Nu există nicio îndoială că transparența joacă un rol crucial în sectorul criptomonedei. Premisa descentralizării alimentată de tehnologia blockchain este crearea unui ecosistem fără organisme centrale de conducere. Soluțiile fără încredere și accesibile sunt principalii săi factori de conducere. În 2022, industria a fost zguduită de câteva platforme mari de criptomonede, iar protocoalele au devenit insolvabile din cauza administrării defectuoase a fondurilor și a altor activități ilicite. Una dintre aceste platforme a fost FTX, un schimb criptografic popular care a devenit faimos pentru campaniile sale de marketing îndrăznețe.
Schimbul de criptomonede FTX a cunoscut o cădere bruscă și dramatică, depunând faliment la doar câteva zile după ce a fost unul dintre cele mai mari din lume. Cauza acestei crize a fost dezvăluită într-un bilanţ al companiei soră a FTX, Alameda Research.
Bilanțul indica faptul că Alameda a făcut investiții substanțiale în jetoane FTT, criptomoneda nativă a schimbului FTX. Acest lucru a stârnit îngrijorări cu privire la o potențială gestionare defectuoasă a fondurilor în rândul investitorilor, ceea ce a condus la o retragere în masă a fondurilor și, în cele din urmă, la prăbușirea bursei.
Acest incident servește ca o reamintire a importanței transparenței în gestionarea fondurilor utilizatorilor în industria criptomonedei. În lumina acestui fapt, Binance, principalul schimb de criptomonede, a decis să implementeze o politică de publicare regulată a rapoartelor de dovadă a rezervelor, cu alte platforme de schimb urmând exemplul. Acest lucru este menit să se asigure că clienții pot verifica în mod independent starea financiară a bursei și pot asigura siguranța fondurilor lor.
Ce este Dovada rezervelor?
Dovada rezervelor este metoda schimburilor de criptomonede pentru a demonstra că au fondurile necesare pentru a acoperi toate depozitele clienților. Acesta este un factor esențial de transparență și securitate în industria criptomonedei, deoarece ajută la asigurarea că fondurile clienților sunt sigure și schimbul este stabil din punct de vedere financiar.
Prin publicarea dovezilor rezervelor, o bursă oferă un instantaneu al situației sale financiare și permite clienților să-și verifice solvabilitatea. Acest lucru ajută la construirea încrederii între bursă și clienții săi și, de asemenea, ajută la prevenirea fraudei sau a insolvenței.
Există diferite moduri prin care o bursă poate publica dovezile rezervelor, cum ar fi furnizarea unui mesaj semnat de la adresa portofelului bursei sau solicitarea unui audit de către un auditor independent. Indiferent de metoda utilizată, este esențial ca bursa să fie transparentă cu privire la rezervele sale și ca clienții să poată verifica în mod independent informațiile furnizate.
Frecvența actualizărilor dovezilor de rezervă poate varia în funcție de proiect sau organizație. Unele proiecte își pot actualiza dovada rezervelor zilnic, în timp ce altele le pot actualiza săptămânal sau lunar. Se recomandă să verificați site-ul web sau cartea albă a proiectului pentru mai multe informații despre frecvența specifică a actualizărilor rezervelor.
Schimburile de criptomonede care au publicat dovada rezervelor
Binance, unul dintre cele mai importante schimburi de cripto, a fost primul care și-a publicat Proof of Reserves (PoR) după prăbușirea FTX. Auditul a oferit o defalcare clară și transparentă a primelor șase active din cele 600 de active deținute la bursă. Aceste active au inclus Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Binance USD, Tether și USD Coin. Binance are active în valoare de aproape 70 de miliarde de dolari stocate în depozite frigorifice.
Pe locul doi a fost Bitfinex, una dintre cele mai vechi schimburi de criptomonede de pe piață, care și-a publicat PoR pe 11 noiembrie. Bursa a raportat că are active în valoare de 5.06 miliarde de dolari, cu 3.36 miliarde de dolari în Bitcoin. Activele rămase au fost deținute în Ethereum, USDT, și USDC și au fost stocate în 135 de adrese de portofel rece și calde. Bursa a anunțat, de asemenea, planuri de a revigora Antani, soluția sa de custodie open-source și dovada solvabilității.
OKX și-a publicat Proof of Reserves pe 23 noiembrie. Bursa a declarat că va continua să posteze rapoarte regulate de audit PoR pentru ca utilizatorii să verifice starea deținărilor lor în orice moment. Auditul PoR a raportat că majoritatea deținerilor sale erau monede stabile, inclusiv USDT și USDC. Cu toate acestea, potrivit Defi Llama, un agregator pentru Finanțe Descentralizate, schimbul deține și 91,000 de Bitcoin. OKX folosește abordarea Merkle Tree pentru verificarea activelor sale. Schimbul a creat, de asemenea, un pagina dovada rezervelor unde utilizatorii pot audita rezervele pentru a se asigura că sunt solvabile.
Huobi, o bursă cripto cu sediul în Seychelles, și-a publicat auditul PoR pe 12 noiembrie. Defi Llama a raportat că platforma de tranzacționare deținea 43,200 BTC, în valoare de aproximativ 3.11 miliarde USD. În plus, schimbul are și jetoane Ethereum, USDT și TRX. Platforma deține și active de la alte lanțuri precum Avalanche, Algorand, Solana, Polygon, EOS și Litecoin; aceste altcoins reprezintă doar o mică parte din rezerva totală.
Spre deosebire de mulți alții, Gate.io a fost primul schimb cripto care a furnizat o dovadă a auditului rezervelor. În 2020, bursa a încheiat un parteneriat cu principala firmă de contabilitate din SUA, Armanino LLP, pentru a-și audita activele în rezervă. Potrivit unui scurt raport publicat de Armanino, bursa are 108% din BTC și 104% din ETH în rezerve din 19 octombrie. Aceasta înseamnă că rezervele depășesc depozitele utilizatorilor, ceea ce este un semn pozitiv. Recent, îndemnat de FTX, Gate.io a integrat Merkle Trees în PoR-ul său și a făcut public codul sursă pe GitHub pentru ca alte schimburi să beneficieze de progresul lor.
Kraken este un alt schimb de criptomonede care publică dovezi ale auditurilor de rezervă înainte ca conceptul să fie adus în lumina reflectoarelor de către Binance. La fel ca Gate.io, Kraken a colaborat cu Armanino LLP și și-a lansat a doua dovadă de rezervă în februarie 2022.
Este clar că, în timp ce unele burse au efectuat deja audituri de dovezi de rezervă înainte de saga FTX, restul au decis să se implice pentru a evita consecințe similare.
Concluzie
Prăbușirea recentă a FTX a dus la creșterea presiunii asupra autorităților de reglementare din SUA pentru a se asigura că firmele criptografice și bursele respectă legile privind protecția investitorilor. Deși auditul nu dezvăluie niciun detaliu cu privire la pasivele ascunse pe care le-ar putea avea o bursă, PoR este încă văzută ca o schimbare pozitivă care este promițătoare pentru utilizatori și investitori. Pe măsură ce tehnologia avansează, aceasta poate deveni mai populară și poate oferi o transparență completă.
Investitorii sunt acum precauți cu privire la plasarea fondurilor lor în burse, în special în urma crizei FTX. Dacă PoR își poate îndeplini promisiunea și atinge obiectivele este discutabil în acest mediu.
* Informațiile din acest articol și linkurile furnizate au doar scop informativ general și nu ar trebui să constituie niciun sfat financiar sau de investiții. Vă sfătuim să faceți propria cercetare sau să consultați un profesionist înainte de a lua decizii financiare. Vă rugăm să luați la cunoștință că nu suntem responsabili pentru nicio pierdere cauzată de orice informație prezentă pe acest site.
Sursa: https://coindoo.com/cryptocurrency-exchanges-proof-of-reserves/