ETF-urile și-au făcut debutul în anii '90 ca o valoare populară care a permis investitorilor să aibă o alternativă la achizițiile tradiționale de acțiuni și la fondurile mutuale. Prin intermediul ETF-urilor, investitorii ar putea obține un portofoliu gestionat pasiv fără investiții minime și diverse active. Astăzi, ETF-urile sunt încă o opțiune populară, dar devin depășite rapid de beneficiile oferite de indexarea directă.
sponsorizat: Pentru o notă profesională în alegerea opțiunii de investiție potrivite pentru dvs., găsiți un local consultant financiar pentru a vă ajuta.
Mai jos vă vom explica de ce are loc această schimbare a preferințelor și vă vom oferi o imagine de ansamblu la nivel înalt asupra indexării directe și a tot ceea ce vă poate oferi.
Definiția indexării directe
Indexare directă este un vehicul de investiții care vă permite să cumpărați acțiuni individuale sau titluri de valoare care urmăresc performanța unui indice precum Dow Jones sau S&P 500. De exemplu, dacă doriți să creați un portofoliu care ar putea funcționa la fel de bine sau mai bine decât popularul Indicele S&P 500 ai putea folosi tactica de indexare directă pentru sarcină. Veți selecta toate titlurile pe care le deține indicele S&P și veți copia ponderile acestora.
Anumite ETF-uri, permițând investitorilor să cumpere cantități de investiții care reflectă anumiți indici, pot avea asemănări cu acest proces, dar există diferențe distincte.
ETF-uri vs. indexare directă
La înțelegeți indexarea directă față de ETF-uri trebuie să te uiți la punctele comune pe care le împărtășesc și la diferențele care îi separă. În primul rând, indexarea directă și ETF-urile permit investitorilor să dețină un grup de titluri individuale, cum ar fi acțiuni și obligațiuni. Designul este configurat pentru a produce cel mai bun randament posibil, imitând succesul celor mai prosperi indici de pe piață.
Principala diferență constă în dreptul de proprietate asupra titlurilor de valoare. Un ETF vă permite să dețineți o acțiune din ETF, nu titlurile individuale. Cu indexarea directă, investitorii dețin valorile mobiliare și își pot manipula ponderile după cum consideră de cuviință.
Beneficiile indexării directe
Acum că aveți o mai bună înțelegere a structurii diferite a indexării directe și a ETF-urilor, putem trece la motivele pentru care indexarea directă câștigă popularitate față de alte vehicule de investiții oferite. Primul beneficiu este cel mai evident, personalizarea.
Personalizarea portofoliului
ETF-urile oferă flexibilitate, permițându-vă să cumpărați și să vindeți acțiuni după cum credeți de cuviință. Cu toate acestea, indexarea directă permite aceeași flexibilitate cuplată cu libertatea supremă de personalizare. După cum am menționat mai sus, indexarea directă permite investitorilor libertatea de a cumpăra toate acțiunile individuale ale acțiunilor pe care le au alți indici, dar acestea se pot diversifica după cum consideră de cuviință. Aceasta include cumpărarea de acțiuni suplimentare sau vânzarea celor care nu au performanțe la fel de bine. Având libertatea de a elimina activele cu performanțe slabe, investitorii au o oportunitate mai bună de a depăși indicele pe care îl imită.
Costul fiscal redus
Ori de câte ori un singur stoc este vândut pentru un profit, vânzătorul trebuie să plătească un impozit pe venit. Acest lucru este cunoscut sub numele de impozit pe câștig de capital. Pe de altă parte, dacă s-a făcut o vânzare de bun și a avut ca rezultat o pierdere, vânzătorul poate pretinde o pierdere din vânzare. Acest lucru se traduce într-o deducere fiscală în care pierderea este dedusă din venitul impozabil. Cu cât venitul impozabil este mai mic, cu atât factura fiscală este mai mică.
Deci raționamentul rămâne, revendică-ți toate pierderile minimizarea impozitelor pe câștigurile de capital pe investiții.
Cu indexarea directă, există o multitudine de oportunități de a vinde un titlu în pierdere pentru a vă compensa câștigurile și a vă reduce factura fiscală. Acest proces este denumit în mod obișnuit ca recoltarea pierderilor fiscale.
Acces larg
În trecut, indexarea directă era împiedicată de lipsa platformelor dispuse să o susțină. Conform Asociaţii Cerulli, „Indexarea directă este pregătită să crească cu o rată anuală de peste 12% în următorii cinci ani, mai rapid decât produsele financiare tradiționale, cum ar fi fondurile mutuale, ETF-urile și conturile separate.”
Recent, managerii de active și firme mari precum JPMorgan, BlackRock și Vanguard au observat această popularitate în creștere. Ca rezultat, mai multe platforme adoptă capabilități de portofoliu specializate pentru a sprijini indexarea directă.
Investitorii pot acum să urmărească mai ușor indexarea directă ca formă principală de investiție, fără dezavantajele achiziționării de acțiuni fracționale restricționate și restricțiile platformei.
Linia de jos
ETF-urile vă pot oferi un grup de valori mobiliare care să imite un indice, dar au restricții în alegerile și ponderile de securitate. Pentru mai multă flexibilitate, personalizare și control general al portofoliului dvs., indexarea directă poate fi un plus excelent pentru strategia dvs. de investiții.
Sfaturi de investiții
A consultant financiar vă poate ajuta să vă construiți un portofoliu de investiții care să vă susțină viitorul financiar. Găsirea unui consilier financiar calificat nu trebuie să fie dificilă. SmartAsset's gratuit instrument vă potrivește cu până la trei consilieri financiari care vă deservesc zona și vă puteți intervieva cu consilierii dvs. potriviți gratuit pentru a decide care este potrivit pentru dvs. Dacă sunteți pregătit să găsiți un consilier care vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, incepe acum.
Calculatorul de investiții gratuit al SmartAsset vă poate ajuta să vizualizați cum ar putea crește investițiile dvs. în timp.
Credit foto: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
Mesaj Atât de mult, ETF-uri: indexarea directă este la furie a apărut în primul rând pe Blogul SmartAsset.
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html