Recuperați pierderile din stoc în 2022 cu 2 pași siguri și siguri

Unele pierderi sunt atât de grave încât sunt bani morți...

Uite, știu câteva de tine a intrat în unele stocuri incomplete în ultimii doi ani. Nu dau nume, dar hai, ca tată a doi tineri, îmi dau seama când ceva nu este în regulă.

Acțiunile noastre de dividende sigure au rezistat mai bine decât, ei bine, aproape orice altceva de pe această piață. De la sfârșitul lui '21 suntem precauți, rezervând profituri pe parcurs. Pe măsură ce piața a ajuns la vârf, am vândut devreme și adesea pentru a strânge numerar.

Deci, dacă îmi scrii despre bani morți, să recunoaștem, te-ai băgat în ceva rău. Poate a fost tehnologie sau cripto sau NFT. Sau orice.

Nu vom judeca în aceste pagini. De fapt, te vom ajuta recupera în mod responsabil.

Dar promite-mi, de data aceasta, că vom respecta cu toții sunetul uriaș de suge al lui 2022. (Dispărut, dar niciodată uitat, Ross Perot.) După cum am discutat peste și peste și peste (Și peste!) din nou, Rezerva Federală scoate lichidități din sistemul financiar pentru a calma inflația.

Acest lucru este rău pentru acțiuni și atâta timp cât este Fed nu prietenul nostru, piața în general va rămâne contestată.

Așa că să terminăm de plâns pierderile tale. Orice te-ai băgat în afara noastră Perspective contrare comunitate, sunt sigur că a crescut ca o nebunie până nu a făcut-o. Când impulsul s-a întors, s-a întors rapid. Poate ai crezut că vei vinde și vei înregistra profituri, dar acel moment a venit și a plecat.

Dacă da, nu ești singur. Mulți alți investitori au fost șocați de rapiditatea declinului din '22. La fel ca tine, ei încă mai țin niște perdanți mari, întrebându-se ce naiba ar trebui să facă cu aceste schelete de stoc.

Este redus cu 20%. Acum 40%. 50%. Trebuie să sară!

Ei bine, nu sa întâmplat. Aceste lucruri au fost aruncate la gunoi. Fiecare nivel de suport a fost eliminat imediat. (Lecție importantă: sprijinul este mult mai puțin util în timpul declinului.)

Preluarea unei pierderi este o practică dureroasă, dar importantă pe piețele ursiste. Mai bine să faci asta mai devreme decât târziu.

În general, să știi când să cumperi este mai ușor decât să știi când să vinzi. Adevărații profesioniști știu importanța de a elimina un ratat.

Viața de investiții vine repede la tine. Și îl înțeleg pentru că eu am fost acolo în 2008.

Dacă credeți că cripto are un octan ridicat, ar fi trebuit să vedeți contul meu futures la mijlocul anilor 2000. Pe măsură ce Brazilia și-a deviat recolta de zahăr în combustibilul cu etanol, strategul dvs. de investiții s-a încărcat cu contracte de zahăr.

A fost genial pentru o vreme. Din 2004 până în 2008, am crescut contul de la o miză inițială de 2,000 USD la 154,000 USD. Apoi piața ursă a tuturor piețelor ursule a lovit și nu am știut cum să mă adaptez. Insula mea tropicală a venit și a plecat!

Dar, mai important, am învățat cum să navighez pe o piață ursoasă. Toată lumea trebuie să învețe pe calea grea. Și dacă aceasta a fost prima ta lecție, bine, bine. Trebuia să se întâmple cândva.

Acum? Ieșiți din această gaură cu o strategie sigură și sigură, care funcționează foarte bine pe piețele ursiste.

Există o modalitate de a readuce la viață acești bani morți. Trebuie să o dublem. Și datorită evaluărilor ieftine, o putem face destul de repede prin acțiuni de dividende.

Aceasta este o răsturnare a miezului nostru retrageți-vă pe strategia de dividende, unde găsim randamente sigure de 8%. Plățile mari sunt grozave cu o grămadă de aluat.

Când stăm pe un milion de dolari, putem genera 80,000 USD pe an cu randamente de 8%. În cei mai mulți ani, asta este la fel de bine.

Dar piețele de urs sunt un cadou. Ne oferă o fereastră în care ne putem dubla banii rapid.

Iată ce vreau să spun. În aprilie 2020, am avut cinci producători de dividende care vindeau la prețuri de vânzare la foc. Deci, am trimis această alertă flash către mine Randamente ascunse abonații să le cumpere pe toate cele cinci:

Aceste cinci achiziții la timp au oferit randamente medii de 24%. Grozav.

Acesta este tipul de oportunitate pe care mă aștept să o vedem în curând.

Cumpărăm întotdeauna la minime majore? Nu, desigur că nu. Și, pentru a fi sincer, este posibil să ne dublem banii la fiecare câțiva ani, fără să ne facem griji cu privire la următoarea mișcare a pieței. Permiteți-mi să vă arăt un exemplu.

În ianuarie 2020, am adăugat UnitedHealth (UNH) pentru noi Randamente ascunse portofoliu. Acest lucru a fost cu două luni înainte de o prăbușire gravă a pieței de valori. Imagine de ansamblu, nu a contat pentru că:

1. UNH își creștea câștigurile cu 10% sau mai mult în fiecare an.
2. Datorită acestor câștiguri de profit, dividendul UNH se dubla la fiecare câțiva ani.

Raportul preț-câștiguri (P/E) al UNH de 21 nu a fost rău pentru un cultivator de câștiguri de înaltă calitate, dar nici ieftin. Cu toate acestea, pe baza fluxului de numerar liber (FCF), multiplul stocului a fost un 17 mai modest.

Amintiți-vă, profiturile sunt o creație contabilă, în timp ce numerarul este numerar. Ofițerii șefi financiari pricepuți se străduiesc să minimizeze profiturile (și impozitele) în timp ce maximizează numerarul. UNH era mai ieftin pe un numerar bază.

În plus, am văzut un punct de inflexiune. Unitatea Optum a companiei câștiga avânt și se pregătea să depășească activitatea de bază a UNH în profit. Mai important, Optum era nu reglementată ca o afacere de asigurări de sănătate, ceea ce i-a permis să aibă marje de profit mai mari.

Afacerile au fost bune și urmau să se îmbunătățească în timp ce Optum a continuat să crească. Dividendele în creștere rapidă ale UNH erau probabil să continue să crească.

Nu am așteptat o baie, doar am cumpărat.

Hopa! Două luni mai târziu, o mega-cădere a lovit întreaga piață de valori și a dus UNH în jos cu ea.

Nu conta. Momentul nostru teribil a mers grozav! Am stat bine și astăzi, primim un dividend trimestrial cu 53% mai mare decât cel pe care l-am cumpărat acum doi ani și jumătate.

Dar stai, sunt mai multe. Pe măsură ce plățile au crescut, la fel și prețul acțiunilor UNH. Avem randamente totale de 79% (inclusiv dividende), aproape un dividend dublu în doar puțin mai mult de doi ani.

Dacă nu ar fi această piață urs brutală, am putea fi deja în creștere cu 100%. Dar hei, e în regulă. Avem la dispoziție câteva luni în plus pentru a adăuga bani noi la poziția noastră UNH, în timp ce piața de valori mai largă se îndreaptă spre castron.

Când Fed va pivota în cele din urmă, UNH va decola cu adevărat. Aceste tipuri de cultivatori de dividende sunt într-adevăr cel mai sigur și mai sigur mod pentru noi de a ne dubla banii în stocuri.

Indiferent de ce se întâmplă cu piața în zile, săptămâni și luni, prețurile acțiunilor urmează în cele din urmă dividendele lor. Arată-mi un dividend care se va dubla în timp și îți voi arăta un acțiuni care îți va dubla banii.

Brett Owens este strategul principal pentru investiții Perspective contrare. Pentru mai multe idei de venituri mai bune, obțineți gratuit copia dvs. cel mai recent raport special: Portofoliul dvs. de pensionare anticipată: Dividende uriașe – în fiecare lună – pentru totdeauna.

Dezvăluire: niciuna