În zilele noastre, este bine cunoscut faptul că cartea albă Bitcoin a fost publicată în 2008, iar primul blockchain a fost implementat în 2009. Dar apoi, imediat după criza financiară, doar unii oameni din tehnologie, oameni cu cunoștințe financiare și utilizatori hardcore de internet au fost atenți la revoluția financiară pe care o propunea Satoshi Nakamoto.
Și încă de la început, subiectul principal a fost descentralizare, un nou mod de a vă păstra averea de inflație și de a crea un "moneda de internet' adoptat de milioane de utilizatori.
Din păcate, pe măsură ce cripto a câștigat valoare, actorii răi au început să polueze industria emergentă. Astfel, escrocherii cu criptomonede au început să vizeze fondurile oamenilor.
De fapt, primele escrocherii Bitcoin au început să aibă loc încă din 2010-2011, când diferiți utilizatori au raportat că criptomoneda le-a fost furată de pe computere.
Acum, escrocii au creat tehnici și mai avansate și mai sofisticate pentru a înșela oamenii. Și pe măsură ce trece timpul, par să le îmbunătățească doar până la punctul în care un începător care se alătură lumii cripto este cel mai probabil să fie înșelat într-un fel sau altul.
Cu toate acestea, primul pas în prevenire este recunoașterea amenințării. Și puteți recunoaște mai bine o înșelătorie cu criptomonede dacă știți suficient despre practici.
Deci, să vedem cele mai frecvente escrocherii Bitcoin și alte criptomonede din industrie.
1. HYIP-uri – Escrocherii criptografice din programul de investiții cu randament ridicat
Programe de investiții cu randament ridicat nu sunt ceva care a apărut cu cripto, dar cripto a făcut-o mult mai populară. HYIP-urile sunt programe care oferă o sumă „nebună” de returnări într-un timp scurt. Ei „garantează” între 1% și 15% zilnic – ceea ce este în mod clar nesustenabil pe termen lung.
Este practic un tip de înșelătorie criptografică care se îmbogățește rapid, care îi atrage pe cei care caută niște profituri rapide.
Pe termen scurt, câțiva oameni se vor alătura și vor depune bani pentru a obține randamentul de 1-2%. Randamentul pentru primul val de deponenți provine din depozitele făcute după ei, iar al doilea val de investitori își obține randamentul de la al 3-lea val de investitori și așa mai departe.
Ai ghicit; este o schemă Ponzi conform cărții care se termină atunci când persoana care a creat platforma crede că a primit destui bani de la investitori sau când fluxul de numerar se oprește sau nu poate susține nivelurile anterioare. În acel moment, site-ul se va închide, escrocii fugind cu fondurile tuturor.
Mulți oameni au depus bani în aceste HYIP-uri între 2012 și 2022 și au pierdut mii de BTC. Și chiar și acum, acest tip de escrocherie cu criptomonede continuă să prospere, deoarece oamenii sunt lacomi și vor risca banii să devină bogați peste noapte.
Din fericire, HYIP-urile nu mai sunt atât de fierbinți în 2022. APY-urile nebune, totuși, pot fi găsite în sectorul DeFi. Asta nu înseamnă că întregul sector DeFi este o înșelătorie, dar unele proiecte sunt clar. Dar vom intra în mai multe detalii despre asta mai târziu.
Un lucru demn de reținut despre HYIP: Sunt scheme pur Ponzi alimentate de lăcomie. Dacă ceva sună prea frumos pentru a fi adevărat, probabil că este – faceți o diligență bună înainte de orice depunere pe o nouă platformă, deoarece ar putea fi o altă înșelătorie cripto.
2. HASO – Metoda „Ajută un străin afară”.
Metoda HASO este o înșelătorie recent creată în lumea cripto. Deși „Help A Stranger Out” ar putea să nu fie numele său oficial, am decis să denumim înșelătoria în acest fel, deoarece acele 4 cuvinte explică cel mai bine această înșelătorie Bitcoin.
Similar cu „înșelătorie de întâlniri,' o persoană vă va aborda pe o platformă de socializare sau o aplicație de chat (Telegram, Discord, Whatsapp etc.).
După ce au încercat să devină prietenos timp de câteva minute sau ore, ei te vor întreba dacă îi poți ajuta. (De cele mai multe ori – persoana va avea numele și avatarul unei femei. Este într-adevăr o femeie? Probabil că nu.)
Deoarece majoritatea oamenilor sunt înclinați din punct de vedere psihologic să-i ajute pe cei pe care îi cunosc, ei vor fi tentați să spună da. În acel moment, escrocul va spune că are 5 BTC pe o platformă în care și-a atins limita lunară. Dar dacă îi ajuți să se retragă din contul tău, te vor recompensa cu 10% din acesta.
Deși poate diferi ușor de la un caz la altul, se raportează că, în general, dacă vă înregistrați cu adevărat și le trimiteți e-mailul sau numele de utilizator pe platformă, o depunere de 5 BTC va ajunge în câteva secunde. Dar odată ce încercați să îl retrageți, vi se va cere să plătiți o taxă de 100 USDT, pe care nu o puteți plăti cu BTC.
Oamenii care se îndrăgostesc de această înșelătorie Bitcoin cred adesea că a plăti 100 USD pentru a obține 0.5 BTC merită.
De asemenea, ei ignoră 3 semnale roșii principale:
- Ei au încredere într-un străin cu 5 BTC;
- Oferă o recompensă de 0.5 BTC;
- Nu puteți utiliza BTC pentru a plăti taxa platformei.
Pe măsură ce lăcomia ia mai bine, 90% dintre oameni încearcă să depună banii pentru a vedea ce se întâmplă.
Surpriza surpriza:
Dar platforma nu există.
Cele 5 BTC nu există.
Tot ce ai făcut a fost pentru escroc de 100 USD, adesea ca USDT, pe care el poate folosi liber.
Și din nou, această metodă se bazează 100% pe lăcomia oamenilor. Nimeni nu te obligă să o faci; ai liber arbitru aici.
3. AI – Schema „Uzurpare a identității administratorului”.
Metoda de uzurpare a identității administratorului este o metodă de înșelătorie a criptomonedei pe scară largă pe Telegram și Discord.
Deoarece Telegram și Discord sunt cele două aplicații principale de chat folosite în lumea criptomonedei, fiecare proiect respectabil are cel puțin un grup/canal/server pe ele.
Problema este că escrocii știu foarte bine acest lucru și îl vor folosi întotdeauna împotriva începătorilor.
Odată ce vă alăturați Telegramei sau Discordului unei comunități binecunoscute, un „administrator probabil te va contacta. În multe cazuri, acea persoană este un escroc.
Escrocul va folosi logo-ul proiectului ca avatar.
Vor avea un nume ca 'Help Desk"sau"Suport oficial
Și vor spune totul pentru a se face să pară legitimi.
Cu toate acestea, și ar trebui să o notați, regula nescrisă a Telegramei și Discord este „Niciun administrator, personal, echipă de asistență sau ambasador al niciunui proiect nu vă va trimite mai întâi mesaje."
Deoarece majoritatea noilor veniți nu știu acest lucru – escrocii îi vor contacta și vor încerca să „i ajute”. Partea de ajutor este prefacerea a fi administrator și furtul fondurilor oamenilor.
Dar ce pot face?
Nu au prea multă putere să se uite la un administrator. Dar dacă te îndrăgostești și crezi că sunt un administrator și le dai e-mailul tău, contul și parola și chiar și sămânța ta privată atunci când îți vor cere, poți să-ți iei la revedere fondurile.
Mulți escroci vă pot aborda și cu ceva de genul: „Contul dvs. are x probleme. Trebuie să plătiți 0.3 ETH la această adresă pentru a rezolva problema. Suma va fi rambursată ulterior în portofel.'
La fel ca și înainte, banii vor intra în portofelul escrocului și nu vor fi rambursate.
Dacă vă cer e-mailul și le oferiți, cu siguranță veți primi e-mailuri de phishing pentru semințele dvs. private, conturile cripto sau altele.
Dacă vă cer contul sau sămânța privată și le dați, luați în considerare banii pierduți. Vor retrage totul la o altă adresă de portofel.
După cum puteți vedea, metoda de uzurpare a identității administratorului este extrem de periculoasă. Nu se bazează pe lăcomie ca înainte, ci pe naivitatea și lipsa de cunoștințe a noilor veniți cripto care speră să se îmbogățească rapid.
Când te înscrii la Telegram sau Discord, cel mai bun lucru de făcut este să blochezi pe toți cei care îți trimit mesaje, încercând mai întâi să „te ajute”.
Chiar dacă Elon Musk îți trimite mesaje, blochează-l.
4. WS – Înșelătoria criptografică de sincronizare a portofelului
Această metodă de înșelătorie a criptomonedei se bazează pe metoda de uzurpare a identității administratorului. După ce escrocul te va contacta, el va spune ceva de genul: „Se pare că portofelul tău nu este sincronizat cu portofelul. Trebuie să vă conectați portofelul la *site-ul de înșelătorie aleatorie* și va fi rezolvat”.
În această situație, linkul se conectează de obicei cu o aplicație Metamask, care este cel mai comun portofel de criptomonede fără custodie. Odată ce vă conectați la site, escrocul are acces la toate fondurile dvs. din acel portofel - și le poate transfera liber.
De cele mai multe ori, escrocii folosesc un script. Deci, odată ce v-ați conectat portofelul la acel site web, scriptul vă va trimite automat fondurile la o altă adresă controlată de escroc.
Este o metodă periculoasă, deoarece este posibil să pierdeți toate fondurile din portofelul fără custodie simultan. Și pentru un începător, „sincronizarea portofelului” sună legitim.
Cu toate acestea, înșelătoria criptografică de sincronizare a portofelului nu se oprește aici. Escrocii pot crea, de asemenea, grupuri de proiecte oficiale, pot adăuga membri și pot fixa un mesaj cu un link de sincronizare a portofelului. Au făcut asta pentru o mulțime de proiecte mari și mici, mai ales pe Telegram.
Deci, dacă sunteți în căutarea unui proiect pe Telegram Search, există șanse mari să intrați într-un grup înșelătoriu.
Ca începător, această metodă este greu de evitat, deoarece „sincronizarea portofelului” sună tehnic și legitim. Dar nu este. Odată ce ți-ai conectat portofelul la acel site web, ai pierdut tot ce aveai acolo. Și da, fondurile sunt irecuperabile.
Fii foarte atent; cel Metoda de sincronizare a portofelului este încă acolo și încă foarte periculos.
5. BNFT-O – The Bait NFT urmat de Offer Crypto Scam
Ați tranzacționat NFT-uri pe Opensea? Atunci, ești o potențială viitoare victimă a acestei escrocherii NFT.
Prima dată când această înșelătorie a apărut a fost în 2022.
Unii oameni au început să observe că primesc niște oferte mari la unele NFT-uri care nu erau în portofel cu câteva zile în urmă. Dar cum poți primi o ofertă pentru un NFT pe care nu îl ai? Și ce se poate întâmpla dacă acceptați oferta?
Escrocul a trimis NFT la adresa ta și a făcut o ofertă pentru el de la o altă adresă.
NFT are un contract rău intenționat, pe care, dacă îl aprobi, îi vei oferi escrocului posibilitatea de a transfera fondurile din portofel.
Ce zici de oferta? Oferta este una falsă. Escrocul are banii în portofel, dar odată ce ați aprobat tranzacția – de fapt i-ați oferit escrocului acces la portofel.
Este un mod inteligent de a înșela – și chiar și cei mai buni comercianți NFT s-ar putea lăsa păcăliți.
Există și un thread pe Twitter care explică acest lucru:
6. RP- The Rug Pull & Unsellable tokens
Cea mai mare inovație a lui Ethereum a fost contracte inteligente care a permis anumite reguli pentru fiecare criptomonedă creată pe ea. Cu toate acestea, a deschis ușa către o nouă lume de posibilități în „industria înșelătoriei cu criptomonede”.
În ceea ce privește cripto-urile, un singur lucru contează într-unul nou creat și acesta este lichiditatea.
Lichiditatea este practic cât de ușor poți converti o criptomonedă în monedă fiat. Se preferă o lichiditate mai mare (mai mult de 1 milion de dolari), dar, de obicei, criptomonedele mici încep cu mai puțin de 100,000 de dolari.
Lichiditatea scăzută înseamnă că prețul este mai volatil. Și încă un lucru pe care ne-a învățat DeFi Summer: O lichiditate scăzută este, de obicei, un semn al unei criptomonede riscante sau al unui covor.
O tragere de covor apare atunci când cumpărați o criptomonedă care își pierde brusc valoarea ulterior. Și există multe tipuri:
- O tragere lentă a covorului – unde dezvoltatorii „lucrează” la proiect, dar prețul continuă să scadă, iar echipa pare să vândă;
- O tragere directă a covorului – ați cumpărat un jeton și nu îl puteți vinde după aceea. Acesta este un token care nu poate fi vândut sau un token cu o regulă scrisă în contractul inteligent care permite doar proprietarului să vândă.
- O tragere clasică de covor – cumperi jetonul, iar în câteva ore sau zile, lichiditatea scade la 0 și nu poți să-ți vinzi jetonul. Acest lucru se întâmplă atunci când dezvoltatorul elimină lichiditatea și fuge cu fondurile.
Acestea sunt cele mai comune, dar ideea de tragere a covorului este simplă, ești înșelat pentru banii tăi de un dezvoltator necunoscut care va fi greu de urmărit.
Majoritatea covoarelor s-au prezentat ca memecoin, cum ar fi „Shiba”, 'Doge,' „Floki”, și alte nume de câini/pisici.
Cel mai bun mod este să stai departe de aceste monede emergente umbrite sau să faci un fel de diligență înainte de a atinge cel puțin următoarele:
- Care este lichiditatea simbolului;
- Câți membri sunt activi în comunitățile lor;
- Câte jetoane dețin dezvoltatorii;
- Care este capitalul lor de piață;
- Dacă jetonul are listări CEX.
7. UTA – Înșelătoria cu jeton necunoscut Airdrop
O altă înșelătorie cripto foarte periculoasă este Airdrop „jeton necunoscut”..
Acest lucru se întâmplă doar pe portofelele tale descentralizate, așa că dacă folosești Metamask, portofelul Crypto.com DeFi sau alte portofele descentralizate, este posibil să fi observat deja acest lucru.
Dacă căutați în lista de jetoane, este posibil să vedeți câteva jetoane pe care le numim „jetoane de escrocherie.” Nu ai cumpărat niciodată aceste jetoane și au apărut pe portofelul tău venind de la o adresă necunoscută ca un „airdrop”.
Nu este un airdrop. De fapt, atunci când încercați să vindeți jetonul, va trebui să acceptați un contract inteligent. Contractul Smart va permite atacatorului să vă transfere criptomonedele în portofelul său. Este o înșelătorie care funcționează foarte similar cu înșelătoria NFT.
Atacatorul aruncă de fapt milioane de monede către adrese active aleatorii. Monedele nu au valoare reală, dar dacă cineva încearcă să le schimbe și aprobă contractul, jetoanele lor vor fi transferate din portofelul lor în portofelul atacatorului.
Cel mai bun lucru de făcut aici este să ignorați „airdrops-urile directe” care vin direct la adresa dumneavoastră. Dacă aveți un miliard de monede criptomonede în portofel și nu le-ați cumpărat, cel mai probabil este o înșelătorie.
8. RIS – The Romantic Interest Scam
La fel ca și în alte locuri, înșelătoria cu interes romantic funcționează perfect în lumea criptomonedei.
Ai fost vreodată abordată de niște femei care „doar că căutau să devină prietene”?
Te-a întrebat vreodată ce lucrezi, experiența ta și alte informații sensibile?
Cel mai probabil este o înșelătorie romantică tipică.
De obicei, persoana din spatele acestui lucru va lucra câteva zile sau săptămâni încercând să construiască o relație cu tine și să te cunoască, să te întrebe despre viața ta, să găsească câteva detalii – totul doar pentru a se pregăti să ceară bani într-o etapă ulterioară.
Și dacă reușesc să-ți câștige încrederea, cel mai probabil este să le trimiți 100 de dolari, apoi alți 200 de dolari și așa mai departe – până când probabil te înșelă pentru 4 cifre sau mai mult.
Acesta nu este ceva nou, dar criptomoneda face imposibilă șansa de a primi banii înapoi după ce le-ai trimis escrocului. Deoarece Bitcoin și alte criptomonede sunt imuabile, fondurile se pierd definitiv dacă trimiți niște bani escrocului.
Aceasta este o înșelătorie Bitcoin obișnuită, fiți foarte atenți cu cine vorbiți și nu aveți încredere niciodată în cineva pe care nu l-ați întâlnit în viața reală cu banii dvs.
9. PA – Atacul de phishing
Probabil că una dintre cele mai mari probleme din actualul world wide web este Atacuri de tip phishing.
Un atac de tip phishing este un truc prin care o parte rău intenționată încearcă să păcălească pe cineva să dezvăluie date sensibile. Atacatorii de phishing clonează anumite site-uri web și vă trimit un „link de phishing” cu site-ul clonat. Dacă vă introduceți adresa de e-mail și parola acolo, atacatorul le poate accesa acum.
Dacă doresc să obțină datele dvs. de pe Binance.com - pot cumpăra un domeniu cu Binance în numele său și pot clona interfața. O altă modalitate ar fi înlocuirea i-ului din Binance cu un l - crearea unui link URL Blnance.com.
Și o persoană fără prea multe cunoștințe despre acest lucru va crede că este legitim, își va introduce adresa de e-mail și parola și va fi înșelată.
97% dintre atacurile de phishing ajung prin e-mail, potrivit Tessian. Așadar, ar fi o tactică bună să fii foarte atent cu e-mailurile pe care le primești. Verificați dacă există legături dubioase, utilizați un antivirus adecvat și nu faceți clic pe e-mailurile care au un avertisment sau care au ceva anormal în ele (cum ar fi imaginile care nu se încarcă, e-mailuri care provin de la un cont Gmail/Protonmail care pretind a fi o afacere mare, etc.)
10. PAS – Înșelătoria la adresa privată
Aceasta este o înșelătorie destul de sofisticată, care a apărut în vara DeFi, când au devenit cunoscute portofelele descentralizate.
Fiecare comerciant cripto ar trebui să știe că valoarea unui portofel descentralizat se află în cheile sale private. Dacă cineva vă fură cheile private, fondurile dvs. vor fi pierdute.
Dar ce se întâmplă când cineva postează cheile private ale unui portofel cu 10,000 USD în el?
Cel mai probabil o face escrocheria adresei private.
Deci despre ce este vorba? Ei bine, atunci când un escroc postează cheile private ale unui portofel, el contează pe faptul că mulți vor încerca să vadă dacă are ceva pe el.
Și când vor descoperi niște jetoane, mulți oameni vor încerca să le scoată. Dar va fi nevoie de ETH, BNB sau altceva pentru taxele de gaz.
Deci, cei care încearcă să scoată fondurile vor trimite 10 sau 20 USD pentru a acoperi taxele de gaz.
Cu toate acestea, escrocul care a postat adresa are un script în care, dacă se primesc tokenuri ETH, BNB sau alte, acestea vor fi retrase automat la o altă adresă.
Deci, dacă mii de oameni vor vedea cheile private, vor încerca să le acceseze și vor trimite 10 sau 20 de dolari, atacatorul va face o mică avere.
Am văzut odată 50,000 USDT la o adresă ca aceasta. Escrocul a primit 15,000 de tranzacții între 5 și 20 USD într-o săptămână. Deci, putem spune cu ușurință că au câștigat în jur de 300,000 de dolari din lăcomia oamenilor de a retrage acele fonduri.
În mod similar, escrocii cripto ar posta diferite conturi pe bursele fantomă (schimburi care nu există) unde au de la 50,000 la câteva milioane de dolari. Persoanele care accesează conturile ar trebui să depună niște bani pentru a acoperi taxele, dar din nou, fondurile nu sunt reale, iar „taxele” sunt doar câștigurile escrocului.
Atacatorul încearcă doar să-i ademenească pe oameni să depună câțiva dolari acolo, în speranța că pot înșela cât mai mulți și pot retrage o avere.
Este foarte asemănătoare cu metoda HASO și nu este atât de greu de protejat împotriva ei. Doar ignorați orice e-mail, SMS sau mesaj cu o cheie privată, un link către un site web dubios sau o ofertă care sună prea bine pentru a fi adevărată.
Ați câștigat vreodată un giveaway pe rețelele sociale la care nici măcar nu ați participat?
Dacă nu, ești norocos. Și ești și mai norocos să citești asta înainte să se întâmple.
O mulțime de utilizatori Binance, Crypto.com, Kucoin și alte schimburi sunt etichetați de pagini false în care îi informează pe utilizatori că au câștigat un cadou.
Deoarece utilizatorii nu au participat la niciun fel de cadouri, ridicarea unor întrebări este normală. Dar unii dintre așa-zișii câștigători sunt orbiți de „norocul” lor și continuă să ofere escrocului din spatele paginii de socializare false detaliile lor sau să le trimită fonduri.
Acest lucru se întâmplă pe Facebook (mai ales), Instagram, Twitter și alte platforme de social media. Paginile false au puțini urmăritori, dar au sigla companiei și alte lucruri pentru a le face să pară legitime.
De îndată ce utilizatorul răspunde, îi va cere contul și parola – sau o taxă pentru „dovediți că sunt proprietarul contului
Dacă utilizatorul este suficient de naiv pentru a avea încredere în el fără a verifica dacă pagina este legitimă, escrocul va câștiga.
În trecut, am auzit că oamenii pierd mii de dolari sperând că vor putea primi cei 500 de dolari pe care i-au câștigat în cadou.
Este esențial să vă depuneți diligența și să nu oferiți niciodată nimănui informații sensibile, cum ar fi e-mailul, numărul de telefon și niciodată parola.
Nicio companie respectabilă nu ți-ar cere parola. Dacă vă solicită e-mailul, este mai bine să creați un bilet de asistență cu un ecran de tipărire care vă întreabă dacă este real sau o înșelătorie, deoarece în unele cazuri, s-ar putea să vă solicite e-mailul.
Dar niciodată pentru parola ta.
12. 2xMoney – Dublați-vă înșelătoria cu banii
Ați văzut vreodată un videoclip cu Elon Musk, Vitalik Buterin, CZ sau altcineva și un mesaj care pretinde că banii dvs. vor fi dublați dacă îi trimiteți la o adresă? Dacă nu, permiteți-ne să explicăm această înșelătorie cu criptomonede:
Escrocul va crea un site web fals sau un videoclip în care va oferi publicului să-și dubleze Bitcoin sau Ethereum dacă îl trimit la adresa lor. Orice fonduri trimise acolo sunt în mod evident pierdute.
Aceasta a fost una dintre escrocherii majore din perioada 2018-2022. Este și astăzi foarte periculos, deoarece mulți începători cred că este legitim. Unii oameni au trimis sume uriașe de bani pentru escroci pentru că au crezut că au o șansă.
Escrocii ajung până la a pirata anumite profiluri de influență de pe Youtube, Twitter și Instagram și împărtășesc oferta cu adepții lor. Așa că, dacă uneori vezi influențatorul tău preferat oferind o ofertă „dublează-ți bitcoin”, înseamnă că sunt piratați. De asemenea, cu ceva timp în urmă, puteai chiar să vezi reclame video pe youtube redând pe canale cripto legitime cu acest tip de înșelătorie.
Din păcate, oamenii vor crede adesea că acest lucru este adevărat, deoarece ei cred că oamenii care oferă aceste „oportunități” au bani și își pot permite să facă acest lucru. Dar realitatea este că doar escrocii fac asta pentru a câștiga o criptomonedă gratuită.
Nimeni nu vă va dubla vreodată criptomoneda. Nu ai încredere în nimeni cu asta, mai ales cu cea mai recentă tehnologie deep fake. Abține-te de la a trimite nimănui vreun dolar cu speranța că vei primi dublu. Cu siguranță vei fi înșelat.
Nu contează cine l-a postat; este o escrocherie. Conturile sunt sparte, iar escrocii vor folosi credibilitatea asociată pentru a atrage oamenii să le trimită criptomonede.
13. FTG – Grupurile de telegrame false
Când auziți despre un proiect, ați putea fi tentat să îl căutați pe Telegram pentru a vă alătura grupului lor. Nu o face.
Escrocii creează de obicei canale Telegram false cu diferite tipuri de tehnici de înșelătorie. Ar putea fi un cadou fals în care trebuie să trimiteți xxx dolari, metoda de înșelătorie de sincronizare a portofelului, administratorul fals care vă contactează și așa mai departe.
Dacă doriți să găsiți canalele oficiale ale unei criptomonede, este mai bine să intrați pe Coingecko.com și să căutați acea criptomonedă pentru a verifica rețelele sociale de acolo.
Linkurile găsite acolo sunt puse acolo de echipă și este legitim în 99.99% din timp. Rămâne 0.01% pentru evenimentul în care cineva și-a spart pagina Coingecko, dar șansele sunt destul de mici.
De asemenea, puteți căuta pe Google site-ul lor web – ignorați partea de anunțuri – și vedeți dacă acesta apare în rezultatele căutării.
Un grup de telegrame fals poate avea chiar 80,000 sau mai mulți membri în el. S-ar putea ca oamenii să comenteze acolo că au făcut mulți bani și chiar nume de influenți în chat pentru a inspira încredere.
Odată am căutat Telegramul oficial al unui proiect folosind funcția de căutare a Telegramului și am găsit 5 grupuri de înșelătorie.
În consecință, a trebuit să merg la Coingecko și să găsesc contul real.
Nu te îndrăgosti; verificați mesajul fixat și dacă ceva pare neplăcut, ștergeți acel grup din Telegram cât mai curând posibil.
Utilizatorii care fac parte din acele grupuri și nu sunt roboți primesc de obicei o mulțime de mesaje private de la escroci care doresc să câștige bani rapid.
14. FApps – Înșelătorii de aplicații false
Un lucru pe care îl urăsc cel mai mult în cripto sunt aplicațiile false.
În opinia mea, acestea sunt cele mai rele, deoarece oferă hackerilor și escrocilor multe moduri de a păcăli un utilizator:
- Ei pot pregăti o ofertă care este prea bună pentru a fi adevărată, iar oamenii o vor crede;
- E-mailul și parola dvs. folosite acolo vor fi folosite de escroci pe alte schimburi cunoscute;
- S-ar putea să introducă un fel de malware în dispozitivul dvs.
O aplicație falsă ar putea părea de fapt legitimă. S-ar putea să aibă peste 100-200 de recenzii pe Google Play/Magazin de aplicații (deoarece acestea pot fi cumpărate), o interfață de utilizare/UX decentă și o promoție pe care o veți găsi tentant - dar tu ești cel care este înșelat în cele din urmă dacă il folosesti.
O aplicație falsă este foarte greu de detectat. Nu au fost multe dintre acestea în ultima vreme, dar este mai bine să cunoașteți pericolele înainte de a vă pierde fondurile.
Un lucru care m-a ajutat să văd dacă o aplicație de criptomonedă este legitimă a fost să caut compania care a creat-o pe Google și să văd cine este de fapt, apoi să verific Trustpilot pentru a vedea dacă compania are recenzii.
O altă modalitate ar fi să cauți site-ul web al aplicației și să vezi dacă este de fapt cel real sau unul fals conceput pentru a obține informațiile de conectare.
Din fericire, Google Play și Apple Store au reușit să scape de majoritatea acestor aplicații. Numărul de aplicații false din lumea cripto este în scădere din 2017, deoarece această metodă de escrocherie necesită multă muncă și câteva verificări de la Google/Apple – care sunt greu de trecut în zilele noastre.
15. CS-P2P – Vânzătorul de criptomonede
Cea mai de bază tehnică de înșelătorie folosită de escroci este de a păcăli utilizatorii cripto pentru a „cumpăra” criptomonede direct de la ei.
S-ar putea să vezi pe cineva dintr-un grup spunând „Am nevoie de USDT pentru BTC-ul meu. Îmi vând BTC cu o reducere de 20%." sau asemănător. Dar, desigur, trebuie să trimiteți mai întâi fondurile.
Deci, pentru a spune mai simplu, acea persoană pe care nu o cunoști vrea să-și vândă BTC-ul cu o reducere de 20% și vrea să trimiți USDT mai întâi, iar apoi îți va trimite BTC.
Sună puțin umbrit, nu-i așa? Asta pentru că este umbrit.
Desigur, după ce trimiteți fondurile, nu veți mai vedea niciun ban înapoi.
Apoi, mai este escrocul mai inteligent, care are nevoie de Ethereum sau ceva similar. El va trimite mai întâi fondurile și apoi îți va cere pe ale tale.
După ce îi trimiteți adresa dvs., escrocul vă va trimite apoi xxx USDTERC20. Și apoi așteptați să trimiteți „criptomoneda reală”. Am pus un accent mare pe „criptomoneda reală” – deoarece fondurile pe care vi le-a trimis escrocul sunt doar un token fals ERC20 și nu USDT.
Da, arată ca USDT – dar nu este. Deci, cum poți verifica asta?
Mergeți pe Coingecko, căutați USDT, verificați adresa contractului, apoi copiați-o.
Accesați Etherscan.io – căutați adresa dvs. și adăugați următoarele la sfârșit: ?a=*Adresa contractului USDT*.
Aceasta vă va afișa toate transferurile USDT de la acea adresă și puteți verifica dacă criptomoneda primită este legitimă.
Dar cel mai bun lucru este să ignori acești vânzători. Chiar dacă nu este o înșelătorie, el ar putea spăla bani pentru cineva.
Nu ai încredere în nimeni că vinde cripto altei persoane și nu dorește să folosească un schimb, mai ales că există sute de DEX pe care oricine le poate folosi.
16. BONUS: The Insolvent Crypto Business
Dacă nu ești începător în cripto și ai acordat atenție spațiului în 2022, atunci ai asistat la istorie cu căderea:
- Celsius
- Luna
- hodlnaut
- Călător
- 3 Săgeți Capital
- FTX
- Alameda
- BlockFi
Aceste afaceri au fost considerate de majoritatea a fi „sigure” și „prea mari pentru a eșua”. Dar cripto ne-a dovedit că în această industrie, orice se poate întâmpla.
Luna a eșuat din cauza unui scurt scurt planificat pe LUNA și stablecoin-ul lor UST.
Capitalul 3 Arrows a eșuat din cauza supra-levierului pozițiilor lor și a incapacității de a rambursa împrumuturile.
FTX era în secret în insolvență și avea o gaură de 8 miliarde de dolari.
Iar restul dintre ei erau doar victime colaterale care aveau bani blocați în companiile de mai sus sau utilizaseră alte practici de afaceri nesustenabile.
În principal, nu au respectat regula principală a investiției: nu vă puneți toate ouăle într-un singur coș.
Este greu de detectat o companie cripto insolvabilă. Pe piața taur, toată lumea pare să se descurce bine. Dar pe piața de urs, s-ar putea să vedeți unele companii care se luptă.
Cercetarea Alameda a eșuat din cauza unui articol bine făcut și documentat. Alții? Prețul a scăzut, provocând panică pe piață.
În toate acestea, termenul cheie este piața de urs.
Prin urmare, iată o listă cu câteva dintre cele mai bune practici pe care le puteți face pe o piață ursară pentru a evita orice înșelătorie cu Bitcoin și criptomonede și pentru a vă păstra portofoliul în siguranță:
- Încercați să ieșiți cât de mult puteți în FIAT și Stablecoins. Pe măsură ce piața se apropie, cel mai bine este să păstrați cel puțin 70% din portofoliu în FIAT și Stablecoins.
- Păstrați monedele într-un portofel fără custodie. Restul de 30% din portofoliu ar trebui să fie stocat într-un portofel fără custodie sau mai mult. Acest lucru este pentru a evita orice schimb, servicii de împrumut sau tipuri similare de afaceri să intre în faliment și să vă falimenteze.
- Aveți cel puțin 1-2 conturi CEX pe care le puteți utiliza în orice moment – un cont CEX poate fi necesar din când în când – deci este mai bine să aveți cel puțin 2 conturi sub numele dvs. pe diferite CEX-uri.
- Nu utilizați platforme care plătesc randament. Celsius, Hodlnaut și BlockFi sperăm că au făcut ca industria să înțeleagă că nu ar trebui să vă păstrați fondurile în locuri care oferă un randament. Cel puțin nu într-o piață ursoasă.
- Cercetați cel puțin câteva ore despre acea platformă înainte de a vă depune fondurile acolo. Acest lucru m-a făcut să evit FTX, Celsius, Luna și multe altele. Înainte de a depune bani pe o platformă, căutați tot ce puteți despre asta pe web, de la fondatori până la adresa companiei și informații financiare. O cercetare bună poate face diferența între profit și pierdere.
- Păstrați cheile private în siguranță – Este obligatoriu să vă păstrați cheile private în siguranță. Aceștia sunt banii tăi, așa că asigură-te că îi păstrezi în siguranță, fără ca nimeni să știe despre ei.
* Informațiile din acest articol și linkurile furnizate au doar scop informativ general și nu ar trebui să constituie niciun sfat financiar sau de investiții. Vă sfătuim să faceți propria cercetare sau să consultați un profesionist înainte de a lua decizii financiare. Vă rugăm să luați la cunoștință că nu suntem responsabili pentru nicio pierdere cauzată de orice informație prezentă pe acest site.
Sursa: https://coindoo.com/cryptocurrency-scams/