Răsturnarea caselor poate fi o afacere profitabilă. Dar nu lăsați ca emisiunile TV idealizate să răsturneze casa să vă afecteze viziunea asupra modului în care funcționează. Trebuie să ai experiență, finanțare și cunoștințe despre ceea ce faci. Acest lucru este valabil mai ales când vine vorba de flipping case si taxe. Acest ghid imobiliar dezvăluie la ce să vă așteptați cu taxele pentru schimbarea casei. A consultant financiar vă poate ajuta să creați un plan financiar pentru obiectivele dvs. de investiții imobiliare și să vă protejați afacerea de greșelile financiare.
Sunteți investitor sau dealer imobiliar?
Prima întrebare la care trebuie să răspunzi este dacă ești un investitor imobiliar sau dealer. Motivul este că IRS taxează aceste două clase în mod diferit. De obicei, un investitor cumpără și deține proprietăți timp de cel puțin un an. De obicei, investitorii folosesc proprietatea pentru venituri din chirie și, ca activ, se așteaptă să crească lent în valoare de-a lungul multor ani.
Dealerii, pe de altă parte, sunt tradiționali flippers de casă. Întregul motiv din spatele cumpărării proprietății este pentru revânzare. Iată câteva puncte pe care IRS le va căuta pentru a determina dacă sunteți dealer:
Frecvența și valoarea achizițiilor și vânzărilor imobiliare
Dacă proprietatea a fost vreodată listată ca dvs reședință primară
De ce proprietate a fost deținută și dacă a servit în alte scopuri decât pentru revânzare
Cât de multă publicitate și promovare au intrat în vânzările de proprietăți
Câte îmbunătățiri au fost făcute
Activitățile generale ale contribuabilului care vinde proprietatea
În general, dacă răsturnați o casă, o cumpărați cu unicul scop de a o îmbunătăți și de a o revânzi. Acest lucru te face un dealer imobiliar. Dacă aveți întrebări suplimentare, ar trebui să contactați un consilier financiar sau un expert fiscal.
Flipping Houses și impozitul pe câștiguri de capital
Există două tipuri de impozite pe câștiguri de capital, pe termen scurt și pe termen lung. Impozitele pe câștiguri de capital pe termen scurt sunt impozitate la aceeași cotă ca impozitul pe venit și sunt pentru profiturile pe active (cum ar fi imobile) care au fost deținute mai puțin de un an. Impozite pe câștiguri de capital pe termen lung sunt pentru activele deținute peste un an și sunt taxate la o rată mai favorabilă, variind de la 0% – 20% în funcție de interval.
Flippers-ul casei vor cădea în mare parte în tabăra câștigurilor de capital pe termen scurt. Amintiți-vă, când răsturnați o casă, în fiecare zi în care vă păstrați proprietatea, pierzi bani. Vrei să intri, să faci îmbunătățiri și să vinzi rapid cu profit. Acest lucru este valabil mai ales dacă ați finanțat achiziția cu un împrumut.
Tratament fiscal complet pentru dealerii imobiliari
În acest moment, am stabilit că flippers activi sunt dealeri imobiliari. Asta înseamnă că există alte taxe de care trebuie să fie conștienți. Odată cu plata impozitului pe venitul personal (care poate ajunge până la 37%), dealerii imobiliari vor trebui să plătească un impozit suplimentar de 15.3% pentru activități independente.
Să lucrăm printr-un exemplu de utilizare Calculatorul de taxe SmartAsset. Dacă un dealer imobiliar care depune o declarație separată primește un venit de 200,000 USD pentru anul, se poate aștepta să plătească 40,811 USD în impozite federale pe venit. Adăugați la acestea 30,600 USD pentru impozitul pe activități independente și aveți o taxă totală de 71,411 USD sau 35.71% din 200,000 USD.
Desigur, acest lucru este fără a contabiliza deducerile fiscale. Să vorbim despre câțiva pași pentru a vă reduce factura fiscală.
Reducerea poverii fiscale a casei
Chiar și cu taxele mari de a fi un dealer imobiliar, există modalități de a reduce povara fiscală a casei. Iată trei pași pe care trebuie să-i luați pentru a vă ajuta să vă reduceți factura fiscală pe măsură ce începeți să schimbați casele.
1. Formați un SRL
Înainte de a intra în schimbarea casei, este inteligent să-ți înființezi afacerea. Una dintre cele mai populare structuri de afaceri este a societate cu răspundere limitată sau SRL. SRL-urile vă permit să faceți deduceri pentru cheltuielile de afaceri. În plus, vă ajută să vă protejați bunurile personale împotriva unei reclamații legale în cazul în care lucrurile merg prost.
Flexibilitatea lor este un alt motiv pentru care sunt atât de populari. Un SRL poate fi o întreprindere unică sau un parteneriat sau poate fi organizat ca o corporație pentru a profita de avantajele fiscale aplicabile. Rețineți că SRL-urile sunt entități guvernate de stat, astfel încât regulile exacte privind formarea lor și beneficiile pe care le oferă variază în funcție de stat.
2. Efectuați deduceri fiscale
În calitate de SRL, puteți șterge multe dintre cheltuielile dvs. de afaceri de schimbare a casei. Iată nouă deduceri comune pe care le puteți face:
Costuri de îmbunătățire a locuinței pe proprietăți vândute
Dobânzi la creditele imobiliare
Impozite pe proprietate pentru investiții imobiliare
Cheltuieli cu autorizația de construire
Comisioane imobiliare
Cheltuieli de calatorie
Papetărie
Toate cheltuielile de birou în afara amplasamentului, cum ar fi chiria, internetul, utilitățile etc.
Taxe juridice și contabile
3. Deduceți pierderile de capital
S-ar putea să nu profitați de fiecare dată în calitate de flipper. Rezultatul este că puteți deduce orice pierderi de capital cu care vă confruntați și le puteți utiliza pentru a vă compensa impozitul pe câștigurile de capital. Discutați cu consilierul dvs. financiar despre cum să compensați cel mai bine aceste câștiguri cu pierderi și dacă vă calificați reportarea pierderii de capital.
Reduceri de taxe pe care nu le veți obține în calitate de Flipper
În ciuda a ceea ce ați putea citi pe internet, dacă sunteți o persoană activă care răsturnează mai multe case pe an, există reduceri fiscale pe care alții nu le vor obține. Iată câteva dintre scutiri fiscale pe care poate doriți să le luați în considerare:
121 excludere: Acest Regula IRS se aplică la reședința dvs. principală. Vă permite să evitați impozitul pe câștigurile de capital pe profitul vânzării reședinței dvs. primare, până la profit de 250,000 USD (sau 500,000 USD dacă sunteți căsătorit). Pentru a reitera, această casă trebuie să fie listată ca reședință principală pentru a se califica. Excluderea presupune să fi locuit în casă cel puțin 24 din ultimele 60 de luni. Asta înseamnă că casele pentru o schimbare rapidă nu se califică.
1031 schimb: Acest program de amânare a impozitelor permite investitorilor să vândă o investiție imobiliară și să amâne impozitele la vânzare prin cumpărarea unei noi investiții imobiliare. IRS vă oferă 45 de zile pentru a identifica o proprietate de înlocuire și 180 de zile pentru a efectua tranzacția. Dar de ce nu pot profita de acest lucru aripii de casă? IRS este foarte atent cu privire la cine poate participa la un schimb 1031. Aceștia interzic în special proprietățile cumpărate pentru revânzare de la participanți.
Linia de jos
Cumpărarea și vânzarea de bunuri imobiliare poate fi a complex proces, mai ales după ce includeți taxele de schimbare a casei. Cel mai bine este să intri pregătit în afacere și să știi pentru ce vei fi pe cârlig. Trebuie să știți ce vă va cere IRS să plătiți, împreună cu cum să vă structurați afacerea, astfel încât să vă puneți în cea mai bună poziție pentru a reuși pe termen lung.
Sfaturi pentru Flipping Houses
Afacerea dvs. de schimbare a casei nu trebuie să încerce să-și gestioneze pe cont propriu finanțele de la capitalul de creștere până la planificarea fiscală. A avea un consilier financiar în colțul tău îți poate lua o greutate uriașă de pe umeri și îți poate oferi mai multe oportunități de a crește. Dacă nu aveți un consilier financiar, găsirea unuia nu trebuie să fie dificilă. Instrumentul gratuit al SmartAsset vă potrivește cu până la trei consilieri financiari verificați care deservesc zona dvs. și vă puteți intervieva cu consilierii potriviți gratuit pentru a decide care este potrivit pentru dvs. Dacă sunteți gata să găsiți un consilier care vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, incepe acum.
Pe lângă punerea în ordine a impozitelor, ar trebui să acordați atenție locației bancare. Unele bănci sunt doar mai prietenoase cu întreprinderile mici. Consultați lista noastră de cele mai bune bănci pentru întreprinderile mici pentru a profita de aceste oportunități.
Credit foto: ©iStock/Feverpitched, ©iStock/Svetlana Malysheva, ©iStock/Aleutie
Mesaj Flipping Houses and Taxes: Ghid imobiliar a apărut în primul rând pe Blogul SmartAsset.
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/flipping-houses-affect-taxes-140037820.html