S&P 500 nu este suficient? 10 modalități cu risc foarte scăzut de a profita din creșterea ratelor de dobândă a Fed

Creșterile ratei dobânzii îi îngrozesc pe majoritatea investitorilor S&P 500. Și din motive întemeiate. Dar ETF-urile oferă o modalitate cu risc scăzut de a face bani efectiv cu ele.

X

Cele mai mari 10 ETF-uri de obligațiuni pe termen ultrascurt, inclusiv iShares Short Treasury Bond (SHV), JPMorgan cu venituri ultrascurte (JPST) și SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill (BIL), și-au triplat randamentele viitoare, spune o analiză Investor's Business Daily a datelor de la ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence și MarketSmith.

Aceste ETF-uri super-sigure plătesc acum randamente viitoare în medie de 2.57%, în creștere de la doar 0.8% în ultimele 12 luni. Este un salt care transformă aceste ETF-uri în locuri viabile de ascunde până când S&P 500 își găsește temelia. Depășește chiar și randamentele de aproximativ 2% plătite de conturile de economii cu randament ridicat.

„ETF-urile ultra-scurte oferă randamente foarte atrăgătoare și vin cu lichiditatea unui ETF”, a declarat Todd Rosenbluth, șeful de cercetare la VettaFi.

Ce crește randamentele ETF sigure?

Jerome Powell este serios cu privire la creșterea ratelor pentru a încetini economia. Fed a majorat deja ratele dobânzilor pe termen scurt de patru ori în acest an, spune Bankrate.com. Fed a luat ratele dobânzilor la începutul anului într-un interval de 0.25% până la 0.5% până la un interval de 3% până la 3.25%.

Și nu s-a făcut. Majoritatea investitorilor se așteaptă ca ținta privind ratele să atingă un interval de 3.75% până la 4% până la reuniunea Fed din noiembrie, spune Instrumentul CME FedWatch. Și majoritatea investitorilor văd ratele crescând din nou la un interval de 4.25% până la 4.5% până la întâlnirea din decembrie.

Aceste rate în creștere rapidă sunt toxic pentru stocurile de creștere speculative. Planurile acestor companii de a face bani în viitorul îndepărtat sunt mai puțin valoroase astăzi. Îi costă pe investitori mai mult în interesul pierdut, așteptând să apară acele profituri viitoare.

Și aceasta este atracția ETF-urilor de obligațiuni pe termen ultrascurt. Randamentele dumneavoastră vor crește aproape la fel de repede pe cât poate Fed să crească ratele dobânzilor pe termen scurt. „O piață de rate în panică se luptă să stabilească prețul „corecte” de vârf fed- înăsprirea, conducând întreaga curbă a ratelor mai sus”, potrivit unui raport al Bank of America.

Unde să găsești un randament sigur

Majoritatea obligațiunilor pe care le deține un ETF de obligațiuni pe termen ultrascurt ajung la maturitate în mult mai puțin de un an. Aceasta înseamnă că, chiar dacă ratele cresc mai mult, randamentul dvs. va urma în curând.

De ce este acesta un avantaj într-o perioadă de creștere rapidă a ratelor? iShares Short Treasury Bond are o durată medie de doar patru luni. Aceasta înseamnă că, dacă ratele cresc, portofoliul va fi reîmprospătat cu obligațiuni mai noi, cu randament mai ridicat, în mai puțin de jumătate de an. Și de aceea randamentul său este acum de 2.59%, în creștere de la 0.4% în ultimele 12 luni.

ETF-ul Vanguard Total Bond Market (BND), pe de altă parte, deține obligațiuni cu o durată medie de 6.7 ani. Da, dă mai mult: 3.7%. Dar asta se va deplasa mai sus mult mai lent decât în ​​cazul jocurilor de obligațiuni pe termen scurt.

„În vreme ce Fed continuă să majoreze ratele dobânzilor, investitorii caută oportunități alternative de venit în afară de fondurile de obligațiuni de calitate investițională, cum ar fi BND”, a spus Rosenbluth.

Cuvânt de avertizare: inflație

Există totuși o singură precauție. Oricât de tentant ar putea suna un randament de 2.6%, în special cu S&P 500 în scădere cu aproape 20% anul acesta, inflația este un factor. Funcționând la aproape 10%, inflația vertiginoasă de astăzi erodează randamentele ETF-ului obligațiunilor dvs.

Luați sondajul nostru anonim și spuneți-ne ce vă place (și ce nu vă place)

Despre brokerul dvs. online.

Zece participanți vor câștiga un card cadou Amazon de 50 USD.

Și de aceea ETF-urile de obligațiuni pe termen ultrascurt ar putea fi un loc bun de ascunde acum, dar nu sunt generatori de bani pe termen lung. Rosenbluth încă crede că ETF-urile cu dividende cu randament ridicat funcționează pentru deținerile pe termen mai lung pentru o anumită protecție a inflației. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (spyd) are un randament de 4.1%. Deoarece ETF-urile de obligațiuni sunt tranzacționate ca acțiunile, totuși, vă puteți vinde și muta banii rapid.

„ETF-urile cu randament ridicat de dividende oferă o generare constantă de venituri, dar sunt, de asemenea, legate de acțiunile care fluctuează”, a spus el.

Cele mai populare ETF-uri de obligațiuni pe termen ultrascurt

Randamentele lor curente s-au dublat față de ultimele 12 luni și se așteaptă să crească în continuare

Surse: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence