Cum să începeți să investiți în criptomonede în 2022? (Ghid complet)

Criptomonede și blockchain afacerile devin mai puternice în ciuda riscurilor. Investitorii obțin acces la servicii de custodie de nivel instituțional pe măsură ce creatorii de piață dezvoltă infrastructura financiară atât de necesară. Investitorii profesioniști și privați obțin progresiv acces la instrumentele necesare pentru a-și gestiona și proteja deținerile cripto.

Numeroase corporații câștigă expunere directă la criptomonede, pe măsură ce piețele futures cripto se dezvoltă și se aliniază la DEFI piaţă. Pe platformele lor celebre, giganți financiari precum PayPal facilitează cumpărarea și vânzarea de criptomonede.

Deși diverși factori continuă să influențeze riscul criptomonedelor, accelerarea ratei de adoptare este un indicator al maturizării unei industrii. Investitorii individuali și corporațiile caută expunere directă la criptomonede, deoarece le consideră o clasă de active sigure pentru investiții la scară largă.

Deși investiția în active cripto este riscantă, poate fi, de asemenea, profitabilă dacă este făcută corect. Bitcoin și altcoin prețurile au crescut enorm în trecut, dar de atunci au scăzut în 2022. Prin urmare, este esențial să intrați în investiția dvs. cripto cu ochii deschiși.

Să cunoaștem mai întâi câteva elemente de bază ale criptomonedei înainte de a ne concentra asupra detaliilor privind investițiile în criptomonede.

Ce este criptocurrency?

Cryptocurrency are caracteristici similare cu moneda tradițională, cu excepția faptului că este pur digitală. O altă diferență majoră între criptomoneda și banii tradiționali este descentralizarea. Aceasta înseamnă că criptomoneda este tranzacționată direct între două persoane fără implicarea unei bănci sau a unei terțe părți. Nu există restricții geografice sau politice și toți proprietarii de criptomonede pot să-și stocheze banii digitali într-un portofel personal online.

Tipuri de criptomonede

Există aproximativ opt (8) tipuri de criptomonede în funcție de funcție și formulare, care includ utilitate, schimb, plată, securitate, stablecoins, jetoane DeFi, NFT și jetoane susținute de active. Putem simplifica prin gruparea lor în două mari categorii, diferențiate prin formularea sau codul lor: Monede versus Jetoane.

1. Monede

Toate monedele cripto fără excepții rulează pe propriile lor blockchains. Criptomonedele native care rulează pe lanțurile originale și pe furcile lor (lanțuri noi create ca urmare a unor modificări ale protocolului) sunt considerate monede. Monedele pot funcționa ca bani digitali, deoarece au atributele monedelor tradiționale. În majoritatea blockchain-urilor, monedele noi sunt emise printr-un proces numit minerit.

Criptomonedele de plată și utilitate includ Bitcoin și altcoins, care sunt pur și simplu alternative în contrast cu Bitcoin ca principală criptomonedă. In afara de Ethereum, majoritatea celor inițiale au fost bifurcate din Bitcoin, în timp ce unele altcoin-uri precum Wave, Omni, Ethereumși NEO au blockchain-urile lor. Acestea nu au investiția susținută sau garantată prin reglementări.

2. Jetoane

Tokenurile sunt imagini digitale ale unei anumite resurse sau utilitate într-un blockchain. Un token este o unitate digitală de valoare care reprezintă un activ sau o utilitate. Spre deosebire de monede, jetoanele nu au propriul lor blockchain și sunt emise pe lângă rețelele existente. Spre deosebire de monede, jetoanele nu sunt extrase în procesul de validare a tranzacției. În schimb, sunt bătute.

Tokenurile pot fi folosite pentru a strânge fonduri sau pentru a oferi acces la anumite servicii. Unele jetoane pot reprezenta chiar monede într-o altă rețea. Astfel de jetoane sunt numite „jetoane înfășurate” și urmează prețul activului suport. Exemple de jetoane sunt Tether, moneda USD, Binance USD, Dai Wrapped Bitcoin, Shiba Inu, Za, si mult mai mult.

2.1 Jetoane de valoare

Acestea sunt ca stocurile obișnuite în structură și activitate, cu excepția faptului că proprietatea și tranzacția se întâmplă digital. Susținătorii financiari sunt calificați pentru profituri din activitățile și opțiunile administrative și ale garanților. Jetoanele de obligație se adresează avansurilor temporare care transmit comisioane de împrumut pre-caracterizate.

2.2 Jetoane susținute de resurse

Acestea sunt susținute de pământ autentic, manoperă, credite de carbon sau articole de valoare fundamentală. Ele transmit atribute de aur, argint, petrol și așa mai departe. Sunt tranzacționabile și așa mai departe.

2.3. Monede stabile

Un tip de token foarte popular este o monedă stabilă, de exemplu, un jeton care urmează prețul dolarului american.

Ce este un portofel cripto?

Aveți nevoie de un portofel digital pentru a vă stoca moneda cripto. Un portofel digital este un cont securizat pe care îl puteți configura printr-un schimb criptografic sau un furnizor de servicii de plată (PSP) pentru a vă păstra moneda digitală criptată. 

cripto portofel poate lua diferite forme, dar funcția este să achiziționați și să păstrați criptografii suplimentare, să plătiți pentru achiziții direct folosind conținutul portofelului dvs. digital sau să vindeți monedele dvs. cripto și să le convertiți înapoi într-o monedă tradițională precum dolarii americani (USD).

Ce trebuie să știți înainte de a investi în criptomonede

1. Aruncă o privire în profunzime asupra piețelor cripto

Anul 2022 va fi amintit ca fiind unul dintre cele mai proaste pentru investitorii în criptomonede și pentru piața cripto în general. În ciuda unor câștiguri minore din ultimele săptămâni, piața criptomonedelor în ansamblu este în principal stagnantă. Deși nimeni nu poate fi sigur, mai mulți experți consideră că prețurile criptomonedelor pot scădea considerabil și mai mult înainte de o revenire durabilă.

Oamenii continuă să fie interesați de activele digitale și este un subiect popular atât în ​​cultura populară, cât și în rândul investitorilor. Cu toate acestea, piața cripto este încă tânără și în continuă schimbare. Asta explică, în mare parte, de ce orice nou maxim pentru bitcoin poate fi urmat rapid de căderi abrupte.

Prognoza direcției pe termen lung a evenimentelor necesită abilități profesionale și expunere îndelungată la industrie. Pentru a obține o înțelegere mai profundă a pieței, experții sunt cu ochii pe probleme precum legislația și acceptarea instituțională a plăților cripto în lunile următoare. Analiza fundamentală necesită o imagine completă a investițiilor în criptomonede și o examinare a întregului scop al unui proiect de criptomonedă pentru a dezvolta o perspectivă mai cuprinzătoare. A face oamenii să se despartă de banii lor câștigați cu greu este o afacere serioasă.

Dacă decideți să investiți în criptomonede, bazați-vă decizia pe adevăr, mai degrabă decât pe hype - și există multă hype. Cunoașterea pericolelor vă poate ajuta să decideți dacă investiția în moneda digitală este o alegere bună pentru dvs. și pentru finanțele dvs. personale înainte de a cumpăra și de a vinde.

2. Aflați cum să vă păstrați cripto-ul în siguranță 

Mai mulți indicatori demonstrează că criptomoneda nu este neapărat o investiție sigură. Criptomonedele nu sunt o investiție bună, potrivit Băncii Angliei. Guvernatorul Andrew Bailey a avertizat că investitorii trebuie să se pregătească să-și piardă toate economiile. La cealaltă extremă a spectrului de investiții, mai mulți indicatori sugerează că criptomoneda este aici pentru a rămâne.

Pe baza evenimentelor de anul trecut, este sigur să se afirme că tehnologia criptografică și blockchain este eficientă. Cu toate acestea, investitorii nu pot spune același lucru despre entitățile cripto centralizate și despre fețele din spatele operațiunilor. Înainte de a putea determina cât de sigură este industria, iată o înțelegere a modului în care funcționează industria. DYOR sau efectuarea propriei cercetări este cel mai bun echipament pe care îl puteți obține pentru moment.

3. Înțelegeți operațiunile pieței cripto

Bitcoin și altcoins (alternative la bitcoin) folosesc tehnologia blockchain. Un blockchain este o tehnică pentru registre distribuite pe care minerii o alimentează. Puterea de procesare a rețelei Bitcoin este de aproximativ 10 până la 20 de ori mai mare decât a serverelor Google. Aceasta o face una dintre cele mai sigure rețele din lume.

În mod interesant, tehnologia blockchain atinge acest nivel mare de securitate oferind descurajări financiare pentru falsificare. Pentru a asigura siguranța și funcționalitatea, blockchain se bazează mai degrabă pe raționamentul probabilistic decât pe certitudinea absolută.

Pentru a pirata un blockchain, ar trebui să controlați simultan 51% dintre minerii rețelei, făcând breșele de securitate extrem de imposibil de fezabil. Cu toate acestea, schimburile cripto rămân vulnerabile la hacking. Dacă nu vă stocați criptomoneda într-un portofel hardware.

În ciuda aproape impenetrabilității blockchain-urilor, Bitcoin și alte criptomonede sunt investiții riscante. Într-o piață de urs, precum cea observată în 2022, nu este neobișnuit ca Bitcoin să scadă cu 80 până la 90 la sută.

Bitcoin a pierdut 84% din valoarea sa în 2015 și aproape 85% din valoarea sa pe piața urs din 2018. Cu toate acestea, pe măsură ce mai multe instituții și participanți pe termen lung intră pe piață, se preconizează că volatilitatea va scădea semnificativ.

Blockchain-ul Ethereum este al doilea cel mai sigur după cel al Bitcoin. După aceea, lucrurile devin mai complexe. Deoarece securitatea este direct proporțională cu capacitatea de a controla 51% dintr-o rețea, rețelele mai mici sunt ținte mai mici, dar intrinsec mai puțin sigure. „Securitatea” criptografică nu este universală.

4. Reduceți riscurile implicate în investițiile cripto

Guvernele și autoritățile bancare din aproape fiecare națiune au avertizat investitorii cu privire la riscurile asociate cu cumpărarea de criptomonede. Iar avertismentele au fost atât de vehemente și de omniprezente, în parte din cauza scandalului în jurul monedei digitale.

Când o investiție face știri pentru profituri vertiginoase, apare în reclamă sau este susținută de celebrități ca o modalitate de a deveni bogată, este considerată o schemă de îmbogățire rapidă. În consecință, investitorii pot investi fără a lua în considerare implicațiile potențiale.

Furturile de monede digitale au dus la pierderi substanțiale pentru investitorii ale căror active au fost compromise. Acest lucru a determinat o serie de burse și asigurători terți să ofere protecție împotriva hackingului. În plus, deținerea în siguranță a criptomonedelor este mai dificilă decât deținerea de acțiuni sau obligațiuni.

În ultimele 12 luni, capitalizarea globală a pieței cripto a scăzut la niveluri fără precedent. Prăbușirea recentă a FTX, un schimb de criptomonede, a scos la lumină partea întunecată a tranzacționării criptomonede. Investiția cripto a fost pusă la încercare și a fost găsită lipsită.

Pe măsură ce schimburile cripto luptă împotriva hackurilor, iată câteva dintre preocupările de securitate și riscante cu care se confruntă industria cripto.

Legile fiscale

Crypto a fost creat pentru a fi descentralizat și cu mult peste îndemâna guvernelor și a autorităților de reglementare financiară. Cu toate acestea, entitățile centralizate din întreaga lume au început impozitarea criptografică. Ca urmare a clasificării lor ca active de capital, criptomonedele sunt supuse acelorași cerințe fiscale ca și acțiunile. Iată un exemplu de caz din Statele Unite:

Potrivit IRS, ești supus impozitului pe câștigurile de capital atunci când folosești criptomonede pentru a cumpăra bunuri și servicii sau pentru a le schimba cu alte valute. În plus, orice bitcoin extras este supus impozitării.

Investitorii în criptomonede trebuie să-și includă profiturile ca venit în declarațiile fiscale. Nu toate tranzacțiile cu criptomonede sunt însă impozabile. Achiziționarea, stocarea și transferul de bitcoin între schimburi sau portofele rămân excluse.

Piață volatilă

Volatilitatea este una dintre cele mai fundamentale măsuri ale sănătății unui activ financiar, iar criptomonedele sunt printre cele mai volatile posibilități de investiții disponibile. Volatilitatea extremă este o caracteristică distinctivă a criptomonedelor. Deși sunt posibile câștiguri mari, s-ar putea să pierzi totul.

În plus, speculațiile sălbatice cu privire la viitorul unei criptomonede duc prețul în sus și în jos. Piața criptomonedelor este condusă de speculații, unii indivizi cumpărând și vânzând participațiile lor la primul semn de scădere a prețurilor. Un singur tweet negativ sau un raport de știri poate duce la o scădere bruscă a prețului unei criptomonede.

Totuși, există indicii că piața cripto-ului câștigă controlul asupra volatilității sale. Recent, marile firme de tranzacționare și investiții au acumulat participații substanțiale în majoritatea criptomonedelor. Datorită influenței stabilizatoare a acestor corporații semnificative, volatilitatea acestor criptomonede poate începe să se apropie de un nivel sănătos.

Trageri de covoare și escrocherii

În 2022, cazurile de fraudă criptografică au atins un maxim istoric. Pe această bază, SEC a amendat celebrități precum Kim Kardashian pentru promovarea unor scheme frauduloase. În viitor, domeniul de aplicare a fraudei cripto va crește semnificativ. Mai mult, schimburile de criptomonede pot exagera cât de mult ar putea câștiga investitorii investind în criptomonede, minimizând în același timp riscurile asociate.

Ghid pas cu pas pentru investiții

Începând, a alege doar o grămadă minusculă de criptomonede și a le păstra pentru o lungă perioadă de timp este cu adevărat regula genială a investițiilor în criptomonede. De fapt, unele software-uri noi au schimbat cu adevărat imaginea criptomonedei. Atunci când propriile cercetări au arătat că o anumită monedă (sau un număr de monede) cu adevărat va vedea valoarea în curând, sfatul principal este să rămâneți cu ele, acordând puțină atenție la ceea ce se întâmplă.

1. Stabiliți-vă planul de investiții

Pentru începători, cum ar fi traversarea unei străzi aglomerate, cea mai bună strategie este să se oprească, să privească și să asculte. Bravada nu vă va ajuta la nimic, dar precauția suplimentară vă va proteja de durerile viitoare. Astfel, veți fi în siguranță dacă vă îndepărtați de cel mai prost sfat, și după ce ați făcut pașii pregătitori menționați anterior, aveți o idee bună despre ce monedă/monede doriți să investiți.

2. Decideți cât să investiți pentru a începe etc

Nu puteți greși niciodată cu monedele majore, pentru început, dar atunci când investiția dvs. de capital este conservatoare, vă puteți descurca bine cu altcoins care arată multe promisiuni în funcție de utilitatea monedei, dimensiunea comunității și capitalizarea pieței.

Păstrează-ți așteptările scăzute și stabilește-ți obiective care să fie obiective realizabile. Puteți stabili un obiectiv de 20-25% profit, dar dacă 10% apare, distribuiți-vă investițiile. De asemenea, trebuie evitat să investești în acțiuni care fac promisiuni false de profituri mai mari.

Construiți proceduri bine gândite de gestionare a amenințărilor înainte de a investi în orice criptomonedă. Prin urmare, la început, ar trebui să începeți să investiți o sumă mică. Majoritatea burselor au un depozit inițial minim de 50 USD, iar caracteristica i-a ajutat pe investitori să-și protejeze capitalul neinvestind masiv. 

Evitați deciziile compulsive și dezvoltați strategii mai bune și stabiliți obiective realizabile în conformitate cu acestea. Aflați ce se oferă în diferitele schimburi și accesați forumuri cu întrebările dvs. De exemplu, știți ce este miza. Sau învață să cultivi. Unde este randamentul mai bun? Acestea merită studiate dacă sunt potrivite pentru apetitul dumneavoastră pentru risc. Ați putea lua în considerare și un Market Maker automatizat (AMM) ca începător.

3. Cum să alegeți schimbul potrivit

Atunci când selectați cel mai bun schimb de criptomonede pentru nevoile dvs., țineți cont de comentariile comunității despre fiabilitatea platformei, taxele platformei, securitatea, volumele de tranzacționare, materialele de instruire, suport și dacă o bursă listează criptomonedele pe care sunteți interesat să le cumpărați.

Răspândirea achizițiilor cripto pe diferite burse vă poate ajuta să vă reduceți expunerea la risc. Alternativ, faceți o practică să transferați activele dvs. criptomonede din portofelul implicit al unui schimb într-un portofel personal, securizat „la rece”.

Examinați cu atenție criptomonedele accesibile pe un anumit schimb. S-ar putea să fiți în regulă să utilizați un schimb de criptomonede care tranzacționează doar câteva monede.

Avem o listă de schimburi de cripto de top cu distincție în funcție de securitate, monede disponibile, taxe și instrucțiuni de utilizare.

Ca exemplu, să luăm ADA, moneda nativă a Cardano reţea:

Cum se cumpără Cardano (ADA) - Etape scurte

1. Obțineți un portofel ADA.
2. Rețineți adresa portofelului Cardano.
3. Găsiți un schimb care oferă tranzacționare ADA.
4. Cumpărați ADA.
5. Trimiteți jetoanele Cardano la adresa portofelului pentru stocare.

Vă rugăm să consultați pașii detaliați aici.

Care este cea mai bună formă de investiție cripto?

Investiție în sectorul DeFi

Mulți investitori văd criptomonedele drept investiții pe termen lung. Unii investitori susțin că nu și-ar vinde niciodată monedele cripto, deoarece cred că în cele din urmă vor înlocui atât aurul, cât și moneda fiat.

Cu toate acestea, criptomonedele au rezistat pe piețele ursoase de mai mulți ani, forțând zeci de mii de investitori să-și piardă cel puțin 70% din portofolii. Indiferent, prețul Bitcoin a depășit în mod repetat maximele istorice. Cu toate acestea, deducerea aici este că părtinirea supraviețuitorului umflă randamentul bitcoin.

Mai exact, investitorii preferă să interpreteze performanța criptomonedelor existente precum Bitcoin și Ethereum (BTC și ETH) ca pe un eșantion reprezentativ și exhaustiv, ignorând sutele de criptomonede care au eșuat.

Unii comercianți cripto, pe de altă parte, unii comercianți cripto consideră criptomonedele ca investiții pe termen scurt. Unii comercianți vor cumpăra jetoane bitcoin fără valoare, deoarece cred că prețul va crește indiferent.

Crypto pe o bază de investiții pe termen scurt

Comercianții care investesc în criptomonede pe termen scurt sunt mai preocupați de istoricul prețului monedei decât de utilitatea acesteia. Mulți investitori cripto pe termen scurt, de exemplu, investesc în SHIB, care nu are niciun avantaj competitiv față de Bitcoin și alte criptomonede mai mari. În efortul de a genera profituri rapide, acești comercianți achiziționează monede meme datorită volatilității lor ridicate.

Alți comercianți pe termen scurt cumpără Bitcoin în timpul creșterilor de preț, sperând să depășească entuziasmul. Unii comercianți pot profita în acest mod, dar majoritatea oamenilor ar fi mai bine să cumpere și să păstreze criptomoneda pe termen lung.

Cu toate acestea, analiștii observă că investițiile pe termen lung sunt de obicei mai avantajoase decât cele pe termen scurt. Scopul de bază al portofoliului de altcoin este să dețină suficient timp pentru a experimenta o mișcare anormală a pieței.

Crypto pe o bază de investiții pe termen lung

Dacă credeți în tehnologia blockchain, criptomonedele sunt o investiție excelentă pe termen lung. Bitcoin este singurul proiect major de criptomonede cu o origine neidentificată și o creștere organică. Ethereum este a doua cea mai mare criptomonedă în ceea ce privește capitalizarea bursieră.

Cu toate acestea, este vital să subliniem că investițiile Bitcoin și Ethereum nu sunt investiții directe în tehnologia blockchain. Iterațiile viitoare ale tehnologiei blockchain ar putea ajunge să domine piața, făcând Bitcoin și Ethereum depășite.

Înainte de a investi într-o investiție în criptomonede pe termen lung, este important să înțelegeți în ce investiți. Evaluați ce problemă încearcă să rezolve criptomoneda și apoi evaluați dacă există un beneficiu semnificativ în incorporarea tehnologiei blockchain în soluție.

Unele companii de criptomonede folosesc un token pentru a achiziționa cu ușurință capital de la investitori neacreditați, totuși, a fi pe un blockchain nu oferă niciun avantaj competitiv pentru aceste întreprinderi.

Viitorul industriei cripto

Deși reglementarea criptomonedelor este uneori o problemă controversată, mulți experți cred că va beneficia atât investitorilor, cât și sectorului în ansamblu. Reglementarea sporită poate duce la o mai mare stabilitate pe celebra piață instabilă a criptomonedei.

Transparența asupra balanței cripto poate servi, de asemenea, la protejarea investitorilor pe termen lung, la stoparea comportamentelor frauduloase în interiorul ecosistemului cripto și la oferirea unor linii directoare clare pentru a încuraja inovarea în afaceri în sector.

Pe piețele deja imprevizibile, anunțurile de reglementare pot avea un impact asupra prețului unei criptomonede. Din cauza volatilității pieței, experții vă sfătuiesc să limitați investițiile în criptomonede la cel mult 5% din întregul portofoliu și să nu puneți niciodată banii în pericol.

Criptomoneda a fost din istorie o investiție excelentă. Spre deosebire de alte clase de active, cum ar fi acțiuni, mărfuri tradiționale și imobiliare, investițiile în criptomonede sunt în mod inerent mai riscante.

Ethereum ar putea răsturna întregul sector al serviciilor financiare, în timp ce Bitcoin aspiră să înlocuiască aurul ca depozit de valoare. Potențialul de creștere al criptomonedelor este diferit de cel al oricărei alte investiții, deși ambițios.

Avantajele investițiilor cripto

Cel mai mare beneficiu al investiției cripto este potențialul său de creștere. Fiecare Bitcoin ar valora peste 500,000 USD dacă ar înlocui aurul ca depozit de valoare. Unii investitori doresc ca Bitcoin să atingă 1 milion de dolari, argumentând că va fi un depozit de valoare superior și mai accesibil decât aurul în acel moment.

Ethereum are un potențial de creștere comparabil. Oricine dorește să facă o tranzacție financiară cu DeFi trebuie să plătească în jetoane Ether. În plus, investitorii își blochează Etherul pentru a colecta dobândă prin DeFi. Ca urmare, deficitul de jetoane Ethereum va crește pe măsură ce se dezvoltă noi cazuri de utilizare.

Dezavantajele investițiilor cripto

Riscul este un preț pe care îl plătiți pentru o recompensă. Criptomonedele sunt investiții riscante cu modificări zilnice procentuale care pot ajunge cu ușurință la două cifre. Vor exista unele criptomonede care eșuează, făcându-și token-urile inutile. Investițiile în monede cu capitalizări de piață mai mari, cum ar fi Bitcoin și Ethereum, sunt de obicei mai sigure decât cele în monede mai puțin cunoscute.

Deoarece tehnologia blockchain este încă la început, multe criptomonede sunt necontrolate. Înainte de a face o investiție, asigurați-vă că moneda are un personal de încredere și o bază solidă.

verdictul final

Dacă simțiți că utilizarea criptomonedelor va deveni mai răspândită în timp, este logic să includeți unele criptomonede într-un portofoliu diversificat. Asigurați-vă că, pentru orice criptomonedă în care investiți, aveți o teză investițională solidă care explică de ce acea monedă va rezista.

Te poți îmbogăți cu criptomonede? Având în vedere volatilitatea inerentă a activelor cripto, cele mai multe implică un grad ridicat de risc, în timp ce altele necesită cunoștințe sau expertiză în domeniu. Tranzacționarea criptomonedelor este unul dintre răspunsurile la cum să faci bani cu criptomonede. Deci, da, te poți îmbogăți într-un timp scurt datorită creșterilor rapide de preț în comparație cu activele care atrag investitori mai precauți.

Ar trebui să puteți gestiona riscul de investiție ca parte a portofoliului dvs. total dacă faceți propriile cercetări și înțelegeți cât mai multe despre cum să investiți în criptomonede. Dacă cumpărarea de criptomonede pare prea periculoasă, puteți examina oportunități alternative de a profita de pe urma ascensiunii pieței criptomonedei.

Multe instituții financiare mari își scufundă acum degetele în active digitale, determinate de cererea crescândă din partea clienților pentru acces la produse cripto, cum ar fi contracte futures, servicii de custodie, ETF-uri și multe altele. Acest lucru ar trebui să asigure o creștere constantă a criptomonedelor atât în ​​ceea ce privește acțiunea prețului, cât și capitalizarea pieței în 2023.