Cum să evitați blocarea activelor dvs. pe WhiteBIT?

Există un număr tot mai mare de cazuri în care unele schimburi de criptomonede blochează fonduri la solicitarea autorității de reglementare. În acest articol, vom vorbi despre un instrument pe care schimbul WhiteBIT l-a introdus în prealabil pentru a proteja activele și interesele utilizatorilor și conformitatea platformei cu standardele internaționale AML.

Importanța AML

Criptomoneda este o zonă în creștere a tranzacțiilor financiare electronice și este esențial să înțelegem că este descentralizată și, prin urmare, anonimă. Și în ciuda faptului că informațiile despre fiecare tranzacție sunt stocate în rețeaua blockchain, anterior era imposibil să știm de unde au venit fondurile către portofel și dacă sunt „curate”, ceea ce înseamnă că nu au legătură cu nicio activitate criminală sau interzisă.

AML este implementat de aproape fiecare cripto-schimb care este interesat să se asigure că clienții săi nu cumpără bunuri murdare sau nu contactează infractorii (având în vedere obiectivele globale ale FATF și ale Uniunii Europene).

WhiteBIT verifică în mod independent contrapărțile și, de asemenea, face posibil ca clienții să efectueze astfel de verificări. Prin urmare, activele virtuale care sunt stocate în portofelele reci ale bursei nu sunt asociate cu activități criminale din cauza controalelor interne.

Referință: cerințele legislative interne pentru activitatea operatorilor se bazează pe standardele grupului FATF, directivele UE și recomandările Comitetului de Miniștri al Consiliului Europei. În aprilie 2020, a intrat în vigoare Legea nr. 2179, care obligă furnizorii de servicii digitale să efectueze în mod independent verificări ale adresei pentru implicarea în activități ilegale.

Modul în care funcționează verificările AML

Din păcate, practica implementării unor proceduri și mecanisme interne eficiente pentru a proteja utilizatorii de interacțiunile nesigure este încă departe de a fi răspândită. WhiteBIT are un instrument separat pentru verificarea adreselor pentru implicarea în activități criminale și interzise. În acest moment, puteți analiza portofelele BTC, BTH, ETH și orice portofel LTC.

Pagina cuprinde o listă de etichete care servesc drept semnale de risc. Astfel, pe whitebit.com, este posibil să se identifice, de exemplu, o contraparte care a fost implicată în achiziționarea ilegală de fonduri ale utilizatorilor săi (SCAM), extorcare, sau în furtul de fonduri prin hacking, care reprezintă mediul Darknet etc.

Este optim pentru clienții schimburilor, inclusiv WhiteBIT, să verifice adresa înainte de fiecare nouă interacțiune. Doar pentru că o contrapartidă obțin scoruri scăzute la o scară de risc astăzi nu înseamnă că va rămâne același în viitor.

Utilizatorii WhiteBIT formulează recenzii pe această problemă după cum urmează: dacă după un timp de la interacțiune, contrapartea este clasificată ca riscantă și intră în procedura de investigare, se recomandă înregistrarea fiecărei verificări. Acest lucru va face oricum mai ușor de utilizat WhiteBit.