Departamentul de Justiție le spune bancherilor să-și mărturisească faptele rele

Băncile și alte corporații care raportează în mod proactiv posibilele crime ale angajaților către guvern în loc să aștepte să fie descoperite vor primi condiții mai blânde, potrivit unui oficial al Departamentului de Justiție.

DOJ și-a revizuit recent abordarea cu privire la aplicarea penală corporativă pentru a stimula companiile să-și elimine și să-și dezvăluie faptele rele. Marshall Miller, un procuror general adjunct principal asociat, a declarat marți la a conferinta bancara în Maryland.

„Când apare o conduită greșită, dorim ca companiile să intensifice”, Miller a spus avocații băncii și responsabilii de conformitate prezenți. „Când companiile o fac, se pot aștepta să se descurce mai bine într-un mod clar și previzibil.”

Băncile, aflate în legătura de trilioane de dolari de fluxuri în întreaga lume zilnic, au o povară relativ mare pentru aplicarea împotriva spălării banilor și a altor cerințe legale și de reglementare.

Dar au un istoric îndelungat de eșecuri, adesea din cauza angajaților fără scrupule sau a practicilor proaste.

Industria a plătit amenzi de peste 200 de miliarde de dolari de la criza financiară din 2008, în mare parte legate de rolul său în criza ipotecare, potrivit unui Numărul anului 2018 de la KBW. Comercianții și bancherii au fost, de asemenea, acuzați că au manipulat ratele de referință, valutele și piețele de metale prețioase, furând miliarde de dolari din națiunile în curs de dezvoltare și spălarea banilor pentru baronii și dictatorii drogurilor.

Morcovul pe care oficialii Justiției îl atârnă în fața lumii corporative include o promisiune că companiile care auto-raportează prompt o conduită greșită nu vor fi forțate să depună o declarație de vinovăție, „fără factori agravanți”, a spus Miller. Ei vor evita, de asemenea, să li se atribuie organe de supraveghere interne numite monitoare dacă cooperează pe deplin și lansează programele interne de conformitate, a spus el.

Primul stimulent are o greutate suplimentară pentru firmele financiare, deoarece pledoariile de vinovăție pot cauza probleme catastrofale pentru entitățile foarte reglementate; ar putea pierde licențele de afaceri sau capacitatea de a gestiona fondurile clienților dacă nu au negociat restricții de reglementare.

„Mesajul pe care ar trebui să-l audă fiecare corporație este că cel mai bun mod de a evita o declarație de vinovăție – pentru unele companii, singura modalitate de a face acest lucru – este să se auto-raporteze imediat și să coopereze atunci când este descoperită o conduită greșită”, a spus Miller.

Oficialii au încercat, în general, să evite declanșarea din neatenție a prăbușirii companiilor cu acțiuni de executare după 2002 rechizitoriu al firmei de contabilitate Arthur Andersen a dus la pierderea a 28,000 de locuri de muncă.

Dar asta a însemnat că, în ultimul deceniu, băncile și alte companii au intrat de obicei acorduri de urmărire penală amânată sau alte aranjamente, cuplate cu amenzi, atunci când se constată fapte rele. De exemplu, JPMorgan Chase a intrat în DPA pentru rolul său în Schema piramidală Bernie Madoff și un scandal de tranzacționare cu metale prețioase, printre alte accidente.

Chiar și în cazurile în care problemele nu sunt găsite imediat, Departamentul de Justiție acordă credit managerilor care oferă informații voluntare autorităților, a spus Miller. El a citat recenta condamnare a Uberfostul ofițer șef de securitate pentru obstructionarea justitiei ca exemplu al metodelor lor actuale.

„Când noul CEO al Uber a venit la bord și a aflat de comportamentul OSC, compania a luat decizia de a auto-dezvălui guvernului toate faptele referitoare la incidentul cibernetic și comportamentul obstructiv al OSC”, a spus el. Mișcarea a dus la un acord de urmărire penală amânată.

Companiile vor fi, de asemenea, privite favorabil pentru crearea de programe de compensare care să permită recuperarea bonusurilor, a spus el.

Schimbarea la nivel de departament în abordarea sa vine după o revizuire de un an a proceselor sale, a spus Miller.

Miller a dezvăluit, de asemenea, o listă de acțiuni recente de aplicare a legii legate de criptomonede și a sugerat că agenția se uită la potențiala manipulare a piețelor activelor digitale. Prăbușirea recentă a FTX a dus la întrebări despre dacă fondatorul Sam Bankman-Fried va fi acuzat penal.

„Departamentul urmărește îndeaproape volatilitatea extremă de pe piața activelor digitale în ultimul an”, a spus el, adăugând un citat binecunoscut atribuit Berkshire HathawayWarren Buffett a lui Warren despre descoperirea faptelor rele sau a asumării nebunești de riscuri „când valul se stinge”.

„Deocamdată, tot ce voi spune este că cei care au înotat goi au multe de ce să fie îngrijorați, pentru că departamentul ia notă”, a spus Miller.

— Cu un reportaj de la Dan Mangan de la CNBC