FTX a primit unele depozite ale clienților prin conturi bancare deținute de Alameda

(Bloomberg) — Pe măsură ce totul se prăbușise în jurul lui, Sam Bankman-Fried a vorbit cu dezinvoltură despre felul în care FTX a accesat băncile reglementate, care altfel nu erau la îndemâna bursei cripto: prin firma sa de tranzacționare, Alameda Research.

Cele mai citite de la Bloomberg

Aranjamentul a apărut deoarece băncile au fost reticente în a face afaceri cu companii cripto, inclusiv FTX, potrivit unor persoane familiare cu problema. Pentru a rezolva problema, unii clienți FTX au fost instruiți să trimită transferuri bancare prin Alameda, căruia i s-a permis să aibă conturi la Silvergate Capital Corp., o bancă de criptomonede și fintech, au spus oamenii.

Unii clienți FTX au continuat să trimită transferuri bancare chiar și în acest an, potrivit uneia dintre persoane, care a cerut anonimatul discutând despre tranzacții private.

Aranjamentul evidențiază și mai mult relația încurcată dintre FTX și Alameda, care a apărut ca o mlaștină de evidențe laxe și controale centralizate slabe în centrul dezbinării imperiului. Consilierii care supraveghează ruinele grupului au evidențiat în mod mai larg o potențială amestecare a activelor digitale, ridicând îngrijorări cu privire la utilizarea abuzivă a fondurilor clienților și făcând relațiile dintre cele două firme un obiectiv probabil pentru autoritățile de reglementare și anchetatorii care cercetează colapsul.

Sam Bankman-Fried a refuzat să dea un comentariu. Reprezentanții FTX nu au răspuns la o solicitare de comentarii.

Un reprezentant al Silvergate a spus că este o bancă reglementată la nivel federal și autorizată de stat „ale cărei soluții sunt construite pe un angajament adânc înrădăcinat și pe o abordare proprie a conformității cu reglementările”. Banca nu comentează cu privire la clienți sau activitățile acestora ca o chestiune de politică fermă, a spus reprezentantul.

Fapte complicate

Dacă aranjamentul constituie vreo abatere ar depinde de fapte, inclusiv dacă băncile în cauză știau despre configurație, potrivit Alma Angotti, un fost agent de executare la Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA și Departamentul de Trezorerie al SUA, care acum lucrează ca partener la firma de consultanță. Ghid.

Povestea continuă

„Este o practică foarte proastă și gestionarea riscurilor în orice carte să amestecați fondurile clienților dvs. cu fondurile contrapartidei și alte fonduri”, a spus Angotti. „Acesta este un set complicat de fapte și este greu de spus în acest moment ce a fost încălcat. Este un management prost al riscului și cel puțin neglijent.”

Într-un schimb recent de mesaje Twitter cu site-ul de știri Vox, Bankman-Fried a recunoscut că oamenii ar putea transfera bani în contul bancar al Alameda pentru a primi bani la FTX. De-a lungul anilor, „se pare că oamenii au transmis 8 miliarde de dolari la Alameda”, a spus el.

Silvergate, cu sediul în La Jolla, California, este una dintre puținele bănci membre ale Rezervei Federale care ajută clienții să mute dolari și euro în schimburile cripto, un proces cunoscut sub numele de „on-ramp” în industrie. Rețeaua sa de schimb Silvergate a fost o ofertă cheie pentru burse și alte companii care se ocupă de active digitale.

Silvergate a spus că depozitele de la FTX au reprezentat mai puțin de 10% din cele 11.9 miliarde de dolari în depozite de la clienții cu active digitale pe platforma companiei începând cu 30 septembrie.

Cele mai citite din Bloomberg Businessweek

© 2022 Bloomberg LP