Consilierii financiari recomandă aceste 3 investiții alternative față de portofoliul standard 60/40 de acțiuni la obligațiuni

De ani de zile, mulți consilieri financiari au recomandat o combinație de investiții în acțiuni și obligațiuni clienților lor medii de retail, inclusiv standardul Portofoliu 60/40 de acțiuni la obligațiuni.

Din cauza inflației record și a piețelor în scădere, această regulă generală veche devine din ce în ce mai puțin relevantă. Pentru a-și ajuta clienții să genereze randamente mai mari și să își diversifice portofoliile, mulți consilieri financiari recomandă investiții alternative cheie, cum ar fi fondurile tranzacționate la bursă (ETF), companiile de dezvoltare a afacerilor (BDC) și capitalul privat.

Potrivit unui studiu Cerulli Associates din iulie 2022, consilierii intervievați au raportat că au alocat în medie 14.5% din activele clienților activelor alternative, mulți încercând să mărească această sumă la 17.5% în următorii doi ani.

ETF-uri pentru mărfuri

Unul dintre sectoarele cele mai performante din acest an este energia, în special petrolul. Indicele petrolului West Texas Intermediate (WTI) se tranzacționează la aproximativ 90 USD, în ciuda tranzacționării la prețuri negative în aprilie 2020. O altă marfă care a cunoscut o creștere a cererii și a prețurilor este grâul.

Fondul de grâu Teucrium (ARCA: WEAT) este un ETF care investește în contracte futures pe grâu. Deoarece este un ETF, investitorii pot obține expunere la grâu printr-un cont de brokeraj și fără comision de tranzacționare. Din cauza penuriei de terenuri agricole și a războiului din Ucraina, cererea de grâu a crescut vertiginos. Ca urmare a acestor factori, WEAT a crescut cu 14% până în prezent (YTD).

ETF-ul Invesco Dynamic Energy Exploration & Production (ARCA: PXE) investește în companii care sunt implicate în extracția și rafinarea țițeiului. Unele exploatații notabile includ Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) Şi Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). În ciuda pieței ursoaice actuale, acest ETF a crescut cu 54% la începutul anului.

Vezi de asemenea şi: Cum să cumpărați lingouri de aur

Companii de dezvoltare a afacerilor (BDC)

În ciuda creșterii rapide a ratelor dobânzilor, multe obligațiuni corporative plătesc în continuare randamente de 2% până la 3%, care sunt mult depășite de inflație. Conform studiului recent Cerulli Associates, BDC-urile sunt una dintre cele mai populare investiții alternative printre consilieri.

Povestea continuă

FS KKR Capital Corp. (NYSE: Extensie FSK) este un BDC popular, care a crescut cu aproximativ 4% de la începutul anului. Ca și alte BDC-uri, oferă un randament extrem de atrăgător, care este în prezent de 12%.

Multe dintre aceste BDC-uri investesc în companii private la care investitorul mediu nu are acces. Deoarece sunt tranzacționate la bursă, acest lucru facilitează expunerea la aceste companii private emergente cu lichiditate suficientă.

de capital privat

La fel ca BDC-urile, capital privat investițiile au expunere la companii private emergente, cum ar fi startup-urile. În trecut, această clasă de active a fost în mod tradițional rezervată investitorilor bogați, acreditați, deoarece companiile de capital privat au comisioane mari de administrare, minime mari de investiții și perioade de blocare definite, care pot fi de cinci ani sau mai mult.

Unul dintre principalele beneficii ale acestei lipsuri de lichiditate este că aceste investiții sunt mai puțin susceptibile la fluctuațiile sălbatice ale pieței. Din fericire, nu trebuie să fii un investitor acreditat sau să ai zeci de mii de dolari pentru a investi în private equity.

StartEngine este un popular platformă de crowdfunding pentru startup care le permite investitorilor să investească în diverse industrii, inclusiv software ca serviciu (SaaS), inteligență artificială (AI) și biotehnologie, pentru o investiție minimă scăzută de 100 USD.

Related: Cum să investești în startup

Investițiile alternative în plină expansiune în timpul pieței ursiste actuale

Nu este un secret că piețele au fost extrem de volatile în 2022. Inflația ridicată, tensiunile geopolitice în creștere, creșterile record ale ratelor dobânzilor și piețele în scădere au determinat investitorii să caute refugiu în alte investiții.

Regulile tradiționale, inclusiv portofoliul 60/40 dintre acțiuni și obligațiuni, devin din ce în ce mai puțin relevante, mai ales că acest portofoliu model este setat să aibă trimestrul cu cel mai prost performanță din 2008.

În schimb, consilierii recomandă investiții alternative sub-radar, inclusiv ETF-uri cu mărfuri, companii de dezvoltare a afacerilor și capital privat.

Căutați modalități de a vă crește profiturile? Consultați acoperirea Benzinga privind investițiile alternative:

Fotografie de Daenin pe Shutterstock

Vedeți mai multe din Benzinga

Nu rata alertele în timp real privind stocurile tale - alătură-te Benzinga Pro pentru gratuit! Încercați instrumentul care vă va ajuta să investiți mai inteligent, mai rapid și mai bine.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga nu oferă sfaturi pentru investiții. Toate drepturile rezervate.