Piața de valori este cunoscută pentru urcușurile și coborâșurile sale, unde investițiile ar putea înregistra randamente bune înainte de a se opri sau invers. „Piața taur” este o piață în care există creșteri ale valorii de 20% sau mai mult pe o perioadă de minimum două luni. Așa cum era de așteptat, din cauza inflației în creștere, ne aflăm în prezent pe o piață de urs, unde există scăderi de valoare de peste 20% la acțiuni.
Ca investitor, o piață ursoasă este un moment cheie pentru a vă consulta cu consilierii financiari și planificatorii pentru a afla ce se poate face pentru a atenua efectele asupra portofoliului dumneavoastră.
Unii consilieri sunt, de asemenea, investitori, care sunt personal afectați de schimbările pieței și chiar mai în acord cu cum să-și ajute clienții. Am vorbit cu patru consilieri din America de Nord pentru a-i întreba ce fac cu propriile lor portofolii și ce le spun clienților.
Răspunsurile au fost variate, dar toți cei patru consilieri au lecții comune pe care orice investitor le poate folosi pentru a naviga în urcușurile și coborâșurile pieței.
Nu ratați
Perspective pe termen lung
Elke Rubach, președintele Rubach Wealth din Toronto, Canada. nu se uită la portofoliul ei pentru că este un investitor pe termen lung care se concentrează pe următorii 10 până la 20 de ani, iar portofoliul ei este „foarte plictisitor”.
„Nu sunt cu mare risc. Nu am ieșit și am cumpărat Bitcoin pentru început”, spune ea. „Portofoliul meu este diversificat între proprietăți imobiliare [comerciale și personale], asigurări și fonduri care sunt deja diversificate, unele sunt în creștere, altele sunt în scădere, dar nu sunt bani de care am nevoie acum.”
Investiții cu risc mai mare
Herman Thompson Jr., planificator financiar la Innovative Financial Group din Atlanta, Georgia. spune că își verifică portofoliul când face o tranzacție.
„Ar fi ipocrit din partea mea să le spun clienților mei că știu în ce sunt investiți, dar nu știu în ce sunt investit.”
Thompson își continuă strategia de mediere a costurilor în dolari: introducerea unei anumite sume de bani pe piață în fiecare lună. Unii intră în al lui 401 (k) sau în investiții. Din moment ce piețele sunt la vânzare, el își mai asumă câteva riscuri cu achizițiile sale.
„Ceea ce am făcut în mediul meu de cost în dolari este să măresc de fapt volatilitatea. Vreau să cumpăr cele mai riscante lucruri pe care le pot cumpăra chiar acum, pentru că a fost rănit cel mai mult.”
Unul dintre aceste fonduri riscante este cu o bancă de investiții care are o companie de fonduri mutuale. Thompson spune că această bancă are „cei mai buni manageri de creștere din lume” și, deoarece aceștia au scăzut cu 40% pe an, el cumpără fondul în fiecare lună.
În afară de asta, el păstrează o poziție puternică de numerar pentru investițiile sale pe termen scurt.
Păstrând lucrurile la fel
Apoi, există consilieri care pun totul acolo online. Robb Engen, un planificator financiar doar cu taxă și co-fondator al Boomer & Echo din Alberta, Canada, a scris recent o postare pe blog numită „Cum investesc banii mei.Matei 22:21
„Am vrut să arăt cum strategia dumneavoastră financiară sau de investiții nu ar trebui să se schimbe în funcție de condițiile actuale de piață”, spune el. „Ar trebui să fie ceva de care să te poți menține pe termen lung. În cazul meu, asta înseamnă că nu urmăresc ceea ce merge puțin mai bine și nu intru în panică când lucrurile nu merg la fel de bine.”
Ca și ceilalți consilieri, portofoliul său este divers. În prezent, a investit în ETF-ul VEQT al Vanguard, care are 13,000 de acțiuni de pe tot globul reunite într-un singur produs. În acest fel, este mai greu să vezi fiecare stoc în parte, astfel încât există mai puține șanse de a vă face griji pentru cele cu performanțe slabe. De asemenea, deține niște bani într-un cont de economii fără taxe pentru a-și suplimenta avansul pentru o casă nouă.
Păstrând cursul
John Sacke este consilier de investiții și administrator de portofoliu la BMO Nesbitt Burns din Toronto. El nu își gestionează propriul portofoliu, „Găsesc că atașamentul emoțional pe care cineva îl are față de propriii bani îți influențează părtinirea.”
Cu toate acestea, Sacke face cinci tranzacții pe an care reprezintă mai puțin de 3% din portofoliul său, mai ales pentru distracție.
Sacke are 85% în acțiuni și 15% în venit fix, cum ar fi obligațiuni și acțiuni privilegiate. Nu este îngrijorat de scăderea pieței, deoarece istoria a arătat că aceasta se va recupera și deseori va depăși câștigurile anterioare.
Cheltuieli cheie
Când vine vorba de sfaturi cu privire la tratarea piețelor ursoare, toți consilierii au fost pe aceeași pagină:
Nu reacționați emoțional și scoateți-vă banii de pe piață pentru că piețele se mișcă în cicluri și ceea ce merge în jos va merge înapoi.
Nu încercați să cronometrați piața, în schimb, așa cum spune Rubach, „Este timpul să intrați pe piață, nu să cronometrați piața”.
Înțelegeți-vă toleranța la risc. În acest fel, nu faci achiziții riscante în portofoliu.
Aveți un portofoliu diversificat. În acest fel, activele cu performanțe mai scăzute vor fi echilibrate de cele mai performante.
Dacă nu ești sigur, lucra cu un consilier. „Alegeți un consilier în care aveți încredere și unul căruia îi place să lucreze cu oamenii”, spune Sacke.
Când vine vorba de piețele ursiste, nimeni nu pierde somnul din cauza asta. După cum spune Sacke, „S-ar putea să mă uit la portofoliul meu târziu în noapte, când nu pot dormi. Nu sunt îngrijorat de banii mei, doar că nu dorm foarte bine.”
Ce să citești în continuare
Acest articol oferă doar informații și nu trebuie interpretat ca un sfat. Este furnizat fără nicio garanție.
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/want-buying-riskiest-stuff-buy-210000276.html