Libertatea financiară este la un clic distanță (mulțumită acestor dividende de peste 1%)

Când eram copil, credeam că toți cei de la televizor sunt bogați. Știu mai bine acum, desigur, dar încă mă frapează când aud povești despre celebrități care au căzut la faliment, care se luptă să-și câștige existența sau își asumă proiecte doar pentru că au nevoie cu disperare să plătească un fel de datorie.

Doar arată că a fi faimos nu este suficient pentru a avea adevărată libertate financiară.

De aceea am fost intrigat de un interviu recent cu Asta arată "70s" starul Ashton Kutcher, care și-a construit un nume în lumea VC prin investiții în startup-uri tehnologice. Șirul de succese al lui Kutcher este impresionant: a fost un investitor timpuriu în Uber, Airbnb și Spotify, de exemplu.

Într-un interviu recent, el a spus că acele investiții înseamnă că poate să-și facă griji să joace roluri pe care vrea să le joace, fără a le lua pe cele pe care nu le dorește. Și dincolo de asta, Kutcher are suficientă influență încât să-și poată forța viitoarea comedie romantică, Locul tău sau al meu, să mute producția din Georgia în California (în ciuda costului mai mare suportat) pentru că dorea să rămână aproape de soție și de copiii săi. Puțini actori pot face astfel de cereri.

Ceea ce îi dă cu adevărat lui Kutcher această influență sunt acele milioane buzunate din investițiile sale în capitalul de risc. Și aceasta este adevărata putere – și valoarea – a bogăției: aduce libertate financiară. Dar cât de mult ai nevoie pentru a fi cu adevărat liber?

Libertatea financiară vs. Pensionare

Mai presus de toate, să fim clari: pensionarea și libertatea financiară nu sunt exact același lucru.

Ceva despre care mulți investitori bogați știu este că o sumă mare de bani nu este acolo pentru a vă împiedica să lucrați pentru totdeauna. Este acolo pentru a vă oferi libertatea financiară de a alege ceea ce doriți să faceți. Dacă acest efort face bani, grozav. Dacă nu, e bine și asta. Acesta este genul de libertate pe care Ashton Kutcher spune că i-a oferit-o investiția.

Când te gândești să investești în acest fel, multe dintre „reguli” convenționale ies pe fereastră. Nu trebuie să acumulam o grămadă uriașă de bani pentru a trăi din slabele plăți de dividende de 2% (sau mai puțin) pe care le primim din acțiunile medii S&P 500. Tot ce avem nevoie sunt fluxuri de numerar care să ne mențină pe linia de plutire în timp ce renunțăm la locul de muncă și decidem să facem tot ce vrem să facem. Dar cum putem obține asta?

Cum să obțineți 60,000 USD în dividende anuale la 670 USD în economii

Cea mai de bază regulă a finanțelor este că nu vei rămâne niciodată fără bani dacă intră mai mulți bani decât ies. Deci, primul pas este să determinați câți bani cheltuiți în fiecare lună sau în fiecare an și să găsiți un flux de venit mai mare decât atât.

Cât de mult cheltuiți va varia, dar să rămânem cu exemplul unui singur american care lucrează cu normă întreagă și cheltuiește 60,000 de dolari pe an. Fără costul navetei, prânzul la birou și celelalte cheltuieli care vin cu locurile de muncă obișnuite de birou, poate că această persoană ipotetică poate trăi cu mai puțin. Dar vom ignora acest lucru pentru moment și vom rămâne cu estimarea noastră de 60,000 USD.

În loc să avem nevoie de cei 1.5 milioane de dolari de care înțelepciunea convențională ne spune că avem nevoie, putem vedea cum mergem cu investiții cu randament mai ridicat, cum ar fi, de exemplu, fonduri închise (CEF), unde randamentele de peste 9% sunt obișnuite, poate reduce cantitatea de care avem cu adevărat nevoie.

Și cu un flux de venit de 9%, acei 60,000 USD din venit anual este ușor de obținut cu puțin sub 670 USD în bancă.

2 clicuri pentru a vă asigura un venit de peste 9.3% din acțiunile cu nume de familie

Luați, de exemplu, pe Liberty All-Star Equity Fund (SUA), un CEF cu randament de 9.3% care deține nume binecunoscute precum Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) și Dollar General (DG).

SUA generează acest flux de venituri prin colectarea mai întâi de dividende din participațiile sale. În al doilea rând, își vinde acțiunile cu profit în timp și folosește aceste câștiguri pentru a suplimenta dividendele pe care le generează portofoliul său. Și profiturile SUA au fost atât de puternice încât au sporit semnificativ plățile în ultimul deceniu.

Și cu o rentabilitate medie de peste 8% pe an timp de peste un deceniu, acest fond a dovedit că oferă profituri și un flux de venit de încredere. Singura problemă mică – dacă o puteți numi așa – este că SUA se tranzacționează cu o ușoară primă față de valoarea activului net (NAV sau valoarea acțiunilor din portofoliul său). Aceasta nu este o lovitură majoră împotriva fondului, dar i-ar putea limita avantajul.

Dacă doriți un CEF cu venituri mai stabile și o reducere, vă am acoperit: Nuveen Real Estate Income Fund (JRS) are 9.8% astăzi și și-a majorat plata recent - o creștere de 10% începând cu plata din aprilie 2022.

Fondul deține trusturi de investiții imobiliare tranzacționate public (REIT), ale căror plăți tind să fie mai mari decât cele ale acțiunilor obișnuite. Depozit REIT Prologis (PLD), REIT pentru centrul de date Equinix (EQIX) și proprietar de auto-stocare CubeSmart (CUBE) sunt exploatații de top. În plus, JRS tranzacționează cu o reducere de 7.2%, stabilind fondul pentru câștiguri, deoarece această reducere este licitată înapoi la niveluri premium.

În timp ce mulți investitori folosesc astfel de fonduri pentru a-și construi averea, ele pot fi, de asemenea, utilizați pentru a obține un flux de numerar ridicat din profitul din aprecierea activelor cu puțin efort. Instrumente ca acestea sunt cele care fac libertatea financiară a lui Ashton Kutcher posibilă pentru toată lumea.

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venituri indestructibile: 5 fonduri de chilipiruri cu dividende constante de 10.2%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna