Cum să îți îmbunătățești strategia de portofoliu pe fondul conflictului Rusia-Ucraina

Cheltuieli cheie

• Invazia rusă a Ucrainei a dus la instabilitate pe piețele financiare globale, inclusiv pe acțiuni, obligațiuni și mărfuri.
• Diverse țări (inclusiv SUA) au impus sancțiuni asupra exporturilor rusești de energie, băncilor, tehnologiei și activelor de investiții

Conflictul Rusia-Ucraina a dominat prima pagină a ziarelor de când Rusia și-a făcut evidente intențiile de a-și invada cel mai apropiat vecin pe scena mondială. Pe măsură ce situația se desfășoară, investitorii rămân atenți cu privire la modul în care situația le va afecta portofoliile.

Și pentru un motiv întemeiat: Rusia a suportat deja sancțiuni, prețurile mărfurilor au crescut și stocurile au scăzut. Săptămâna peste săptămână, mulți indici majori continuă să înregistreze pierderi din cauza globală și locală Volatilitatea pieței.

În timp ce o astfel de acțiune a prețului acțiunilor poate înfrâna nervii chiar și pe cei mai stoici investitori, în general, cel mai bine este să păstrați cursul. Dar asta nu înseamnă că nu există loc de îmbunătățire în strategia de portofoliu. (Mai ales dacă situația evidențiază potențiale puncte slabe pe care le-ați trecut cu vederea anterior.)

Dacă ești îngrijorat cu privire la îmbunătățirea strategiei de portofoliu pe fondul conflictului Rusia-Ucraina, iată ce trebuie să știi.

Descărcați Q.ai pentru iOS pentru mai mult conținut de investiții și acces la peste o duzină de strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Începeți cu doar 100 USD și nu plătiți niciodată taxe sau comisioane.

5 lucruri de știut pe măsură ce acțiunile navighează în invazia Ucrainei de către Rusia

Pe măsură ce puterile globale se confruntă cu invazia bruscă a Ucrainei, activele de pe tot spectrul s-au zdruncinat pe fondul tensiunilor geopolitice.

1. Sancțiunile sunt la îndemână.

În ultimele câteva săptămâni, mai multe țări (inclusiv SUA) au interzis importurile de petrol, gaze naturale și cărbune rusești. Între timp, Regatul Unit s-a angajat să renunțe treptat la dependența de importurile rusești de energie, în timp ce UE a propus noi planuri de diversificare a aprovizionării cu energie.

Alte sancțiuni și controale au vizat Rusia:

• Băncile
• Tech
• Active de investiții
• Datoria suverană și capitalul propriu
• Sisteme SWIFT (sistemul global de mesagerie financiară care facilitează plățile financiare)
• Oligarhi și oameni de afaceri apropiați lui Putin

2. Sursele de energie se vor micșora.

Rusia rămâne unul dintre cei mai mari producători din lume de mărfuri cheie, inclusiv energie, anumite materii prime și produse agricole. În timp ce Statele Unite au suficient petrol de șist și producție agricolă pentru a se susține, nu același lucru este valabil pentru cea mai mare parte a Europei, care se bazează pe importurile rusești pentru petrol, gaze, metale și nevoile agricole.

Drept urmare, sancțiunile împotriva acestei puteri de export vor avea un impact puternic prin prețurile mărfurilor și lanțurile de aprovizionare din întreaga lume.

3. Întreruperea mărfurilor va continua.

Ucraina și Rusia sunt surse cruciale pentru mărfuri precum petrolul și gazele naturale, grâul, uleiul de floarea soarelui și îngrășămintele. Rusia produce, de asemenea, cantități disproporționate de aluminiu, nichel și paladiu. Rezervările din unele dintre aceste materiale erau deja insuficiente înainte de invazie – acum, nu există o soluție rapidă și ușoară la penuria globală inevitabilă.

4. Inflația poate crește.

In Statele Unite, inflaţiei rămâne la un nivel maxim de patru decenii – iar sancțiunile împotriva importurilor rusești sunt probabil să o agraveze. Deși este dificil de prezis cât de mult ciupiturile lanțului de aprovizionare au impact asupra inflației, ceea ce este sigur este că investitorii frică va afecta inflația. Iar pe bursa, asteptarile joaca un rol important in stabilirea preturilor. (Deși majoritatea investitorilor nu se așteaptă ca Fed să-și modifice în curând creșterile planificate ale ratei dobânzii.)

5. Este imposibil să știi unde va duce conflictul.

Având în vedere marea varietate de rezultate potențiale ale conflictului dintre Rusia și Ucraina (ca să nu mai vorbim de interferența sancțiunilor globale), este imposibil de prezis un scenariu optim. În acest moment, tot ceea ce este cert este că volatilitatea pieței globale va continua până când situația va progresa sau va găsi o soluție.

Îmbunătățirea strategiei de portofoliu pe fondul conflictului Rusia-Ucraina

Incertitudinea de pe piața de valori este întotdeauna dificil de navigat, mai ales în situații fără un răspuns ușor. Dar chiar și în vremuri întunecate, investitorii pot găsi motive de claritate.

Examinați-vă obiectivele financiare.

Primul pas în a face față volatilității este revizuirea obiectivelor tale financiare. În cele din urmă, orice modificare pe care o faceți ar trebui să se alinieze cu planul dvs. pe termen lung și să urmărească creșterea valorii participațiilor dvs.

Diversificarea este cheia.

Un portofoliu bine diversificat este cheia pentru a trece peste vremuri grele. Diversificarea capitalului dumneavoastră în diferite clase de active și sectoare vă poate ajuta să compensați riscurile aferente piețelor tumultoase. Și amintiți-vă: nu este vorba doar de locul în care investești, ci de cât de mult. Adevărata diversificare este rezultatul unui portofoliu echilibrat conceput pentru a vă îndeplini obiectivele financiare pe termen scurt, mediu și lung.

Amintiți-vă că volatilitatea duce la oportunitati.

Volatilitatea pieței poate fi un moment pentru a valorifica tendințele actuale. Acestea fiind spuse, nu ar trebui să vă schimbați în întregime strategie de fiecare dată când piața scade. În schimb, vedeți dacă câteva realocări sau noi investiții vă pot completa strategia existentă.

De exemplu, puteți alege să vă creșteți contribuțiile actuale cu 5% pentru a obține câștiguri pe termen lung atunci când piața revine. Sau puteți deturna o parte de capital de la un activ cu performanțe mai scăzute într-unul cu performanțe mai mari.

Cu toate acestea, ar trebui să vă asigurați întotdeauna că investițiile dvs. se potrivesc planului dvs. pe termen lung (chiar dacă sunt active pe termen scurt) și să evitați tentațiile tranzacționării zilnice.

Lasă în urmă marii învinși.

Nu este neobișnuit ca piețele de acțiuni să răspundă la crizele globale, în special una la fel de proeminentă precum invazia internațională. În astfel de circumstanțe, este prudent să urmăriți performanța portofoliului dvs. și să identificați orice titluri de valoare rămase în urmă. Deși o anumită volatilitate este normală, este posibil să doriți să părăsiți orice poziții care au performanțe slabe pe o curbă pe termen lung. Și, dacă ești îngrijorat de daune pe termen lung, s-ar putea să-ți rotești o parte din portofoliu în dețineri mai puțin riscante.

Evitați deciziile pripite.

Nu este întotdeauna ușor să-ți echilibrezi planul pe termen lung și strategia de alocare a activelor cu evenimentele actuale de pe piață. Și deși este tentant să acționați în funcție de volatilitate pentru a vă îmbunătăți rentabilitatea (sau a evita o pierdere), panicarea sau acționarea în grabă este întotdeauna un plan prost.

În schimb, respirați adânc, revizuiți-vă portofoliul și piața și păstrați-vă în minte obiectivele pe termen lung. Apoi, investigați pentru a vă asigura că orice modificări pe care le faceți vă vor sprijini obiectivele pe termen lung. La sfârșitul zilei, poate fi greu să suportați volatilitatea, dar scăderile pe termen scurt nu ar trebui să vă ghideze strategia de-a lungul vieții.

Nu încercați să cronometrați piața.

Invazie sau nu invazie, sincronizarea pieței nu este niciodată o idee bună. Este imposibil de prezis când o investiție a atins cu adevărat fondul sau a atins apogeul, iar efectuarea unui apel greșit poate avea un impact dezastruos asupra portofoliului tău.

Mai degrabă, priviți volatilitatea ca pe un moment pentru a profita într-un sens „cu spectru larg”. Puteți crește contribuțiile în întregul portofoliu, puteți aloca capital unui sector cu performanțe deosebit de scăzute, cunoscut pentru reveniri istorice, sau puteți folosi puțini „bani distracție” pentru a vă implica în speculații.

Dar dacă îți bazezi strategia de investiții în funcție de sincronizarea pieței, este mai probabil să pierzi totul decât să obții profit.

Apărați poziția.

Dacă doriți să faceți câteva mișcări inteligente pentru a valorifica direct situația Rusia-Ucraina, puteți căuta companiile aerospațiale și de apărare din SUA. Multe dintre aceste stocuri au înregistrat creșteri substanțiale de la invazia inițială. În plus, pe măsură ce națiunile își măresc bugetele de cheltuieli pentru apărare, pot apărea mai multe oportunități de investiție în titluri de valoare.

Pregătiți-vă pentru urgențe.

Chiar dacă volatilitatea pieței de valori va produce câștiguri pe termen lung, este totuși înțelept să aveți o rezervă de numerar la îndemână. Dacă piața scade și apare o cheltuială bruscă, ați putea face mai bine să cheltuiți fondul de urgență decât să vă vindeți portofoliul. Ține minte: investiția pentru viitorul tău este un joc pe termen lung, dar deciziile pe termen scurt pot avea impact major.

Descărcați Q.ai pentru iOS pentru mai mult conținut de investiții și acces la peste o duzină de strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Începeți cu doar 100 USD și nu plătiți niciodată taxe sau comisioane.