Strategie fiscală care poate compensa pierderile – dar investitorii trebuie să acționeze acum

Investitorii pot primi un semnal de alarmă în această iarnă când vine vorba de taxe, dar nu trebuie să fie așa.

Potrivit lui Ben Slavin de la BNY Mellon, este un moment cheie pentru a vinde investițiile pierdute în ordine pentru a reduce câștigurile de capital. El avertizează că așteptarea până în ianuarie sau februarie poate fi prea târziu.

„Investitorii fondurilor mutuale vor avea o surpriză urâtă”, a declarat șeful ETF-urilor la nivel global al companiei pentru CNBC „ETF Edge" săptămâna trecută. „Multe dintre companiile de fonduri mutuale au furnizat deja estimări pe site-ul lor, astfel încât investitorii pot arunca o privire și pot vedea care ar fi așteptările lor cu privire la câștigurile de capital și ce fel de factură fiscală vor primi la sfârșitul an."

Cu indicii majori mai mici pentru anul, Slavin susține că strategia are un apel larg.

„Nu este vorba doar despre recoltarea pierderilor”, a spus el. „Este momentul potrivit al anului pentru a arunca o privire asupra portofoliului pe care îl aveți și a înțelege cum să vă poziționați pe aceste piețe. Este o sabie cu două tăișuri.”

Matt Bartolini, de la State Street Global Advisors, vede de asemenea avantaje pentru investitorii care doresc să compenseze pierderile fiscale și să rămână pe piață.

„Dețineți un fond mutual care urmărește baza largă de acțiuni din SUA. … Acel fond mutual ar putea fi de fapt aliniat pentru a plăti un dividend mare de câștig de capital din cauza pierderii asociate portofoliului total”, a spus directorul general al companiei în același segment. „În acest moment, vindeți acel fond mutual și apoi cumpărați un ETF asociat și, prin urmare, puteți să vă mențineți expunerea pe piață și să acumulați acele pierderi în unele dintre aceste zone ale pieței.”

Bartolini a spus că investitorii pot vinde, de asemenea, ETF-uri cu o bază largă și pot cumpăra înapoi în altele care acoperă o piață similară.

„Una dintre tacticile pe care le vedem utilizate în portofoliile clienților în colectarea pierderilor fiscale este să vă reduceți costurile, să treceți la o expunere cu costuri mai mici, să acumulați unele pierderi și să mențineți acea alocare într-o expunere pe piață precum acțiunile din SUA, cum ar fi cele emergente. acțiuni de piață”, a spus el.