Cuplu în vârstă fericit în timpul întâlnirii cu agentul sau consultantul financiar, semnând un acord ... [+]
Getty
În ciuda întregii tristețe și tristețe de acolo, nu a existat niciodată un moment mai bun să te retragi.
Știu că sună absurd, dar este adevărat, mai ales dacă plănuiești să te retragi doar pe dividende. Odată cu prăbușirea din 2022, care zdrobește prețurile acțiunilor – și crește randamentul dividendelor – este momentul potrivit pentru a obține niște plăți uriașe pentru ieftin!
Dar jetoanele pe care le cumpără toată lumea sunt nu răspunsul. Pentru că, chiar și cu vânzări, randamentul mediu al acțiunilor S&P 500 a crescut la... 1.6%.
În niciun caz asta o va tăia și nici Trezoreria nu o va tăia. Cumpărând pe 10 ani cu randamentul actual de 3.8%, veți obține doar 19 USD pe an în dividende din venitul dvs. de 500 USD – la nivelul sărăciei.
De aceea avem nevoie real randamente, nu „plățile pretinse” cu care se mulțumesc majoritatea oamenilor.
De aici intervine strategia mea de pensionare de 500 USD. Frumusețea acestei abordări este că este scalabilă. Ai 1 milion de dolari? Nicio problemă: 5,000 USD pe lună trec la 10,000 USD. Și merge mai departe.
Venitul lunar la pensie de 500 USD
CEF Insider
„Secretul” aici este simplu: sări peste avarii și mergi cu fonduri închise (CEF), care se laudă cu randamente mai mari decât veți găsi destul de bine oriunde altundeva. Vom atinge un „mini-portofoliu” de trei CEF de mai jos care respectă promisiunea de pensionare de 500 USD.
Mai mult, CEF-urile – inclusiv cele trei de mai jos – dețin stocuri pe care probabil le dețineți deja, astfel încât nici măcar nu trebuie să schimbați investițiile pentru a obține aceste plăți mari!
O vânzare CEF rară, mulțumită Fed
Am scris despre CEF de aproape un deceniu și am investit în ele de mult mai mult timp și pot spune că veniturile și potențialul lor de câștig arată mai bine astăzi decât în orice alt moment al carierei mele investiționale.
Veștile bune despre inflație au determinat piețele să crească, dar majoritatea activelor, inclusiv CEF, sunt încă supravândute. Uită-te la ce s-a întâmplat cu acțiunile, obligațiunile și imobiliarele în ultimul an.
Acest lucru este ciudat. De fapt, o piață ursară în toate cele trei clase de active nu a mai avut loc din 2008. Deci, în esență, piața prezice o recesiune mai mare decât am văzut atunci.
Dar astăzi suntem într-un loc foarte diferit. Acum, spre deosebire de atunci, băncile sunt bine, după ce au raportat profituri mai mari, pe măsură ce creșterea ratelor le-a îngroșat marjele. În plus, nu vedem dovezi ale disponibilizării în masă, executări silite în masă sau alte semne de indispoziție pe termen lung. Acesta este motivul pentru care o recuperare la sfârșitul anului a sporit acțiunile cu 10% față de minimele din 2022 la momentul scrierii acestui articol, cu mai multe câștiguri probabil în viitor.
Cede în fața stelelor — Fără riscurile Moonshot
Cu toate acestea, pe măsură ce prețurile cresc, randamentele actuale ale acțiunilor și CEF vor scădea. De aceea este important să cumpărați acum.
Așa că haideți să cercetăm cele trei CEF pe care le-am menționat mai devreme, care vă oferă instantaneu un portofoliu diversificat, cu randament ridicat, care transformă 500 USD în 5,000 USD în dividende lunare, cu un potențial de creștere puternic pe deasupra.
CEF #1 „Pregătit pentru pensionare”: Clipește și vei rata această plată de 11%
Cititorii de lungă durată vor recunoaște BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) pentru că am discutat în mod repetat despre asta în 2022. Este un fond relativ nou, condus de cea mai mare firmă de investiții din lume (BlackRock are 10 USD trilion în active).
O revenire a tehnologiei (mulțumită unei inflații mai slabe) și un portofoliu solid de firme cu creștere rapidă precum Sisteme de putere monolitice (MPWR), Bio-Techne
Reducerea de 20.4% oferită de BIGZ evidențiază potențialul fondului în câteva moduri. Din punct de vedere al veniturilor, înseamnă că randamentul de 11.4% al fondului poate fi acoperit prin obținerea unui randament de 9.1% din valoarea NAV (deoarece randamentul de 11.4% este calculat pe baza prețului de piață actualizat, în timp ce cifra de 9.1% se bazează pe performanța fondului). cota NAV).
Întrucât sectorul tehnologic aproape a dublat randamentul de 9.1% al NAV, cu un randament anual de 17.5% în ultimul deceniu, dividendul BIGZ pare foarte sustenabil.
Dar acea reducere de 20% nu va dura pentru totdeauna. Rețineți că, înainte de vânzările din 2022, BIGZ s-a tranzacționat pentru scurt timp la egalitate - nu spre deosebire de celelalte fonduri tehnologice ale BlackRock, care s-au tranzacționat la prime mari pentru o mare parte a vieții lor. Dacă BIGZ revine la tranzacționare la egalitate, acționarii care așteaptă să cumpere vor obține un randament de 9.1% din prețul pieței. Deși este la fel de sustenabil ca și randamentul actual de 11.4%, motivul pentru care cumpărați acum este evident.
Venitul lunar pe 500 USD în BIGZ
CEF Insider
Chiar și lăsând deoparte câștigul potențial pe care l-ați rata dacă așteptați, graficul de mai sus arată cum întârzierea achiziției dvs. BIGZ cu o perioadă scurtă de timp vă poate reduce veniturile cu aproape 1,000 USD pe lună! Graficele ca acesta arată de ce comercianții cu venituri iubesc piețele ursoaice.
CEF nr. 2 „Pregătit pentru pensionare”: un randament „de fier” de 12.5% din cele mai bune obligațiuni
Al doilea CEF al nostru este Fondul de venit cu durată limitată Eaton Vance (EVV
Pandemia și scăderea ratelor la aproape zero au redus veniturile obținute de EVV din portofoliul său. Cu toate acestea, conducerea a menținut plățile constante, punând EVV într-o poziție mult mai bună pentru a-și susține dividendele acum.
Aceasta este o mare problemă, deoarece reducerea de 7.9% a EVV asigură, de asemenea, un randament mai sustenabil. Ca urmare a acestei reduceri, randamentul de 12.5% al EVV la prețul pieței este doar un randament de 11.5% pe NAV. Deși sună ridicat, mișcările Fed au determinat creșterea randamentelor pe piața obligațiunilor corporative cu randament ridicat.
Cu un randament mediu de 8.7% la datoria cu randament ridicat în acest moment, EVV poate pur și simplu să egaleze randamentele pieței mai largi și să se apropie de susținerea plăților sale. Dar, din moment ce EVV a zdrobit piața, este probabil să se descurce mult mai bine decât atât.
Cu un flux de venit de încredere de 12.5%. și potențial de plată mai mare, reducerea EVV nu este mult timp pentru această lume. Putem deja să vedem următoarea sa schimbare mare ascendentă luând contur.
Această reducere de închidere înseamnă, de asemenea, că ne putem aștepta la câștiguri de capital mai mari, deoarece EVV s-a tranzacționat la egalitate în luna august.
CEF #3 „Pregătit pentru pensionare”: un plătitor de 11.8% cu o reducere la timpul împrumutat
Să completăm mini-portofoliul nostru cu Fondul Aberdeen Global Premier Properties (AWP), care are un randament de 11.8% și deține trusturi de investiții imobiliare (REIT) de înaltă calitate, precum proprietarul de depozit Prologis
În ultimele săptămâni, am văzut, de asemenea, reducerea AWP câștigând teren încet.
O revenire la norma anterioară a fondului de reducere de 2% pare probabilă în lunile următoare, oferind un potențial avantaj pentru a merge împreună cu randamentul său de 12%.
Combinați AWP cu celelalte două fonduri de mai sus și obțineți expunere la imobiliare globală, obligațiuni corporative cu randament ridicat și tehnologie de ultimă oră. Este o foarte nivel ridicat de diversificare care vă reduce riscul în timp ce colectați dividendul de 12% al mini-portofoliului nostru.
Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venituri indestructibile: 5 fonduri de chilipiruri cu dividende constante de 10.2%.Matei 22:21
Dezvăluire: niciuna
Sursa: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/22/now-could-be-the-best-time-to-retire-on-monthly-dividends/