Pregătirea taxelor: 10 mituri de evitat

Sezonul de pregătire a taxelor este în desfășurare. Pe măsură ce vă pregătiți declarația pentru 2021 și diverse formulare și programe, asigurați-vă că evitați să cumpărați mituri fiscale comune care vă pot costa bani mari.

X

Miturile fiscale își au de obicei rădăcinile în iluzii. Dar, practic, confundarea unui mit fiscal cu realitatea poate duce la erori în veniturile pe care le raportați și la deduceri pe care le luați. Iar acele pierderi vă pot costa bani din lumea reală sub formă de taxe, penalități și dobânzi.

Pregătirea taxelor: evitați aceste mituri

Pentru a vă ajuta să evitați comiterea unor astfel de erori, iată 10 mituri fiscale pe care consilierii financiari de top îi avertizează pe contribuabili să le evite.

Mitul pregătirii taxelor: Depunerea unei prelungiri fiscale înseamnă că vă puteți plăti factura fiscală mai târziu.

Realitate: „Obținerea unei prelungiri vă permite să depuneți declarația fiscală la o dată ulterioară”, a spus Will Vaughan, consilier de avere la firma de consultanță RegentAtlantic. „Cu toate acestea, trebuie să plătiți factura fiscală restante până la data limită inițială de depunere pentru a evita penalități și dobânzi.”

Mitul pregătirii taxelor: Câștigurile de capital din investiții vă pot împinge într-o categorie de impozitare mai mare.

Realitate: Câștigurile de capital pe termen lung și dividendele calificate sunt impozitate separat de venitul dvs. obișnuit, spune Vaughan. „Acest lucru înseamnă că, deși câștigurile de capital pe termen lung îți pot crește factura fiscală, ele nu te vor împinge niciodată într-o categorie de impozit pe venit obișnuită mai mare”, a spus el.

Mitul pregătirii taxelor: Dividendele și veniturile din dobânzi mai mici de 10 USD nu trebuie raportate.

Realitate: Dobânzile și dividendele mai mici de 10 USD nu sunt de obicei raportate în formularele fiscale 1099-DIV sau 1099-INT. Totuși, contribuabilii trebuie să raporteze și să plătească impozit pe aceste sume, inclusiv sume mai mici de 10 USD atunci când depun taxe federale, spune Nilay Gandhi, consilier financiar senior la Vanguard Personal Advisor Services.

Beneficiile dvs. de securitate socială sunt impozabile?

Mitul pregătirii taxelor: Prestațiile de asigurări sociale nu sunt supuse impozitului.

Realitate: Beneficiile pot fi impozabile. Dacă contribuabilii sunt supuși impozitului pe beneficiile lor de securitate socială se bazează pe venitul lor total, inclusiv pe venitul din alte surse, cum ar fi un loc de muncă și pensie, spune Gandhi. Depinde și de statutul lor de înregistrare.

Mitul pregătirii taxelor: Dacă nu primiți un formular 1099 sau alte formulare fiscale pentru anumite venituri, nu trebuie să raportați acel venit.

Realitate: „Extrem de greșit”, a spus Hayden Adams, director de planificare fiscală și financiară la Centrul Schwab pentru Cercetare Financiară. „Chiar dacă nu primiți un formular 1099 sau alte formulare fiscale, trebuie să raportați toate veniturile pe care le-ați primit la IRS. Aceasta include toate plățile în numerar, veniturile din chirii, veniturile secundare sau orice altă formă de plăți, inclusiv veniturile din troc.”

Criptomoneda este impozabilă?

Mitul pregătirii taxelor: Criptomoneda nu este taxabilă.

Realitate: „Criptomoneda este impozitată la fel ca și alte investiții, a spus Adams. „De asemenea, este supusă impozitelor pe câștigurile de capital, la fel ca orice alt activ. Dacă vindeți criptoactiv pentru un câștig, acesta poate fi impozitat la cotele de impozitare pe termen scurt sau pe termen lung pe câștig de capital, în funcție de perioada dvs. de deținere. În plus, dacă utilizați criptomonede pentru a cumpăra ceva precum o mașină sau un televizor, acea tranzacție este văzută de IRS ca o vânzare de criptomonede. Drept urmare, ați putea avea un câștig impozabil de raportat în declarația de impozit.”

Mitul pregătirii taxelor: Depunerea unei declarații modificate este probabil să declanșeze un audit.

Realitate: „Nu este adevărat”, a spus Adams lui Schwab. „În general, depunerea unei declarații modificate nu crește șansele de a fi auditat de IRS. Dacă meritați o rambursare, cu siguranță doriți să depuneți o declarație modificată pentru a obține banii care vi se datorează.”

Mitul pregătirii taxelor: Banii făcuți în țări străine, cum ar fi dintr-o afacere, nu sunt impozabile în SUA

Realitate: — Nu e bine, spuse Adams. Trebuie să raportați toate veniturile din orice sursă în declarația de impozit din SUA. „Există deduceri fiscale și credite disponibile pentru impozitele străine pe care le plătiți. Dar totuși trebuie să raportați acel venit în declarația de impozit.”

Mituri privind impozitele pe cadouri și imobile

Mitul pregătirii taxelor: Beneficiarul unui cadou mare trebuie să plătească impozit pe suma primită.

Realitate: Taxa pe cadouri, dacă este datorată, este plătită de către donator, nu de beneficiar, spune Vaughan de la RegentAtlantic. Donatorul trebuie să depună o declarație de impozit pe cadouri (Formularul 709) dacă cadoul în 2021 este mai mare decât suma anuală de excludere de 15,000 USD. Excluderea din 2022 este de 16,000 USD. Totuși, când trebuie să plătească impozitul pe cadouri? Dacă cadourile lor cumulate în timpul vieții și din averea lor după moarte în 2021 au totalizat mai mult de 11.7 milioane de dolari. Dacă mor în 2022, pragul este de 12.06 milioane de dolari.

Mitul pregătirii taxelor: Copilul tău de vârstă universitară are o marjă de manevră nelimitată în a se declara dependent de părintele cu venituri și active mai mici. Această alegere le poate îmbunătăți șansele de a câștiga ajutor financiar federal pentru colegiu.

Realitate: Nu, regulile privind statutul de dependentă în cererile de ajutor pot diferi de regulile pentru statutul de dependentă dintr-o declarație fiscală, spune Roger Young, director de conducere a gândirii pentru T. Rowe Price. Un student aflat în întreținere cu părinți căsătoriți trebuie să raporteze informații financiare pentru ambii părinți într-o cerere de ajutor, chiar dacă depun taxe separat. Daca parintii sunt divortati? Studentul raportează informații financiare pentru părintele cu care a locuit în cursul anului sau care a oferit mai mult sprijin financiar.

Urmăriți-l pe Paul Katzeff Twitter la @IBD_PKatzeff pentru sfaturi despre planificarea pensionării și gestionați în mod activ portofolii care depășesc în mod constant.

AȚI PUTEA DORI, DE ASEMENEA:

Vedeți listele de acțiuni IBD și obțineți evaluări de trecere / eșec pentru toate acțiunile dvs. cu IBD Digital

Ai nevoie de atât de multe economii la pensie la vârsta și venitul tău

Consultați noua discuție în direct a IBD-ului IBD

Cât va rezista 1 milion de dolari la pensionare?

Venitul dvs. de asigurări sociale este impozitat?