Reducerile fiscale nu sunt motivul principal pentru filantropia cu valoare netă ridicată

Scutiri de impozite nu sunt stimulentul principal pentru filantropie în rândul celor ultrabogați, conform declarației inaugurale a BNY Mellon Wealth Management. Studiu de donații caritabile.  

Raportul, care a sondat 200 de persoane cu avere de la 5 milioane de dolari până la peste 25 de milioane de dolari, a constatat că primele trei motive de motivare au fost satisfacția personală, legătura cu o cauză sau organizație și simțul datoriei în ceea ce privește datoria.

În schimb, beneficiile fiscale s-au clasat printre primele trei motive pentru donarea de bani către organizații de caritate, arată rezultatele.

Mai multe de la Personal Finance:
Cumpărătorii fac concesii pentru a prinde o casă. Ce fac ei
Ce să faci în timp ce aștepți iertarea împrumutului pentru studenți
La ce să vă gândiți când economisiți pentru obiective pe termen scurt

„Descoperirile studiului BNY Mellon nu sunt surprinzătoare”, a spus Juan Ros, planificator financiar certificat la Forum Financial Management din Thousand Oaks, California. „Datele au fost foarte consistente de la an la an, în special când vine vorba de motivarea donatorilor.”

„Taxele sunt un beneficiu secundar frumos, iar uneori taxele pot fi catalizatorul unei discuții mai ample despre obiectivele caritabile, dar impozitele nu sunt un motiv principal pentru care oamenii dau”, a spus Ros.

Există un interes mai puternic pentru filantropie în rândul milenialilor și al Gen X, conform raportului, care a chestionat investitorii intergeneraționali din întreaga țară. 

Potrivit raportului, aproape trei sferturi dintre millennialii cu valoare netă mare și 8 din 10 investitori din Gen X au o strategie de donații caritabile.

„Generațiile mai tinere sunt mai înclinate spre caritate și le pasă mai mult de impact”, a spus David Foster, CFP și fondator al Gateway Wealth Management din St. Louis. „Nu au încă mulți bani în comparație cu generațiile mai în vârstă, dar, atunci când o vor avea, peisajul dăruirii va arăta foarte diferit.”

În plus, investitorii mai tineri bogați au mai multe șanse să caute consilieri care le împărtășesc valorile, a spus el. „Banii și valorile lor sunt indisolubil legate într-un mod în care banii și valorile clientului mai vechi nu sunt.”  

Într-adevăr, în timp ce 62% dintre cei chestionați au fost de acord că este „important” ca consilierul lor de avere să le înțeleagă valorile, cu procente mai mari în rândul milenialilor, Gen X și investitorilor cu avere de cel puțin 25 de milioane de dolari.

Raportul arată, de asemenea, o schimbare a donațiilor în ultimii doi ani, majoritatea investitorilor cu valoare netă mare dând mai mult de la începutul pandemiei.

Cu toate acestea, este dificil de prezis dacă creșterea va continua, deoarece donațiile caritabile sunt foarte corelate cu piața de valori, conform Giving USA, care a urmărit filantropia SUA de mai bine de 60 de ani.

Cu toate acestea, experții se simt optimiști cu privire la viitorul dăruirii.

„SUA a fost întotdeauna o țară generoasă, iar filantropia face parte din ADN-ul nostru cultural”, a spus Ros de la Forum Financial Management.