Este investiția pre-IPO potrivită pentru clienții dvs.?

Mulți investitori sunt familiarizați cu potențialul de recompensă al cumpărării de acțiuni la startup-uri în etapa IPO (Ofertă publică inițială), dar există o altă opțiune de investiție care îi poate pune pe investitorii dumneavoastră cu un pas înaintea etapei ofertei publice. Opțiunile de investiții denumite investiții pre-IPO permit investitorilor să cumpere acțiuni vândute de o companie privată înainte de tranziția lor publică.

Companiile private pot oferi investitorilor acțiuni înainte de IPO din mai multe motive, inclusiv:

• Strângerea de fonduri – Deoarece acțiunile nu sunt supuse volatilității tipice ale pieței, compania este capabilă să vândă acțiuni la un preț fix, permițându-le să prezică cu exactitate suma de fonduri pe care le vor putea colecta.
• Ghid pentru investitori – Mulți investitori înainte de IPO sunt firme de investiții, investitori instituționali sau fonduri speculative; acești investitori tind să aibă resursele, experiența și expertiza pentru a ajuta la ghidarea proceselor decizionale ale companiei și pentru a ajuta la tranziția de la o organizație privată la o companie cotată public.

Beneficii de diversificare a portofoliului

Deoarece acțiunile sunt conectate la o companie care este încă clasificată ca entitate privată, investițiile înainte de IPO se încadrează în categoria de investiții private denumită în mod obișnuit investiții de plasament privat. În calitate de profesionist financiar, știi deja că investiția în entități private și publice este o modalitate ideală de a echilibra și diversifica portofoliul de investiții al clientului tău. Două dintre principalele beneficii ale diversificării portofoliului au fost evidențiate în studii recente.

Compus în timp

A Analiza cercetării din 2020 de către EBRI și JP Morgan Chase and Co a constatat că „un portofoliu mai diversificat produce o rentabilitate mai mare la fiecare nivel de risc”. Descoperirile au arătat că cei concentrați pe economii și diversificarea portofoliului au avut o rată de succes cu aproape 20% mai mare, iar beneficiile de diversificare s-au agravat în timp.

Diversificarea portofoliului este o componentă cheie a găsirii echilibrului corect între recompensă și risc care se potrivește fiecărui investitor. De fapt, 62 la sută dintre respondenți au raportat în STRATA Raport 2021 de sondaj auto-dirijat pentru investitori IRA că au fost investiți în două sau mai multe sectoare de investiții alternative diferite.

Reduce impactul volatilității

Investitorii care găzduiesc majoritatea activelor lor pe bursă resimt fără îndoială efectele rollercoaster-ului investițional care a început în 2019 și continuă în mod persistent. Deoarece sunt reactive la condițiile pieței, portofoliile care dețin în principal acțiuni și obligațiuni sunt provocatoare din punct de vedere istoric și tind să aibă performanțe slabe. Investițiile alternative, cum ar fi plasamentele private, imobiliare, mărfuri și alte clase de active pe care investitorii le pot deține într-un IRA auto-direcționat, sunt investiții care pot ajuta la protejarea portofoliilor de fluctuațiile semnificative ale pieței de valori și au asocieri mai scăzute istoric la condițiile economice actuale. McKinsey & Company a raportat că strângerea de fonduri pe piața privată a crescut aproape 20% YoY în 2021, atingând un record de 1.2 trilioane de dolari. Această analiză anuală susține sentimentul investitorilor de pe piețele financiare – investitorii caută alternative în afara pieței de valori.

Lucruri de luat în considerare atunci când investiți

Ca în cazul oricărei investiții, este important ca investitorul să practice due diligence și să facă cercetările necesare înainte de a lua decizii de investiție. IRA-urile auto-direcționate (SDIRA) dețin investiții alternative, cum ar fi pre-IPO-urile, care permit investitorilor o mai mare flexibilitate a investițiilor și o adevărată diversificare de la bursă. Acest vehicul de investiții vine, de asemenea, cu responsabilități suplimentare - pentru că sunt auto-dirijate, responsabilitatea due diligence revine titularului de cont.

După cum probabil știți, investițiile alternative, cum ar fi pre-IPO-urile, pot fi dificile: în timp ce companiile tranzacționate public sunt obligate prin lege să-și dezvăluie informațiile financiare către public, entitățile private nu au astfel de cerințe, ceea ce face mai dificil pentru investitori să ia o decizie în cunoștință de cauză. Pentru a ajuta la combaterea riscului de escrocherii de investiții înainte de IPO, investitorii ar trebui să citească Memorandumul de plasament privat (PPM) și să revizuiască cu atenție toate aspectele afacerii, persoanele din spatele ofertei și securitatea oferită. PPM-urile conțin de obicei informațiile despre management și despre produse ale companiei, precum și performanța trecută, resurse financiare și potențiali factori de risc care pot fi asociați cu compania.

Pe lângă informațiile financiare limitate disponibile, există și alte riscuri de luat în considerare. Schimbarea sentimentului pieței, blocajele guvernamentale și de reglementare și cerințele de profitabilitate ar putea influența rentabilitatea investiției dvs. Aceste considerații sunt doar câteva dintre motivele pentru care este important ca investitorii să caute sfaturi profesionale atunci când află dacă investițiile alternative sunt potrivite pentru ei.

Puteți găsi resurse suplimentare despre investițiile SDIRA și sfaturi pentru efectuarea diligenței investitorilor de la Comisia pentru Valori Mobiliare din SUA (SEC), Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA), Serviciul Fiscal Intern (IRS) și alte surse credibile, enumerate aici.

Investițiile alternative sunt potrivite pentru clienții dvs.?

Pe măsură ce vă uitați la portofoliile clienților dvs. și lucrați pentru a-i ajuta să-și atingă obiectivele de pensionare, înțelegerea dacă investițiile alternative sunt potrivite pentru ei este la fel de importantă ca și efectuarea unei verificări cu privire la o nouă opțiune de investiție potențială.

Investițiile alternative sunt cele mai potrivite pentru investitorii care înțeleg riscurile și recompensele legate de investițiile netradiționale. Aceste tipuri de investitori tind să caute mai mult control și libertate de investiție pentru economiile lor pentru pensii - de aceea SDIRA-urile pot ajuta profesioniștii financiari să ofere opțiunile pe care le caută investitorii moderni.

SDIRA sunt un vehicul alternativ unic de investiții care:

• Permite investitorilor să folosească o gamă largă de opțiuni de investiții
• Permite un control mai mare și flexibilitate asupra investițiilor
• Oferă investitorilor puterea de a investi în companii care își împărtășesc convingerile și ideile
• Oferă creștere cu impozit amânat sau fără impozitare, deduceri fiscale, protecție a activelor și beneficii de planificare a succesiunii
• Oferă consilierilor financiari și investitorilor un instrument pentru a gestiona mai bine volatilitatea pieței și diversificarea portofoliului

În Raportul Auto-Directed IRA Investor Survey 2021 al STRATA, am întrebat respondenții cum îi ajută un SDIRA să-și atingă obiectivele de pensionare. Pe lângă avantajele fiscale, șansele de rentabilitate/venit mai mare și comisioane mai mici, investitorii au apreciat, de asemenea, că SDIRA-urile permit flexibilitatea investițiilor, diversificarea canalului de economii pentru pensii și capacitatea de a deține investiții cu acces limitat.

Discuția cu clienții dvs. despre diversificarea portofoliului și riscul investițiilor poate fi de primă importanță în acest moment. Având la dispoziție opțiuni alternative de investiții, cum ar fi investițiile înainte de IPO, imobiliare, datorii private, mărfuri și alte investiții netradiționale care tind să se descurce bine în perioade de incertitudine economică, ar putea fi cheia pentru a asigura un succes, portofoliu echilibrat de pensionare.

Informațiile furnizate în acest articol sunt conținut educațional și nu sfaturi de investiții, fiscale sau financiare. Ar trebui să vă consultați cu un profesionist autorizat pentru sfaturi referitoare la situația dvs. specifică.