Cel mai sigur mod de a obține 7.5% dividende (perfect pentru 2023)

Avem o mulțime de dividende de înaltă calitate pe masă, în timp ce trecem în 2023. Unele dintre cele mai bune? Fonduri închise (CEF) cu randament la nord de 7.5%. Trei nume și ticker-uri specifice vă apar mai jos.

Mentionez calitatea pentru ca daca 2022 ne-a aratat ceva, e acea calitate chestiuni: cripto și tehnologia fără profit au fost distruse anul acesta, iar asta nu a fost o singură dată. Odată cu creșterea ratelor dobânzilor, aceste pariuri – spun „jocuri de noroc” pentru că cumpărarea acestora a fost întotdeauna mai mult ca o excursie la aparatele de sloturi decât o investiție – sunt probabil în jos pentru număr.

Puteți vedea acest lucru în performanța NASDAQ 100, care a scăzut cu aproximativ 28% până în prezent, precum și companii bine conduse, cu flux de numerar ridicat, cum ar fi Apple (AAPL) și Microsoft (MSFT) au fost târâți în jos de coșuri ca Platforme meta (META) și investițiile sale care sângerează bani în metavers. Și nu mă face să încep cu cripto, ceea ce face ca revenirea NASDAQ să pară stelară prin comparație!

Chiar și trecerea la cele 30 de capitalizări mari din Dow Jones Industrial Average ar fi fost mai bine: aceste firme au scăzut doar cu 6.4% în acest an, la momentul scrierii acestui articol. Acest lucru, desigur, nu este mult de încurajat, dar este o vedere mult mai bună decât pierderile suferite de investitori care au fost opriți de investiții „plictisitoare” precum acțiunile Dow.

Trei CEF de înaltă calitate cu randament de 7.5%+

Aici e locul fonduri închise (CEF) intra: datorită retragerii din acest an, multe dintre aceste fonduri cu randament ridicat ne oferă acum o „reducere dublă”, CEF-urile înșiși tranzacționând cu reduceri la valoarea activului net (NAV), deoarece portofoliile lor subiacente au fost de asemenea supravândute. . Iată trei de luat în considerare:

Chilipir CEF nr. 1: un fond „preferat” cu randament de 9% care își zdrobește punctele de referință

Primul CEF pe care vreau să vi-l arăt este Fondul de venit preferat John Hancock (HPI), plătitor al unui randament de 9%. Deși acest fond nu oferă o reducere profundă la NAV, tranzacționând în jurul valorii de egalitate acum, se tranzacționează în mod regulat la o primă, inclusiv prime de 7% sau mai mult doar în ultimul an, așa că avem un potențial de creștere aici. Și există un motiv pentru acele prime largi ocazionale: palmaresul puternic al HPI, mai ales în comparație cu ETF-urile de referință pentru obligațiuni corporative și acțiuni preferate, care sunt cele mai bune două criterii pentru acest fond.

HPI a generat profituri puternice – de 8.1% anual – de la începuturile sale înainte de Marea Recesiune.

O parte din acest succes se datorează concentrării fondului pe preferințe, o alternativă mai puțin volatilă, dar încă cu randament ridicat, la acțiunile obișnuite, în baza căreia firmele se angajează să obțină un randament fix pentru o perioadă fixă ​​de timp. Asta face ca preferințele să fie o alegere bună pentru venituri în aceste vremuri incerte.

CEF de chilipir nr. 2: CEF de obligațiuni municipale cu un randament de 7.5% fără impozit

Obligațiunile municipale, pe care statele și orașele le emit pentru a finanța proiecte de infrastructură, sunt o piatră de temelie pentru portofoliul dvs., mai ales pentru că veniturile pe care le obțineți din majoritatea „munis”-ului nu sunt impozitate. La fel sunt și dividendele pentru multe CEF-uri muni-bond, cum ar fi plata de 7.5% pentru RiverNorth Fondul de venituri municipale cu durată gestionată (RMM).

În plus, acesta se tranzacționează cu o reducere de 7.1%, ceea ce înseamnă că managementul trebuie să obțină doar un randament de 7% din portofoliul său pentru a menține plata (deoarece randamentul este calculat pe baza NAV, nu pe prețul de piață redus). Obținerea unui randament atât de mare a devenit mai ușor, deoarece ratele obligațiunilor municipale au crescut odată cu majorările ratelor Fed în 2022.

Acest lucru pune la îndemână reducerea de 7.1% a RMM, ceea ce face acum un moment bun pentru a cumpăra. ETF iShares National Municipal Bond (MUB) și aproape dublul randamentului de 4.7% al celei mai mari obligațiuni municipale CEF, the Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Acest „decalaj de randament” este probabil să atragă mai mulți investitori muni către RMM, mai ales când iau în considerare randamentul efectiv uriaș pe care îl vor buzuna atunci când își adaugă economiile de impozite la acea plată de 7.5%. Când acești investitori cu venituri fac mișcarea, așteptați-vă ca discountul RMM să se evapore.

Chilipir CEF nr. 3: un fond de acțiuni cu o plată de încredere de 8.3%.

În sfârșit, să trecem la bursa, care în zilele noastre se mândrește cu multe afaceri cu marjă mare care se tranzacționează la evaluări apropiate de nivelurile din martie 2020. Chiar și așa, probabil că vom vedea mai multă volatilitate anul viitor, așa că este prudent să mergem cu un CEF care oferă ceva acoperire, sub forma unui flux stabil de venit și a unui portofoliu de jetoane stabile, bogate în numerar.

Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) se potrivește acelei facturi, cu un randament de 8.3% și o reducere de 3.6%, ceea ce face ca plata sa și mai sustenabilă: NFJ trebuie să câștige 7.2% în medie pe an, ceea ce a făcut în fiecare an al ultimului deceniu, cu excepția anilor 2014, 2015 și 2018— toți anii când dobânzile creșteau.

Cu toate acestea, NFJ a crescut după acei ani, cu un randament de 11% în 2016 după slăbiciunea din 2015 și 2016 și un randament de 21.3% în 2019.

Prin urmare, potențialul NFG pare puternic în 2023, după piața urs din 2022. De asemenea, fondul își sporește veniturile cu obligațiuni corporative de înaltă calitate și prin vânzarea de apeluri acoperite în portofoliul său (Aceste opțiuni oferă investitorilor dreptul de a cumpăra acțiunile fondului la un punct fix în viitor, la un preț fix. Păstrează numerarul pe care îl păstrează). taxe pentru aceste opțiuni, indiferent de ce se întâmplă, acesta fiind un alt motiv pentru care plata sa pare sigură.).

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venituri indestructibile: 5 fonduri de chilipiruri cu dividende constante de 10.2%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna