 10 de ani, în ciuda pandemiei și a ratelor în creștere. Motivul? Un pivot strategic al conducerii către obligațiuni corporative de calitate superioară, sub prețuri.
Obligațiunile respective, în special, oferă NHS două modalități de a oferi randamente puternice: venituri mai mari și, pe termen lung, câștiguri pe măsură ce sunt reprețuite odată cu îmbunătățirea sentimentului investitorilor. Această strategie este exact ceea ce ne dorim pe această piață unică supravândută, dar care începe să se redreseze.
Alegerea CEF nr. 3: Un portofoliu cu randament de 8% pe care orice investitor imobiliar l-ar invidia
În cele din urmă, să mergem cu Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Fondul are peste 200 de participații, aproape toate fiind trusturi de investiții imobiliare (REIT). Aceste REIT, la rândul lor, dețin sute, sau chiar mii, de proprietăți fiecare, așa că nu avem nicio grijă cu privire la diversificare aici.
Principalele exploatații RQI includ proprietarul turnului celular Turnul American (AMT), ale căror servicii sunt în cerere constantă pe măsură ce traficul de date mobile crește; REIT de auto-stocare Stocare publică (PSA), care are de câștigat din boom-ul „lucrurilor” din ultimii doi ani; și depozit REIT Prologis (PLD), care beneficiază pe măsură ce companiile americane își mută producția înapoi acasă.
Dividendele peste medie ale REIT-urilor alimentează plata de 8% a RQI, care s-a menținut constant în ultimii cinci ani. Cu chiriile în creștere peste tot, fluxul de venit al fondului este mai sigur ca niciodată – iar investitorii iau în seamă.
Am văzut investitori care se îndreaptă spre RQI în ultimele două luni, dar există un avantaj semnificativ mai mare, deoarece o potențială nivelare a ratelor aduce beneficii imobiliare. De asemenea, mă aștept la mai multă creștere, deoarece reducerea de 3.3% a RQI revine la egalitate – un nivel la care se tranzacționează în cea mai mare parte a anului.
Puneți împreună toate cele trei CEF de mai sus și veți obține un flux de venit de 10.5% complet diversificat în sute de active în trei clase diferite. Este o configurație frumoasă pentru 2023, care arată ca un mult an în ansamblu mai bun pentru piață, dar cu volatilitatea probabil să rămână și ea.
Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venituri indestructibile: 5 fonduri de chilipiruri cu dividende constante de 10.2%.Matei 22:21
Dezvăluire: niciuna
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/15/this-105-yielding-portfolio-has-the-perfect-mix-for-2023/