Cum să construiești o mare bogăție cu puterea combinării

Momentul pentru a începe să folosiți puterea combinării este astăzi. Uitați de performanțele din trecut și lucrați pentru a menține pierderile limitate pe măsură ce vă construiți portofoliul și obțineți profituri.

Albert Einstein este creditat că a spus: „Interesul compus este a opta minune a lumii. Cine o înțelege, o câștigă, cine nu o plătește.” Benjamin Franklin a descris compunerea ca fiind: „Banii fac bani. Și banii acei bani fac bani.”

Una dintre ilustrațiile mele preferate ale combinării este că, dacă cei 24 de dolari care au fost folosiți pentru a cumpăra insula Manhattan de la Tribul Lenape în 1626 ar fi investiți într-o obligațiune la 8%, ar valora aproximativ 44 de trilioane de dolari în 2023.

Dacă doriți o estimare aproximativă a cât de repede vă va crește banii, atunci utilizați regula lui 72. Dacă împărțiți 72 la randamentul pe care sperați să îl obțineți, acest număr vă oferă numărul aproximativ de ani necesari investiției dvs. a dubla. De exemplu, câștigarea unui profit anual de 6% vă va dubla banii în aproximativ 12 ani (72 împărțit la 6). Dacă câștigi un profit anual de 12%, atunci îți vei dubla banii în doar șase ani.

Combinarea profiturilor este ceea ce a construit majoritatea marilor averi din istorie, dar este un fenomen neînțeles și mulți investitori nu reușesc să-l folosească în mod eficient.

Majoritatea investitorilor cred că capitalizarea se aplică doar pentru cumpărarea și deținerea unui singur stoc. Warren Buffet este cea mai cunoscută ilustrare a acestei abordări. A cumpărat și a deținut nume precum Coca-Cola (KO) și Apple (AAPL) și s-a bucurat de profituri uriașe din cauza combinării.

Secretul combinării

Iată secretul combinării pe care majoritatea oamenilor îl trec cu vederea – puteți beneficia de el chiar dacă nu sunteți suficient de norocos să cumpărați un stoc grozav și să îl păstrați mulți ani. O selecție bună a investițiilor ajută, dar combinarea va funcționa pentru dvs. dacă vă mențineți conturile aproape de maximele lor și poate produce în mod constant profituri bune. Puteți face acest lucru cu un singur stoc, cum ar fi Buffett, sau puteți face acest lucru cu zeci de acțiuni și tranzacționare pe termen foarte scurt.

Riscul principal al investiției de tip buy-and-hold este că vă aflați într-un activ greșit. Compunerea funcționează împotriva ta dacă deții un activ greșit. Motivul pentru care foarte puțini oameni pot duplica ceea ce face cineva ca Buffett este că fac o treabă foarte slabă de a găsi acțiuni care vor produce profituri excepționale timp de decenii. Este unul dintre cele mai greu de făcut în investiții și de aceea sunt atât de puțini oameni care devin foarte bogați făcând acest lucru.

În loc să încerci să găsești unul dintre puținele acțiuni care vor fi investiții grozave timp de zeci de ani, abordarea mai puțin riscantă a compusului este să nu retragi capitalul și să te asiguri că activele pe care le deții rămân cât mai aproape de maxim posibil.

Cu un cont bancar, dolarii pe care îi investiți nu scad în valoare, dar nivelul rentabilității va fi limitat. Cu acțiunile, va exista întotdeauna riscul de volatilitate și pierdere. Acesta este ceea ce va distruge efectul de amestec dacă durează prea mult. Cu toate acestea, dacă obțineți randamente puternice cu reduceri limitate pentru o perioadă lungă de timp, atunci veți beneficia foarte mult de pe urma compoziției.

Problema importantă aici este să vă gândiți la portofoliul dvs. de acțiuni ca la un singur activ. Portofoliul tău este echivalentul investiției lui Buffett într-un singur stoc. Suma totală a tuturor acțiunilor și activității dvs. de tranzacționare poate fi văzută ca echivalentul pur și simplu a deține un singur stoc, cum ar fi Apple (AAPL). Această schimbare de focalizare necesită o muncă grea. Este necesar să gestionați acel activ prin tranzacționare activă și să vă asigurați că tragerile rămân mici și că capitalul dvs. produce profituri bune.

Îmbunătățirea veniturilor dvs

În cele din urmă, tot ceea ce contează este că portofoliul rămâne aproape de maximele sale și produce un anumit nivel de rentabilitate pe o perioadă lungă de ani. Faptul că este posibil să fi efectuat mii de tranzacții cu sute de acțiuni nu limitează puterea de capitalizare. De fapt, vă poate spori profiturile. Chiar și acțiunile precum Apple suferă scăderi de 50% sau mai mult pe drumul lor ascendent de-a lungul multor ani. Este posibil să se reducă volatilitatea prin tranzacționare foarte activă, dacă acesta este un obiectiv principal.

În loc să încerci să găsești câteva acțiuni bune de păstrat, concentrează-te pe gestionarea atentă a acțiunilor pe care le deții. Cele care nu vă ajută să vă mențineți contul aproape de maxime sunt eliminate, iar cele care îl ajută să crească mai rapid sunt adăugate. Dacă faceți acest lucru eficient, baza dvs. de active va crește, iar efectul de combinare va fi chiar mai bun decât cel de care se bucură deținerea pasivă pe termen foarte lung.

Evident, această abordare este mai multă muncă decât găsirea unui singur stoc grozav de păstrat pentru o perioadă foarte lungă de timp, dar reduce și riscul. Dacă contul dvs. merge pe direcția greșită, vă reduceți pierderile, vă regrupați și căutați să găsiți acțiunile care vor avea performanțe mai bune în viitor.

Majoritatea oamenilor nu reușesc să-și adună conturile de investiții deoarece retrag fonduri sau suferă prea multe trageri mari și nu își revin niciodată. Ei suferă o mare pierdere și apoi trebuie să treacă prin sarcina foarte neproductivă de a se întoarce la punctul în care se aflau. Gândește-te la portofoliul tău ca și cum ar fi un singur activ pe care îl vei crește la o rată compusă timp de mulți ani.

Investiția de succes de tip buy-and-hold nu este altceva decât utilizarea puterii compoziției. Comercianții activi sunt într-o poziție mult mai bună de a beneficia de pe urma compoziției decât investitorii de tip buy-and-hold dacă o fac corect.

(Apple este o exploatație în Alerte de acțiune PLUS membru club. Doriți să fiți avertizat înainte ca AAP să cumpere sau să vândă AAPL? Aflați mai multe acum.)