Raportat de Jonathan Ponciano și Hank Tucker
LCreșterile previzibile ale ratei dobânzii, războiul Rusiei împotriva Ucrainei și creșterea inflației au făcut ravagii pe bursa în acest an, dar aceste patru fintech-uri care investesc au adunat milioane de clienți și miliarde de dolari în active, în ciuda tulburărilor.
Popularitatea explozivă a investițiilor alternative a alimentat o creștere uluitoare pentru iCapital, cu sediul în New York, care revine la ForbesFintech 50 pentru al cincilea an consecutiv, după ce a atras 500 de milioane de dolari de la investitori în 2021. Platforma ajută consilierii financiari și instituțiile vechi precum UBS și BlackRock să-și diversifice portofoliile clienților bogați cu investiții în capital de risc, imobiliare, datorii structurate și multe altele— iar acum deservește active de peste 125 de miliarde de dolari, în creștere cu 70% într-un an. Urmează și mai multe: la sfârșitul lunii trecute, iCapital a declarat că se va extinde pe piața anuităților odată cu achiziția platformei fintech Simon, care a contribuit la emiterea de peste 48 de miliarde de dolari în investiții structurate și anuități anul trecut.
Lipsa vizibil de pe lista din acest an, Robinhood a devenit neeligibilă după ce a devenit publică în iulie la o evaluare meteorică de 30 de miliarde de dolari. Încapsulând anul sălbatic al pieței de valori, acțiunile Robinhood au scăzut cu peste 83% pe măsură ce numărul utilizatorilor și volumul tranzacționării plonjat de la recordurile de anul trecut. Aspirația neobancă conștientă din punct de vedere social, care în august a declarat că va intra în bursă printr-o companie de achiziții cu scop special, renunță și ea, deși încă nu a început tranzacționarea.
În locul lor, brokerajul Public.com debutează pe Fintech 50 la mai puțin de trei ani de la lansarea sa în septembrie 2019. Cu ajutorul investițiilor miliardarului Shari Redstone, jucătorului NFL JJ Watt și influencerului Casey Neistat, numărul utilizatorilor Public s-a triplat până la 3 milioane în ultimul an. De asemenea, platforma și-a extins rapid ofertele dincolo de stocuri – în acest an adăugând suport pentru jetoane nefungibile, artă, imobiliare, criptomonede și multe altele.
Alții care reapar pe Fintech 50 în acest an sunt 401(k) administrator Guideline, care a depășit active de peste 6 miliarde de dolari în aprilie și aplicația mobilă Stash, care oferă acum criptomonede alături de ofertele sale de investiții, bancare și pensii.
Iată cele mai inovatoare companii care investesc în fintech:
Orientarea
Administrează planurile 401(k) pentru întreprinderile mici pentru o taxă de bază de 49 USD pe lună plus 8 USD per angajat participant. Colaborează cu furnizori de servicii de salarizare, inclusiv Square, Intuit, Gusto și ADP. Noile legi de stat, cum ar fi una din California, care solicită companiilor cu cinci sau mai mulți angajați să ofere un plan de economii pentru pensii până la 30 iunie, ajută la stimularea creșterii. În aprilie, a început să ofere SEP IRA și pentru cei care desfășoară activități independente.
Sediu: Austin, Texas
Finanțare: 344 milioane USD de la General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital și altele
Ultima evaluare: 1.15 miliarde de dolari
Cu bună credință: administrează peste 30,000 de întreprinderi mici 401(k)s, în creștere cu 50% față de anul trecut.
cofondatorii: CEO Kevin Busque, 43 de ani, a fost co-fondator anterior al pieței de muncă independenți TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34 de ani; directorul de produse Jeremy Caballero, 39 de ani.
iCapital
Conectează peste 10,000 de consilieri financiari și sutele lor de mii de clienți cu valoare netă ridicată la capital privat, datorii private, capital de risc, imobiliare și fonduri speculative cu doar 25,000 USD investiți per fond - mult mai puțin decât minimele tradiționale pentru aceste fonduri , care poate varia de la 1 milion USD până la 10 milioane USD. Oferă acum serviciul său „etichetă albă” a peste 140 de firme, inclusiv Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank și Goldman Sachs.
Sediu: New York City
Finanțarea: 765 de milioane de dolari de la BlackRock, WestCap, Temasek și alții
Ultima evaluare: $ 6 de miliarde de
Cu bună credință: Activele investite prin intermediul platformei au crescut la aproximativ 20 de miliarde de dolari, în creștere cu aproximativ 70% într-un an, mulțumită parțial extinderilor din Europa și Asia.
Cofondatori: CEO Lawrence Calcano, 59 de ani, un veteran de 17 ani al Goldman Sachs; partenerii de conducere Dan Vene, 46 de ani, și Nick Veronis, 57 de ani.
Public.com
Aplicația de brokeraj care oferă investiții fără comisioane în acțiuni, ETF-uri și cripto, precum și tranzacționare fracționată de NFT și alte obiecte de colecție și posibilitatea utilizatorilor de a-și împărtăși portofoliile și tranzacțiile, dacă doresc. Anul trecut, Pulse a încetat să primească plăți pentru fluxul de comenzi, o practică controversată pe care se bazează în continuare rivalii de tranzacționare liberă precum Robinhood, și a debutat cu o funcție opțională de bacșiș. În aprilie, a lansat o altă nouă sursă de venituri – un serviciu „Pulse” care permite companiilor care doresc să-și promoveze acțiunile să plătească pentru date despre investitorii de retail și să țină primării. Printre primii clienți se numără stocul de canabis Tilray și Dubai ride-hailer Swvl.
Sediu: New York City
Finanțarea: 310 milioane USD de la Accel, Greycroft, Tiger Global Management și altele
Ultima evaluare: $ 1.2 de miliarde de
Cu bună credință: Baza de utilizatori a explodat la trei milioane de la mai puțin de un milion la sfârșitul anului 2020.
Cofondatori: Co-CEO Jannick Malling, 34 de ani, și Leif Abraham, 36 de ani – antreprenori în serie care provin din Danemarca și, respectiv, Germania.
ascunde
Aplicația Stash oferă investiții fracționate în acțiuni și ETF-uri, IRA-uri, conturi curente și un card de debit care recompensează achizițiile cu acțiuni fracționate înapoi pentru o taxă lunară fixă de 1 USD până la 9 USD. În ianuarie, a lansat Smart Portfolio, un portofoliu administrat de Stash, adaptat toleranței la risc a investitorului, cu o investiție minimă de 5 USD și o alocare de 4% până la 6% pentru cripto. Deja, 500,000 de utilizatori au pus bani în portofolii inteligente. Vara trecută, Stash a achiziționat platforma de alfabetizare financiară PayGrade și a redenumit-o Stash101, oferind conținut educațional gratuit pentru elevi, profesori și părinți.
Sediu: New York City
Finanțarea: 467 milioane USD de la Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries și altele
Ultima evaluare: $ 1.3 de miliarde de
Cu bună credință: Veniturile au crescut cu 65%, până la 86 milioane USD în 2021, în timp ce clienții plătitori au crescut de la 1.8 milioane la 2.4 milioane.
Cofondatori: CEO Brandon Krieg, 47 de ani, și președintele Ed Robinson, 38 de ani, care s-au întâlnit lucrând în echipa de tranzacționare electronică a lui Macquarie.
MAI MULTE DIN FORBE
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/