OCC solicită programul Anchorage Digital de curățare AML

Autoritatea națională de reglementare a băncilor din SUA nu este mulțumită de programul de cunoaștere a clientului (KYC) al Anchorage Digital.

Pe 21 aprilie, Office of the Controller of the Currency (OCC) a emis un ordin de consimțământ, invocând ceea ce a numit respectarea laxă de către Anchorage Digital a prevederilor KYC și împotriva spălării banilor. Ordinul cere Anchorage să înceteze și să renunțe la aceste practici și, în schimb, să instituie o reorganizare și o serie de noi angajări. 

„OCC ține toate băncile înființate la nivel național la aceleași standarde înalte, indiferent dacă se angajează în activități tradiționale sau noi”, a spus controlorul interimar al monedei Michael J. Hsu. „Atunci când instituțiile nu se încadrează, vom lua măsuri și le vom trage la răspundere pentru a asigura conformitatea cu legile și reglementările federale.”

Ordinul îi cere lui Anchorage să numească un ofițer de secret bancar care să prezideze conformitatea sa cu Actul privind secretul bancar, coloana vertebrală a programelor AML și KYC din SUA. De asemenea, impune crearea unui comitet de conformitate format din cel puțin trei membri și o revizuire a clienților existenți cu risc ridicat. 

Obțineți informația zilnică Crypto

Livrat zilnic, direct în căsuța dvs. de e-mail.

Un ordin de consimțământ înseamnă, de obicei, că ambele părți ⁠— în acest caz, OCC și Anchorage Digital ⁠— au ajuns la un acord cu privire la pașii înainte. Conform ordinului, Anchorage „a început acțiuni corective și se angajează să ia toate măsurile necesare și adecvate pentru a remedia deficiențele identificate de OCC”.

Într-o declarație împărtășită cu The Block, Anchorage a spus: „Descoperirile care au fost împărtășite recent de OCC reflectă domenii de îmbunătățire care au fost identificate de OCC în 2021 în calitatea sa de supraveghere”.

Anchorage a funcționat în baza unui statut bancar național condiționat de la OCC de la începutul lunii ianuarie, emis sub conducerea lui Brian Brooks, care era la acea vreme controlor în exercițiu al monedei. Natura acestei carte înseamnă că Anchorage funcționează într-un fel de statut de probă. De când Michael Hsu a preluat poziția, OCC nu a mai emis astfel de carte. 

Actualizare: 4 21:2022 EST: Acest articol a fost actualizat pentru a include comentariile de la Anchorage Digital primite după publicarea inițială, precum și pentru a specifica că OCC a emis un ordin de consimțământ, mai degrabă decât un ordin de încetare și renunțare.