Cum să găsiți cele mai bune fonduri mutuale sectoriale 4Q22

Cu o listă din ce în ce mai mare de fonduri mutuale care sună similar din care să alegeți, găsirea celor mai bune este o sarcină din ce în ce mai dificilă. Cum pot investitorii să schimbe jocul pentru a schimba cotele în favoarea lor?

Nu aveți încredere în etichetele fondurilor mutuale

Există cel puțin 169 de fonduri mutuale imobiliare diferite și cel puțin 673 de fonduri mutuale în unsprezece sectoare. Investitorii au nevoie de peste 61 de opțiuni în medie pe sector? Cât de diferite pot fi fondurile mutuale?

Aceste 169 de fonduri mutuale imobiliare sunt foarte diferite unele de altele. Cu oriunde de la 23 la 167 de participații, multe dintre aceste fonduri mutuale imobiliare au portofolii drastic diferite, cu profiluri de risc și perspective de performanță diferite.

Același lucru este valabil și pentru fondurile mutuale din orice alt sector, deoarece fiecare oferă un amestec foarte distinct de acțiuni bune și rele. Materialele de bază ocupă primul loc pentru selecția stocului. Imobiliare este pe ultimul loc.

Evitarea paraliziei de analiză

Cred că numărul mare de fonduri mutuale sectoriale îi dăunează pe investitori mai mult decât îi ajută. Efectuarea manuală a unei analize profunde pentru fiecare fond pur și simplu nu este o opțiune realistă, expunând investitorii la o analiză insuficientă și făcându-i să rateze oportunități profitabile. Analiza corectă a fondurilor mutuale este mult mai dificilă decât analiza stocurilor, deoarece înseamnă analiza tuturor acțiunilor din fiecare fond mutual. După cum sa menționat mai sus, pot exista până la 167 de acțiuni sau mai multe pentru un fond mutual.

Figura 1 prezintă cel mai bine cotat fond mutual pentru fiecare sector.

Figura 1: Cel mai bun fond mutual din fiecare sector

* Cele mai bune fonduri mutuale exclud fondurile cu TNA mai mici de 100 milioane USD pentru lichiditate inadecvată

Dintre fondurile mutuale din Figura 1, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) ocupă primul loc în general, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) ocupă locul al doilea, iar Schwab Health Care Fund (SWHFX) ocupă locul trei. Fondul imobiliar CGM (CGMRX) se află pe ultimul loc.

Cum să evitați „pericolul din interior”

De ce trebuie să cunoașteți deținerile fondurilor mutuale înainte de a cumpăra?

Un fond mutual nu este altceva decât suma părților sale componente – dacă nu înțelegeți din ce este făcut, în cele din urmă nu veți înțelege ce cumpărați. Ar fi ca și cum ai cumpăra un acțiuni fără a-i analiza afacerile și finanțele. Oricât de ieftin, dacă deține acțiuni proaste, performanța fondului mutual va fi proastă.

PERFORMANȚA DEȚINĂRILOR FONDULUI – TAXELEEES
= PERFORMANȚA FONDULUI

Doar dacă investitorii ar putea găsi fonduri evaluate de participațiile lor

Fondul Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) nu este doar cel mai bine cotat fond mutual pentru energie, ci este și fondul mutual sectorial de top din cele 673 de fonduri mutuale sectoriale pe care firma mea le acoperă.

Cel mai prost fond mutual din Figura 1 este CGM Realty Fund (CGMRX), care primește un rating Neatractiv. S-ar putea crede că furnizorii de fonduri mutuale ar putea face mai bine pentru acest sector.

Dezvăluire: David Trainer, Kyle Guske II și Matt Shuler nu primesc nicio compensație pentru a scrie despre vreo anumită acțiune, sector sau temă.