Obligațiunile se vând ca un nebun. Cumpărați acum înainte ca rata record de 9.6% să scadă.

Mărimea textului

Grăbește-te sau vei pierde una dintre cele mai bune oferte de pe piața de obligațiuni.

Rata la popularele obligațiuni de economii din seria I ale Trezoreriei va scădea în noiembrie, probabil la aproximativ 6.5% de la rata actuală de 9.6% stabilită în mai.

Comenzile pentru obligațiunile de economisire trebuie plasate până vineri la ora 11:59 site-ul TreasuryDirect pentru a obține rata de 9.6% pentru următoarele șase luni. Obligațiunile achiziționate până la termenul limită vor avea o dată de emisiune de 1 octombrie.

Obligațiunile achiziționate sâmbătă, duminică și luni vor fi emise în noiembrie și vor avea rata anunțată de Trezorerie pe 1 noiembrie — marțea viitoare, potrivit site-ului.

Obligațiunile I achiziționate în această săptămână vor avea rata de 9.6% pentru primele șase luni și noua rată, mai mult ca sigur de aproximativ 6.5%, pentru următoarele șase luni, Barron estimări. În anul următor, rata ar trebui să fie de 8.2% - matematică: 9.6% plus 6.5% împărțit la doi, plus combinare. Estimarea noastră reflectă dobânda compusă. Rata estimată de 8.2% se compară cu 4.6% la bonurile de trezorerie pe un an.

Noua rată estimată reflectă modificarea indicelui prețurilor de consum din martie până în septembrie. Dobânda obligațiunilor I se ajustează la fiecare șase luni pe baza IPC pe șase luni, care nu este ajustat sezonier.

Un investitor este limitat la 10,000 USD de achiziții în fiecare an calendaristic și poate cumpăra încă 5,000 USD anual pe hârtie I obligațiuni cu veniturile din rambursările de taxe federale. Și o persoană poate cumpăra încă 10,000 USD în obligațiuni I prin anumite parteneriate de afaceri.

Dobânda este adăugată la fiecare șase luni la valoarea nominală a obligațiunii, mai degrabă decât plătită în numerar deținătorilor. Această combinare elimină riscul de reinvestire sau necesitatea de a reinvesti plățile semestriale ale dobânzii.

Cineva care cumpără 10,000 USD în Obligațiuni I în această săptămână ar trebui să primească aproximativ 480 USD în dobândă în următoarele șase luni, care se vor adăuga la valoarea obligațiunilor, rezultând o deținere în valoare de aproximativ 10,480 USD.

O persoană trebuie să dețină Obligațiuni I timp de cel puțin un an, iar răscumpărările în termen de 5 ani duc la o penalizare cu dobândă de trei luni. Maturitatea este de 30 de ani.

O caracteristică favorabilă este că dobânda la obligațiunile I este scutită de impozitele de stat și locale, așa cum este cazul altor obligații ale Trezoreriei.

Rata record din ultimele șase luni a dus la un număr record de achiziții. Au fost vândute aproximativ 5 miliarde de dolari în I Bonds în mai, un total lunar record.

Scrie-i lui Andrew Bary la [e-mail protejat]