Cum se schimbă portofoliile pe măsură ce Rezerva Federală crește din nou ratele

„Încercăm să abordăm atât preocupările legate de inflație, cât și de recesiune”, a declarat planificatorul financiar certificat John Middleton, proprietarul Brighton Financial Planning din Flemington, New Jersey. 

Pentru alocările de acțiuni, îi plac companiile plătind un dividend mare, și acțiuni de valoare, care de obicei se tranzacționează pentru mai puțin decât valoarea activului, cu o înclinare către infrastructură, energie, imobiliare și bunuri de consum.

Iar partea cu venit fix a portofoliului poate include active cu o așa-numită durată mai scurtă până la intermediară, luând în considerare cuponul obligațiunii, timpul până la scadență și randamentul plătit pe termen.

„Suntem puțin mai alocați pentru obligațiunile corporative decât pentru obligațiunile de trezorerie”, a spus Middleton, explicând că îi place să-și asume un risc de credit mai mare pentru a obține mai multe venituri.

Cu toate acestea, alocările se pot modifica pe baza datelor cheie publicate mai târziu în această săptămână.

Middleton poate ajusta portofoliile pe baza citirilor de pe indicele preţurilor cheltuielilor de consum personal, indicatorul de inflație preferat de Fed și produsul intern brut al SUA, care poate afecta un al doilea trimestru negativ de creștere - o definiție a unei recesiuni.

Investitorii pe termen lung nu ar trebui să răspundă la creșterea ratelor dobânzilor cu „mișcări rapide pe termen scurt”, a spus Jon Ulin, CFP și CEO al Ulin & Co. Wealth Management din Boca Raton, Florida.

Indiferent dacă amânați fonduri în planul dvs. 401(k) sau investiți numerar ca pensionar, acum nu este momentul să fiți „drăguț sau fantezist”, a spus el. Rămânând investit atunci când piața este în scădere, puteți beneficiaza de cresterile pietei și recuperarea viitoare, a spus el. 

Deși a fost un an dificil pentru prețurile obligațiunilor, care de obicei scădea pe măsură ce ratele dobânzilor cresc, aceste active oferă acum corelația negativă a pieței de valori la care se așteaptă investitorii, a spus Ulin.  

„Diversificarea poate ajuta acum investitorii să doarmă puțin mai bine”, a spus el. „Trebuie să menții cursul, să te calmezi și să respiri adânc.”