Inflația a atins un maxim din ultimii 31 de ani. 7 profesioniști despre cum investesc în timpul inflației ridicate

Dacă simți că ai plătit mai mult pentru orice, de la produse alimentare la produse tehnologice, te gândești la ceva: în decembrie, prețurile de consum au crescut cu 7% față de un an anterior, ceea ce reprezintă cea mai mare rată a inflației din SUA din aproape 40 de ani. „Inflația a crescut din cauza cererii puternice a clienților și a deficitului de forță de muncă și de aprovizionare. În timp ce presiunile asupra prețurilor se vor reduce probabil în 2022, economiștii estimează că rata inflației va depăși probabil 3% până la sfârșitul anului”, relatează Jeffrey Bartash de la MarketWatch. Așa că am întrebat experții financiari și consilierii financiari cum îi sfătuiesc clienții să investească în perioadele de inflație:

Luați în considerare stocurile de valoare în spațiul bunurilor de consum, spune Snigdha Kumar, șeful operațiunilor de produse pentru Digit

„Investitorii ar trebui să continue să fie investiți în acțiuni, deoarece acțiunile rezistă în general mai bine în perioadele de inflație, mai ales dacă inflația vine odată cu creșterea. Stocurile de valoare care se află în spațiul bunurilor de consum, cum ar fi alimentele și energia, se descurcă bine în timpul inflației, deoarece cererea de produse de bază este inelastică și asta le oferă acestor companii o putere mai mare de stabilire a prețurilor, deoarece sunt capabile să-și crească prețurile cu inflația mai bine decât alte industrii.” 

Optează pentru acțiuni și TIP-uri, spune Leanne Devinney, vicepreședinte Fidelity Investments

„Este o strategie bună de a diversifica diferite tipuri de investiții. De exemplu, acțiunile mai mult decât obligațiunile tind să țină pasul cu inflația în timp. Luați în considerare, de asemenea, diferite tipuri de investiții cu venit fix rezistente la inflație, cum ar fi titlurile de trezorerie protejate împotriva inflației (TIPS) și obligațiunile cu randament ridicat. De asemenea, poate ajuta la reducerea expunerii la investițiile care sunt mai sensibile la inflație, cum ar fi anumite obligațiuni de trezorerie.”

Schimbați modul în care vă gestionați numerarul, spune Pamela Chen, analist financiar autorizat la Refresh Investments

„În timpul inflației, devine mai important să investești numerar. Pe măsură ce prețurile mărfurilor cresc în perioadele inflaționiste, numerarul va pierde puterea de cumpărare și un dolar va cumpăra mai puțin decât înainte. Investește-ți banii pentru a câștiga un profit pentru a minimiza mușcătura inflaționistă sau, eventual, pentru a câștiga un randament care ține pasul cu sau depășește rata inflației.” 

Gândiți-vă la bunuri imobiliare și mărfuri, spune Grace Yung, planificator financiar certificat la Midtown Financial Group

„În mod istoric, acțiunile ca clasă de active au depășit performanța în timpul inflației... În plus, activele corporale, cum ar fi imobiliare sau mărfuri, sunt, de asemenea, ceva de luat în considerare. De exemplu, am văzut că prețurile materialelor de construcție au crescut semnificativ recent. Investiția în mărfuri precum cheresteaua sau oțelul ar fi funcționat ca o acoperire naturală împotriva inflației.”

Aurul și REIT-urile pot avea sens, spune Alana Benson, expert în investiții la NerdWallet

„Inflația este doar un motiv în plus pentru care este important să avem un portofoliu bine diversificat. Dacă investițiile dvs. sunt răspândite în diferite clase de active, zone geografice și industrii, vă poate ajuta să vă protejați de riscuri. De asemenea, puteți explora investiții care se protejează în mod natural împotriva inflației, cum ar fi aurul, TIPS și imobiliare. Trusturile de investiții imobiliare (REIT) sunt o modalitate ușoară pentru investitori de a obține acces la proprietăți imobiliare fără a fi nevoiți să cumpere ei înșiși vreo proprietate și, deoarece majoritatea REIT-urilor plătesc dividende, acestea pot oferi, de asemenea, o sursă de venit.”

Căutați companii de înaltă calitate care plătesc dividende și cripto, spune Michael Wilkerson, vicepreședinte executiv al holdingului de investiții Helios Fairfax Partners

„În mediile cu inflație ridicată, numerarul, de obicei perceput ca un activ sigur, este cel mai rău loc în care se află, deoarece puterea sa de cumpărare este erodata în mod constant. Căutați companii de înaltă calitate care plătesc dividende sau nume care au un unghi unic în mediul actual. Îmi place Prologis (PLD) ca lider în infrastructură și lanț de aprovizionare, Marriott (MAR) ca o piesă a redeschiderii economiilor și călătoriilor și minerilor Rio Tinto (RIO) sau Newmont (NEM) pentru expunerea la mărfuri și dividende mari.”

El continuă: „Căutați ca aurul să depășească performanțe numai atunci când toată lumea începe să alerge spre dealuri. Între timp, Bitcoin și Ethereum oferă cele mai lichide modalități de a investi în cripto, care s-ar putea dovedi încă cea mai eficientă acoperire împotriva inflației în acest mediu.”

Folosiți o diversificare largă, spune Brittney Castro, planificator financiar certificat la Mint

„Cu siguranță doriți să fiți conștienți să nu păstrați prea mulți bani în numerar – conturi curente, de economii sau cu randament ridicat – deoarece acestea nu vor ține pasul cu inflația, deoarece ratele lor de rentabilitate sunt în medie de aproximativ 1% anual... Asigurați-vă că aveți un joc clar planificați și concentrați-vă pe strategii de investiții pe termen lung, cum ar fi costul mediu în dolari, diversificarea largă, reechilibrarea regulată și apoi faceți modificări pe parcurs pentru a aborda orice schimbări în economie sau situația dvs. financiară actuală.”