Inflația înregistrează cea mai mare scădere în aproape 3 ani

Intrebari cu cheie

• Inflația a scăzut în decembrie, indicele global al prețurilor de consum (IPC) scăzând cu 0.1% pe lună.
• Este cea mai mare reducere din aprilie 2020 și aduce rata anuală a inflației proprie la 6.5%, de la 7.1% luna trecută.
• Cel mai mare factor al reducerii au fost prețurile mai scăzute la combustibil și benzină, care au scăzut cu două cifre. Totuși, nu toate sunt vești bune. Ouăle au crescut cu 11.1%.

În fiecare lună, jumătate din țară așteaptă cu răsuflarea tăiată să vadă care va fi cea mai recentă cifră a inflației. Ok, ar putea fi o ușoară exagerare, dar totuși, ce timp să fii în viață. Cine ar fi crezut că omul obișnuit ar fi atât de interesat de creșterea prețului la soia și a acoperirilor de podea.

Dar aici suntem.

Și, în timp ce suntem obișnuiți să vedem cuvintele „toate timpul maxim” repetate iar și iar la fiecare anunț de inflație, se pare că piesele de domino încep în sfârșit să se prăbușească.

Pentru că luna aceasta, prețurile au scăzut. Da, de fapt, jos. Nu este că au crescut mai puțin decât în ​​decembrie anul trecut, ceea ce înseamnă că rata anuală este acum mai mică. Prețurile medii la lucruri sunt de fapt mai mici decât erau în noiembrie.

Înainte de a merge înaintea noastră, vorbim de o scădere de 0.1%. Deci, probabil, nu este momentul să deschideți șampania și să comandați coasta, dar, totuși, progresul ei.

Descărcați Q.ai astăzi pentru acces la strategii de investiții bazate pe inteligență artificială.

Inflația scade cu 0.1% în decembrie

Rata generală a inflației a scăzut cu 0.1% în decembrie, ceea ce înseamnă că rata anuală a scăzut la 6.5%. Este încă mare, dar acum observăm o mișcare reală în cifra anuală, care era încă la 7.1% luna trecută.

Unul dintre cei mai mari factori ai scăderii a fost scăderea semnificativă a costului benzinei (-9.4%) și al altor uleiuri (-11.9%). Înseamnă o scădere semnificativă a prețurilor la benzinărie pentru șoferi, ceea ce va fi o ușurare care va ajuta cu siguranță gospodăriile.

Au existat o mulțime de alte zone care au înregistrat și reduceri mari considerabile. Ca întotdeauna în cazul cifrelor inflației, articolele sunt destul de aleatorii. Prețul slăninii a scăzut cu 2.9%, fructele proaspete au fost cu 1.9% mai ieftine decât luna precedentă, lenjeria pentru bărbați și costumele de baie au scăzut cu 1.4%, iar rochiile pentru femei au scăzut cu 2.4%.

Dulapurile au fost adevărate câștigătoare în decembrie, deoarece încălțămintea pentru bărbați a scăzut cu 2.4%, încălțămintea pentru femei a scăzut cu 0.6%, precum și lenjeria intimă pentru femei (-0.7%) și ceasurile (-0.1%).

Mașinile și camioanele rulate au scăzut și mai mult (-2.5%), ceea ce este o veste bună pentru cei de pe piața unor roți noi, dar nu o veste grozavă pentru companii ca Carvana. Piesele și echipamentele pentru vehicule, altele decât anvelopele, au scăzut cu 1.2%.

Prețurile medicamentelor fără prescripție medicală au scăzut cu 0.4%, echipamentele audio au scăzut cu 2.4%, asigurările de sănătate au scăzut cu 3.4%, închirierile de mașini și camioane au scăzut cu 1.6%, iar taxele de contabilitate au scăzut cu 3.5%.

Înțelegi imaginea, o mulțime de lucruri s-au ieftinit. Dar nu totul.

În timp ce prețurile generale au scăzut, au existat multe articole care au continuat să devină mai scumpe până în decembrie. Unele valori aberante notabile au fost ouăle, care au crescut cu 11.1%, ceea ce înseamnă că, în general, micul dejun cu ouă și slănină vă va costa în continuare mai mult.

Te gândești la o opțiune dulce pentru a începe ziua în schimb? Ei bine, chiflele dulci, prăjiturile de cafea și gogoșile au crescut și ele cu 2.6%. Roșiile au crescut cu 3.4%, salata verde cu 4%, fasolea uscată și mazărea au fost cu 3.2% mai scumpe, iar butte-ul a crescut cu 3.3%.

Una peste alta, nu ar trebui să vă așteptați să vedeți încă vreo diferență majoră la magazinul dvs. alimentar săptămânal, dar este un progres.

IPC de bază, care exclude sectoarele volatile alimentare și energetice, a crescut cu 0.3%, ceea ce a fost în conformitate cu așteptările. Acesta stabilește rata anuală generală la 5.7%, ceea ce este în scădere față de 6% înregistrat luna trecută.

Cum au reacționat piețele?

Au ignorat-o, aproape. Nu este chiar o surpriză, având în vedere că cifrele din această lună au fost practic în concordanță cu proiecțiile analiștilor. S&P 500 a fost în mare parte neregulat în orele de deschidere, iar randamentele trezoreriei au scăzut ușor.

Informațiile de pe piețele de obligațiuni sugerează acum că Fed va încerca să implementeze o creștere a ratei dobânzii de 0.25 puncte procentuale la următoarea întâlnire din 1 februarie. Aceasta marchează o scădere rapidă de la creșterea lor record, care a înregistrat ratele crescute cu 0.75 puncte procentuale de patru ori la rând anul trecut.

La ultima întâlnire din decembrie, aceasta a fost oarecum moderată cu o creștere de 0.5 puncte procentuale.

Fed a precizat clar că va face tot ceea ce trebuie să facă pentru a scădea inflația înapoi la rata țintă de 2-3%, dar președintele Jerome Powell a declarat că speră să poată face acest lucru fără un dur aterizare pentru economie.

Cum pot investitorii să navigheze în cursul unei inflații ridicate?

Tendința este în direcția corectă, dar este puțin probabil ca inflația să revină în intervalul țintă pentru o perioadă. Există o serie de clase de active diferite la care investitorii pot apela pentru a le oferi o anumită protecție împotriva inflației. Câteva exemple includ:

Titluri de Trezorerie protejate împotriva inflației

TIPS, sau Treasury Inflation-Protected Securities, sunt un tip de obligațiuni emise de guvernul SUA. Sunt similare cu alte obligațiuni, dar au o caracteristică suplimentară pentru a vă proteja investiția de inflație.

Când investiți în TIPS, valoarea obligațiunii dvs. va crește odată cu inflația. Așadar, chiar dacă este posibil să fi cumpărat obligațiunea pentru o anumită sumă de bani, până la scadență, aceasta va valora mai mult din punct de vedere al puterii de cumpărare.

Plățile de dobândă la TIPS sunt, de asemenea, majorate pentru a ține pasul cu inflația. Aceasta înseamnă că valoarea investiției tale nu va scădea la fel de mult ca în cazul obligațiunilor obișnuite.

Aur și metale prețioase

Metalele prețioase au fost considerate o acoperire împotriva inflației și un depozit de bogăție de mii de ani. Chiar și astăzi, aurul în special este văzut ca un activ „adăpostire sigur” și deseori are performanțe bune în perioadele de criză economică.

În zilele noastre, investițiile în aur sunt de obicei făcute prin utilizarea ETF-urilor și a fondurilor bazate pe mărfuri, dar unele bug-uri de aur dur încă dețin investiții în aur la modă veche.

Bunuri imobile

Proprietatea este un alt activ care a fost considerat în mod tradițional o acoperire solidă împotriva inflației. Venitul din plățile de chirie va crește în general la ritmul inflației și poate crește peste rata inflației în anumite perioade de timp.

Prin extensie, valoarea capitalului unei proprietăți poate crește peste inflație și pe termen lung. Deoarece proprietatea este mai nelichidă decât alte active, cum ar fi acțiunile, vânzările în panică și fluctuațiile mari ale valorii sunt mai puțin frecvente.

Asta nu înseamnă că nu se întâmplă, așa cum am văzut în 2008.

Mărfuri

Mărfurile sunt bunuri precum uleiul, grâul, lâna, bumbacul și cuprul. Acestea sunt materii prime pe care le folosim pentru a crea bunurile și produsele pe care le consumăm și le folosim în fiecare zi. Ele pot fi o acoperire foarte bună împotriva inflației, deoarece schimbarea prețului mărfurilor este adesea cea care determină inflația în primul rând!

S-ar putea să nu doriți să țineți la îndemână o turmă de oi sau un câmp de grâu, dar în zilele noastre există o varietate de vehicule de investiții care permit specularea în activele de mărfuri, fără a fi nevoie să primiți 4,000 de barili de țiței.

Cum să investești în active acoperite împotriva inflației

Dacă nu doriți să ieșiți și să construiți singuri un portofoliu acoperit împotriva inflației, vă oferim acoperirea. La Q.ai, valorificăm puterea AI pentru a vă menține activele în creștere cu prețurile cu ajutorul nostru Kit de protecție la umflare.

Acest kit investește într-un amestec de TIPS, metale prețioase și un coș de mărfuri. În fiecare săptămână, AI-ul nostru prezice modul în care aceste diferite active ar putea funcționa pe o bază ajustată la risc și apoi reechilibrează automat portofoliul în conformitate cu previziunile.

Vrei să te concentrezi doar pe metalele prețioase? Al nostru Kit de metale prețioase folosește inteligența artificială în același mod, dar își orientează strategia către ETF-uri bazate pe metale care investesc într-o serie de lucruri strălucitoare, inclusiv aur, argint, platină și paladiu.

Descărcați Q.ai astăzi pentru acces la strategii de investiții bazate pe inteligență artificială.