Începe 2022 cu 2 dividende sigure de până la 10% (cu sus)

Iată cel mai bun sfat al meu în momentul în care se deschide anul 2022: ignorați bâlâiatul constant al mass-media despre inflație și problemele lanțului de aprovizionare - acești doi bărbați sunt nicaieri amenințările pe care toată lumea le crede că sunt!

De fapt, titlurile pline de teroare despre oricare dintre ele marchează o oportunitate pentru noi, cei care caută venituri contrarii. Deci, să mergem mai departe și să atingem aceste temeri ale investitorilor pentru dividende care produc până la 10%, plus randamente zdrobitoare de piață, pe măsură ce mulțimea (inevitabil!) vine în opinia noastră.

Indicii de revigorare a lanțului de aprovizionare

Mai multe date vor veni în următoarele câteva săptămâni pentru a clarifica lucrurile, dar până acum există un indiciu puternic că scenariul apocalipsei presei de afaceri – inflație în creștere, o corecție bursieră și profituri corporative mai stricte – pur și simplu nu este activat.

Asta pentru că expertii trec cu vederea faptul că lanțul de aprovizionare se află în stadiile incipiente de vindecare. Dovada este într-un raport puțin observat de la Mastercard (MA) pe cheltuielile sezonului de vacanță.

Sunt multe de despachetat în acest grafic, dar numărul total de vânzări cu amănuntul este cheia aici. Comparativ cu sfârșitul anului 2020, cumpărătorii și-au crescut cheltuielile cu 8.5%. Mai important, și-au crescut cheltuielile cu 10.7% față de anul pre-pandemic din 2019.

Principala concluzie este că problemele lanțului de aprovizionare sunt clar nu împiedicând consumatorii să cumpere bunuri. În ciuda poveștilor aparent nesfârșite de rafturi goale, cumpărătorii nu au avut nicio problemă în a găsi ceea ce doreau să cumpere — din abundență!

Deci, cine beneficiază de atenuarea îngrijorărilor legate de lanțul de aprovizionare? Ușor: marii comercianți cu amănuntul din SUA, cum ar fi Home Depot (HD), Best Buy (BBY) și Walmart (WMT). Cu alte cuvinte, aceleași acțiuni cu capitalizare mare care au oferit investitorilor profituri mari în 2021.

Majoritatea oamenilor ar căuta să joace o tendință emergentă ca aceasta, cumpărând aceste acțiuni direct sau printr-un ETF precum ETF discreționar de consum (XLY). Dar suntem cumpărători de fonduri închise (CEF) în primul rând și pentru a foarte motiv bun: CEF-urile plătesc dividende uriașe! Randamentul mediu pentru toate CEF-urile se situează în jurul valorii de 7% în timp ce scriu asta.

De aceea, vom sări peste XLY și randamentul său de 0.5% și vom căuta un CEF ca Liberty All-Star Equity Fund (SUA), care deține o serie de stocuri gata să profite de fluxul mai liber de mărfuri, inclusiv Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) și Viza (V).

Este o performanță solidă, de asemenea, depășind atât XLY, cât și principalul fond de indice S&P 500 ca rentabilitate totală anul trecut. Și SUA au făcut-o în timp ce plăteau un randament aproape nemaiauzit de 10%! Cu alte cuvinte, aproximativ o treime din randamentul pe care îl vedeți din acest fond de mai jos a fost în numerar cu dividende sigure.

Sceptic față de o creștere a stocurilor din 2022? Acest CEF este pentru tine

Cu toate acestea, aceste câștiguri au un revers: cu ambele fonduri depășind S&P 500, s-ar putea să credeți că tendința de creștere a cheltuielilor de consum în 2022 este deja evaluată.

Nu sunt de acord cu această interpretare, dar dacă aceasta este punctul tău de vedere, ai putea lua în considerare ultra-diversificatul Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), care deține întregul S&P 500, astfel încât aveți acces la acțiuni de consum și la alte sectoare ale indicelui, cum ar fi serviciile financiare, asistența medicală, tehnologie, imobiliare și industria.

Întorsătura de situație este că SPXX vinde opțiuni de cumpărare pe deținerile sale, o mișcare inteligentă care vă crește veniturile și vă ajută să vă protejați investiția împotriva unei scăderi.

Iată cum funcționează: opțiunile de apel pe care SPXX le vinde sunt contracte, în baza cărora fondul vinde dreptul de a-și cumpăra acțiunile unui alt investitor la un preț fix al acțiunilor în schimbul unei plăți în numerar, cunoscută sub denumirea de primă. Acest lucru oferă vânzătorului protecție împotriva unei scăderi, deoarece își păstrează prima, indiferent de ce se întâmplă, iar opțiunea expiră dacă stocul scade.

Aceasta înseamnă că SPXX prezintă un risc mai mic decât un fond index sau acțiuni individuale, oferind în același timp un flux suplimentar de venit pe care fondul îl poate transfera către tine. Acesta este motivul pentru care dividendul SPXX are randamente de 5.3%, de peste patru ori randamentul mediu al S&P 500 de 1.3%.

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venit indestructibil: 5 fonduri de negociere cu dividende sigure de 7.5%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna