Temerile de inflație îi obligă pe americani să regândească alegerile financiare: sondaj

Creșterea inflației îi face pe americani să-și reconsidere modul în care își cheltuiesc banii.

Indicele prețurilor de consum, care măsoară un coș larg de bunuri și servicii, a sărit 7.9% în februarie cu 12 luni înainte. Prețurile cresc la orice, de la mâncarea pe care o pui pe masă până la benzina care alimentează mașina ta.

Acest lucru cântărește foarte mult în mintea oamenilor, 48% se gândesc tot timpul la creșterea prețurilor, potrivit unui Sondajul CNBC + Acorns Invest in You, condus de Momentive. Sondajul online a fost realizat în perioada 23-24 martie pe un eșantion național de 3,953 de adulți.

Trei sferturi sunt îngrijorați că prețurile mai mari îi vor forța să-și regândească alegerile financiare în lunile următoare, arată sondajul.

Inflația costă în plus gospodăria medie din SUA 296 $ pe lună, conform unei analize Moody's Analytics. Experții se așteaptă să se înrăutățească înainte de a se îmbunătăți.

Cu toate acestea, nu a existat un impact semnificativ asupra cheltuielilor consumatorilor vânzările cu amănuntul a crescut într-un ritm mai lent decât se aștepta în februarie.

Cea mai mare zonă pe care oamenii au redus-o este mesele în oraș, 53% spunând că au făcut acest lucru, potrivit sondajului. De asemenea, conduc mai puțin și anulează abonamentele lunare, printre altele.

Dacă prețurile mai mari persistă, mesele în oraș, șofatul și călătoriile sau vacanțele sunt primele trei zone ale americanilor planifică să reducă pe chiar mai mult.

Desigur, anul trecut a fost dificil pentru mulți. 52% au spus că sunt supuși unui stres financiar mai mare decât acum un an. Ei sunt cel mai preocupați de prețul gazelor, costurile locuințelor și costurile cu alimentele. În ultimul an, gazele au crescut cu 38%, adăposturile au crescut cu 4.7%, iar prețurile la alimente au crescut cu 7.9%.

Între timp, o mare parte a americanilor sunt nemulțumiți de răspunsul Casei Albe, 61% dezaprobând modul în care președintele Joe Biden gestionează inflația.

Mediul actual are o majoritatea americanilor în cauză despre o recesiune economică, 81% dintre respondenți cred că se va întâmpla una probabil în acest an.

„Oamenii sunt cu siguranță pe margini”, a spus economistul șef al Moody's Analytics, Mark Zandi. „Riscurile de recesiune sunt mari.”

El pune cota la 1 în 3 și în creștere.

Inflația a fost provocată de pandemie, care a perturbat lanțurile de aprovizionare și piețele muncii, și s-a agravat de invazia rusă a Ucrainei, care a afectat prețurile gazelor și alimentelor, a explicat Zandi.

„Dacă acest diagnostic este corect, pe măsură ce pandemia se estompează și pe măsură ce avem cealaltă parte a consecințelor invaziei ruse, inflația ar trebui să se modereze”, a spus el.

Cu toate acestea, consumatorii vor avea mai multe dureri pe termen scurt, pe măsură ce inflația continuă, a spus Zandi.

„Ne urmăresc câteva luni proaste”, a spus el.

El prezice că inflația va atinge vârful în jurul lunii mai și, la această dată, anul viitor, va fi mult mai scăzută, în funcție de modul în care se desfășoară evenimentele globale, precum și de răspunsul Federal Reserve. Banca centrală ratele dobânzilor crescute luna trecută pentru a combate inflația și planifică încă șase creșteri anul acesta.

Dacă Fed nu calibrează lucrurile cum trebuie, economia poate intra într-o recesiune, a avertizat Zandi.

Primul lucru pe care ar trebui să-l faceți este să vă gestionați situația financiară.

Punerea unor întrebări cheie vă poate ajuta să vă dați seama unde puteți reduce cheltuielile, a spus planificatorul financiar certificat Ashton Lawrence, partener la Goldfinch Wealth Management din Greenville, Carolina de Sud.

„Cum arată fluxul de numerar? La ce tip de datorie, la câte datorii ne uităm?” el a spus.

„Este vorba de a face micile schimbări și de a controla unde poți controla.”

Mai mult de la Invest in tine:
Majoritatea americanilor sunt îngrijorați de o recesiune care va lovi anul acesta
Iată ce plănuiesc consumatorii să reducă dacă prețurile continuă să crească
Iată cum pensionarii pot naviga prin prețuri mai mari

Odată ce vedeți unde cheltuiți banii, împărțiți-i în nevoi și dorințe și începeți să reduceți lucrurile care sunt opționale, a spus CFP Carolyn McClanahan, fondator și director de planificare financiară la Life Planning Partners din Jacksonville, Florida.

De fapt, să mănânci tot timpul afară nu numai că costă mai mulți bani decât să gătești acasă, ci și nu este la fel de sănătos, a spus McClanahan, care este și medic. Când sunteți la magazin alimentar, utilizați cupoane și cumpărături comparative pentru a vă ajuta să economisiți bani.

Vor fi nopți în care timpul va fi strâns și vei fi tentat să comanzi mâncare la pachet pentru cină. McClanahan gătește în vrac duminica și pune mesele în congelator pentru acele nopți.

Împărtășirea cu mașina sau planificarea călătoriilor cu mașina pentru a minimiza conducerea poate ajuta cu benzina, la fel ca și munca de acasă câteva zile pe săptămână, dacă este fezabil.

Deși este firesc să fii îngrijorat de creșterea prețurilor, nu le poți controla - și îngrijorarea nu este bună pentru sănătatea ta, a spus McClanahan.

„Gândește-te doar la lucrurile pe care le poți controla”, a spus ea.

„Asigurându-vă că vă cheltuiți banii într-un mod atent este singurul lucru pe care îl puteți face pentru a ajuta la atenuarea lumii exterioare din jurul vostru.”

Acordați-vă: Ceas Sharon Epperson toată ziua la CNBC discutând temerile de recesiune, cheltuielile consumatorilor și alfabetizarea financiară în școli.

INSCRIE-TE: Banii 101 este un curs de învățare de 8 săptămâni la libertatea financiară, livrat săptămânal în curierul de ieșire. Pentru versiunea spaniolă Dinero 101, faceți clic aici.

Dezvăluirea: Investițiile NBCUniversal și Comcast sunt investitori în Acorns.