Cum sa pensionat Peter Thornhill cu 400 USD în dividende anuale

Peter este un investitor legendă. Dude colectează 400,000 de dolari pe an în veniturile din dividende.

Apropo, s-a pensionat la 53 de ani. Din industria financiară, firește. Peter a scris o carte și s-a plimbat ca vorbitor public.

Taxele de vorbire și redevențele pentru cărți erau sos, fără îndoială. Cu 33,000 USD în venituri din dividende in fiecare luna, sunt sigur că Peter nu-i transpira facturile.

Acum ce se poate we investitorii cu venituri contrarii învață de la investitorul principal în dividende „Plătirea” Peter Thornhill?

Nu prea mult.

Tipul are un portofoliu de 11 milioane de dolari. Desigur fluxul său de numerar din dividende va scădea. Poate fi doar 4%, dar asta este mai mult decât suficient când acesta este grămada pe care o desfășoară!

A simplu investitorul poate face la fel de bine cu un cufăr de război asemănător. Payout Peter, cunoaște-te pe Vanilla Vance.

Vance este un tip bogat căruia nu-i place să gândească. El nu citește Perspective contrare. Vance își ia 11 milioane de dolari și cumpără cel mai popular ETF de dividende din lume, Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

L-am avertizat să nu facă. La urma urmei, SCHD nici măcar nu deține Exxon Mobil (XOM), Care este il acțiuni de dividende pentru a deține acest deceniu. Consultați deținerile ETF, puțin simplu pentru noi:

Dar lui Vance nu-i pasă de XOM. Ține minte, leneș, bogat. Cumpărarea cu un singur clic îi aduce un venit anual din dividende de 352,000 USD. Adică 3.52% și destul de bun pentru tricoul și șapca-înapoi Vance.

352 USD este aproape la fel de mult cât Peter bancă anual. Peter este inteligent, dar Vance... nu atât. Și se descurcă al naibii de bine, De asemenea.

Nu ne-am plânge de niciunul dintre aceste râuri de numerar. Investitorii umili, ca tine și mine, se vor descurca fără venituri anuale din dividende de la 350,000 la 400,000 USD. La urma urmei, nu avem un cuib de 11 milioane de dolari gata de implementat.

Acestea fiind spuse, putem face mai bine decât Peter (o persoană inteligentă din viața reală) și Vance (un personaj fictiv care, să recunoaștem, ne putem imagina cu toții prea bine.) procentual. Uşor.

If we a avut un cuib de 11 milioane de dolari, am trage 847,000 de dolari în venitul anual din dividende.

Secretul nostru ca contrarianți este că căutăm randamente în intervalul 7% până la 8%—dubla cea a lui Peter și Vance! De obicei, nu vedem aceste acțiuni discutate pe site-urile financiare principale, dar sunt disponibile pentru studenții cu venituri avansate.

Desigur, există mulțime de câini cu dividende care au randamente ridicate, dar sunt desigur „ieftini dintr-un motiv” – dividendele sunt în dificultate. Analiza noastră separă eroii cu randament ridicat de hobos cu randament ridicat pentru a ne genera venituri suplimentare dincolo de un ETF precum SCHD.

O abordare leneșă ne va aduce randamentul SCHD de 3.2% și ne va feri de necazuri. Dar o abordare mai atentă ne poate asigura randamente medii de 7.7%. și lasă-ne să dormim noaptea. Sună grozav, știu, dar cea mai mare duzină dă rezultate în noi Raport de venit contrar plătiți asta astăzi. Și 7.7% vor transforma un „umil” milion de dolari într-un flux de venituri de 77,000 de dolari:

XOM este un CIR de fapt, dar a „gradat” dincolo de nevoile noastre de randament. Când am discutat despre XOM în aceste pagini anul trecut, baronul petrolului a plătit 6.1%. Nu chiar 7.7%, dar cam la fel de mare pe cât am văzut vreodată de la un blue-chip precum XOM.

Managerii ETF-ului Schwab au adormit cu acordul. Noi contrarianții nu am făcut-o. Am cumpărat, așa suntem încă colectând acel randament de peste 6% din capitalul nostru inițial și cu randamente totale de 84% în doar 17 luni!

Care, apropo, este modul în care vom ajunge în cele din urmă pe Peter și Vance din lume: colectând venituri din dividende în timp ce ne bucurăm de câștiguri de preț!

Brett Owens este strategul principal pentru investiții Perspective contrare. Pentru mai multe idei de venituri mai bune, obțineți gratuit copia dvs. cel mai recent raport special: Portofoliul dvs. de pensionare anticipată: Dividende uriașe – în fiecare lună – pentru totdeauna.

Dezvăluire: niciuna