Cum să vă protejați investițiile de recesiune

Cheltuieli cheie

• Este posibil să faci bani pe o piață în scădere. Trebuie doar să fii mai strategic cu planurile tale.
• Evitați stocurile speculative. În schimb, investiți în companii de înaltă calitate.
• Luați în considerare vânzarea de opțiuni și investiția în fonduri gestionate activ pentru a obține un profit decent pe o piață slabă.

Pe măsură ce teama de recesiune crește, tot mai mulți investitori se întreabă cum să-și protejeze investițiile. Există o modalitate de a nu pierde bani pe o piață în scădere? Sunt unele investiții mai bune decât altele?

Iată ce trebuie să știți protejați-vă averea în timpul unei economii slabe și piața de valori în scădere, precum și modul în care vă puteți crește bogăția.

Investiția vine cu riscuri

Este important să înțelegeți că singurul mod în care puteți elimina 100% din riscul de a pierde bani atunci când investiți la bursă este să nu investiți deloc. Când achiziționați o investiție, fie că este vorba de acțiuni, obligațiuni, fond mutual sau fond tranzacționat la bursă, există riscul ca valoarea acesteia să scadă.

Deși nu puteți elimina acest risc, îl puteți reduce investind strategic. Citiți mai departe pentru îndrumări cu privire la mișcările pe care le puteți face pentru a vă păstra banii în siguranță și pentru a-i crește, chiar dacă bursa nu crește.

Acestea fiind spuse, iată mișcări pe care le puteți lua în considerare dacă au sens pentru toleranța ta la risc și se potrivesc cu obiectivele tale de investiții.

Nu intra complet

Ar putea fi tentant să vă turnați toți banii în piață atunci când este în scădere, dar aceasta ar putea fi o greșeală prostească. În primul rând, piața ți se pare ieftină în funcție de locul în care se afla. Dacă o acțiune se tranzacționa la 200 USD pe acțiune și acum se tranzacționează la 75 USD, este ieftin?

Bazat exclusiv pe preț, răspunsul este da. Dar nu poți cumpăra investiții în acest fel. Trebuie să te uiți și la afaceri și la economie. Acțiunile s-ar fi putut tranzacționa la fel de sus ca doar din cauza unui eveniment unic sau a investitorilor fiind iraționali.

Luați Peloton, de exemplu. Când sălile de sport erau închise, cea mai bună opțiune pentru a face mișcare acasă a fost experiența oferită de Peloton. Ca urmare, vânzările au fost anormal de mari, la fel și prețul acțiunilor. Dar acum, că sălile de sport sunt din nou deschise și oamenii au mai multe opțiuni de antrenament, vânzările Peloton au scăzut. Acțiunile, care odată se tranzacționau la peste 160 USD per acțiune, se tranzacționează acum la mai puțin de 10 USD.

Este o cumparare? Bazat exclusiv pe prețul acțiunilor, pare un chilipir. Dar care sunt șansele să se tranzacționeze din nou la 160 USD?

Același lucru este valabil și cu piața în ansamblu. În timp ce o retragere de la maximul istoric arată ca o oportunitate de cumpărare, cu riscul unei recesiuni la orizont, există șanse mult mai mari ca piața să scadă decât să se mute înapoi și să-și depășească maximele din toate timpurile, la cel putin pe termen scurt.

La sfârșitul zilei, nu doriți să faceți greșeala de a crede că o piață în scădere este temporară, când ar putea fi așa pentru o perioadă mai lungă decât se aștepta.

Nu încercați să cronometrați piața

Dacă a merge all in nu este inteligent, s-ar putea să credeți că așteptarea până când piața scade un anumit procent are sens să investiți. Problema aici este că nimeni nu știe unde este fundul. Câțiva oameni s-ar putea să aibă noroc și să investească în partea de jos, dar majoritatea oamenilor nu o vor face. Este ca și cum ai juca la loterie. Câțiva oameni câștigă, dar majoritatea celorlalți pierd.

Priviți înapoi la piață în timpul începutului pandemiei. Indicele S&P 500 sa închis la 3,380.16 pe 14 februarie 2020. O lună mai târziu, pe 13 martie 2020, a scăzut la 2,711.02, o scădere cu 20%.

Majoritatea oamenilor au crezut probabil că asta a fost la fel de rău. Dar piața nu a atins fundul până pe 20 martie, închizându-se la 2,304.92, o scădere de 32%. După ce a scăzut această sumă în aproximativ o lună, unde credeți că s-ar îndrepta piața? Majoritatea oamenilor s-au speriat în acest moment, presupunând că piața va continua să scadă, având în vedere că tocmai a scăzut cu 10% într-o săptămână. Dar a făcut exact invers. A atins vârful la 31 decembrie 2021, închizându-se la 4,766.18, pentru un câștig de 52% față de minimul din 13 martie 2020.

Deoarece nimeni nu știe când se află cel mai scăzut nivel al pieței, cea mai bună opțiune este să folosiți o strategie de mediere a costurilor în dolari. Pentru a face acest lucru, investiți o sumă mică de bani într-o perioadă stabilită pentru a netezi mișcările pieței. De exemplu, dacă aveți 10,000 USD, puteți investi 2,500 USD în fiecare lună timp de patru luni sau puteți investi 1,000 USD pe lună timp de 10 luni.

Media costurilor în dolari reduce riscul prin achiziționarea de mai puține acțiuni atunci când prețurile sunt ridicate și mai multe când prețurile sunt scăzute. Rețineți că aceasta este o strategie excelentă într-o piață slabă, dar nu atât de grozavă într-un mediu de piață taur.

Diversifică-ți investițiile

Un alt sfat esențial pentru a vă proteja investițiile de recesiune este să utilizați diversificarea. Aceasta înseamnă că cumpărați acțiuni din diferite industrii și poate doriți chiar să luați în considerare adăugarea de obligațiuni în alocare. Cu cât sunteți mai divers, cu atât vă asumați mai puține riscuri.

Cea mai mare greșeală pe care oamenii o fac atunci când vine vorba de diversificare este să se gândească că cumpărarea de acțiuni la două companii din aceeași industrie este o formă de diversificare. Nu este. Da, distribuiți riscul de la un stoc la două, dar dacă industria devine proastă, șansele sunt că ambele acțiuni vor scădea în valoare.

O modalitate excelentă de a privi acest lucru este să te prefaci că ești un artist și vrei să creezi o imagine. Diversificarea înseamnă că aveți acces la creioane colorate, markere, creioane colorate, vopsea, cărbune și multe altele. Aveți multe opțiuni dacă unul dintre aceste medii nu este ideal. Așa este investiția în acțiuni din diferite industrii. Dacă ai doar un creion roșu și unul albastru, ai culori diferite. Dar dacă nu doriți să folosiți creioane, veți avea dificultăți la crearea imaginii.

Evitați speculațiile

Cu toții dorim să obținem o ofertă bună și acum ar putea părea un moment grozav pentru a risca anumite acțiuni. Dar o piață negativă nu este momentul să speculăm. Sunt șanse mari ca vești proaste să poată apărea și să scufunde piața.

În timp ce vești proaste pot veni în orice moment, luați în considerare acest fenomen. Când lucrurile merg bine în viața ta și primești vești proaste, de cele mai multe ori te poți descurca și nu are un impact semnificativ asupra vieții tale. Dar dacă te lupți și primești vești proaste, vestea are un impact mai substanțial. Totul tine de mentalitatea ta.

Aceasta este aceeași cu piața. Când economia este puternică și vești proaste vin pe neașteptate, piața reacționează și adesea ridică din umeri. Dar când economia este slabă și apar vești proaste, piața o acceptă și scade.

Dacă speculezi în acest timp, poți pierde rapid o mulțime de bani. Ești mai bine servit culegând investiții de înaltă calitate și așteptând să speculăm până când lucrurile se îmbunătățesc.

Investește în acțiuni care plătesc dividende

Apropo de investiții în calitate, stocuri de dividende ar trebui să fie în partea de sus a listei dvs. Aceste acțiuni au bilanțuri solide și o lungă istorie de fluxuri stabile de venituri. Când piața scade, aceste acțiuni tind să se descurce mai bine. Nu numai că există o probabilitate mai mare ca aceste companii să supraviețuiască, dar vă creșteți randamentul primind un dividend, chiar dacă prețurile acțiunilor sunt în scădere.

Cel mai bun loc pentru a începe cercetarea companiilor care plătesc dividende este să te uiți la Lista Aristocraților de Dividende. Această listă cuprinde companii care și-au plătit în mod constant și și-au mărit dividendele timp de 25 de ani consecutiv. Dacă nu doriți să investiți în acțiuni individuale, există fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă care investesc în companii de înaltă calitate, care plătesc dividende.

Profită de opțiuni

Opțiunile, în special opțiunile de apel, vă permit să câștigați puțin venit din acțiunile pe care le dețineți în prezent. O opțiune de cumpărare funcționează prin oferirea acțiunilor tale unui alt investitor la un preț stabilit la o oră stabilită. Cumpărătorul vă plătește o mică taxă sau o primă în schimbul acestei opțiuni. Dacă acțiunile nu se tranzacționează la sau peste prețul convenit la data specificată, vă păstrați acțiunile și prima. Dacă acțiunile se tranzacționează la sau peste prețul stabilit la data convenită, vă vindeți acțiunile cumpărătorului la prețul convenit.

Există puțin risc pentru tine, deoarece deții acțiunile. Singurul risc cu care vă confruntați este dacă acțiunile câștigă mult mai mult în valoare decât credeți că va ajunge până la expirarea opțiunii.

Luați în considerare fondurile gestionate în mod activ

În timp ce mulți experți recomandă cea mai bună opțiune pentru investitorii de retail este să investească pasiv printr-un indice, acum ar putea fi un moment inteligent pentru a lua în considerare fondurile gestionate activ. Acest lucru se datorează faptului că există o probabilitate mai mare că aceste fonduri vor depăși piața de valori.

Atunci când piața continuă să se miște mai sus, este dificil pentru manageri să găsească acțiuni subevaluate în care să investească, care vor avea ca rezultat un randament mai mare decât piața. Dar când piața scade, devine mult mai ușor. Randamentul pieței va fi scăzut, așa că chiar și alegerea câtorva acțiuni care funcționează bine poate produce un randament general mai bun. Desigur, comisioanele pentru investiția în aceste investiții sunt mai mari, dar câștigurile mai mari pot compensa această diferență de preț față de piață.

Linia de jos

Nu poți face nimic ca investitor pentru a evita să pierzi bani atunci când investești în piață. Dar acest lucru nu ar trebui să vă împiedice să investiți, chiar și în timpul unei recesiuni. Dacă depuneți ceva de lucru și investiți strategic, vă puteți păstra și crește averea, indiferent de condițiile pieței. Plus, Q.ai este aici pentru a vă ajuta cu kituri de investiții bazate pe inteligență artificială care fac treaba pentru tine.

Descărcați Q.ai astăzi pentru acces la strategii de investiții bazate pe inteligență artificială.