Rezerva Federală continuă să crească ratele dobânzilor, iar piața imobiliară vede o creștere a ratelor ipotecare: Buletin informativ Forbes AI

TL;DR

• Spre surprinderea nimănui, Fed a majorat ratele cu 0.75 puncte procentuale în această săptămână, fiind așteptate noi creșteri până în restul anului 2022 și în 2023.
• Ratele ipotecare au crescut în urma creșterilor ratelor, ipoteca medie pe 30 de ani fiind acum de 6.35% față de puțin peste 3% la începutul anului 2022.
• Tehnologia rămâne neiubită de piață, în ciuda faptului că generează în continuare venituri de trilioane de dolari, prezentând o oportunitate pentru investitori
• Top tranzacții săptămânale și lunare

Aboneaza-te la buletinul informativ Forbes AI pentru a rămâne la curent și pentru a primi informații despre investiții susținute de inteligență artificială, cele mai recente știri și multe altele direct în căsuța dvs. de e-mail în fiecare weekend.

Evenimente majore care v-ar putea afecta portofoliul

Mult așteptata întâlnire a Comitetului Federal pentru Piața Deschisă (FOMC) a venit în sfârșit săptămâna aceasta, iar faptele dure nu au fost cu adevărat o surpriză pentru nimeni. Fed au crescut ratele cu 0.75 puncte procentuale care era exact în concordanță cu ceea ce se așteptau piețele și analiștii.

Este a treia majorare consecutivă a ratei dobânzii care duce rata de bază la cel mai înalt nivel de înainte de criza financiară globală din 2008.

Această creștere a fost deja evaluată pe piețe, de la acțiuni la obligațiuni și chiar la credite ipotecare. Ceea ce nu era neapărat la fel de clar înainte de anunț a fost perspectiva Fed cu privire la starea economiei pe viitor.

Datele și comentariile nu fac o lectură plăcută.

Proiecțiile lor arată că creșterea economică va stagna la doar 0.2% pentru 2022, înainte de a se îmbunătăți ușor în 2023, ajungând la 1.2% pentru anul. Încă nu grozav. Șomajul a fost renumit de scăzut, deoarece angajatorii se confruntă cu o piață a forței de muncă strânsă, dar este de așteptat să se schimbe lent, odată ce rata șomajului va crește de la 3.7% la 4.4% în 2023.

În ciuda acestor cifre dezamăgitoare, planul este de a crește ratele dobânzilor în lunile următoare, Fed sugerând că rata de bază ar putea crește la 4.6% în 2024.

Perspectiva ca Fed să pună frâna unei economii care deja pare să se îndrepte către o recesiune a speriat piețele, și am văzut câteva scăderi semnificative în această săptămână în urma anunțului.

Desigur, motivul din spatele tuturor acestor lucruri este încercarea de a îmblânzi inflația. Până acum, Fed se așteaptă ca aceste măsuri să poată face acest lucru, rata generală estimată să scadă din nou la 2.6 – 3.5% în 2023.

-

Una dintre cele mai mari preocupări cu privire la modul în care se îndreaptă ratele este impactul asupra pieței imobiliare. În prezent, rata medie pentru a Ipoteca cu rată fixă ​​pe 30 de ani este de 6.35%. Aceasta este în creștere semnificativă față de începutul anului 2022, când rata medie a atins puțin peste 3%.

Înseamnă că achizițiile de case noi au devenit mult mai scumpe. Iată o idee despre cât de mult mai scump.

La o rată a dobânzii ipotecare de 3% și un termen de 30 de ani, un împrumut de 500,000 USD ar costa un împrumutat puțin peste 2,100 USD în fiecare lună. În acest moment, același împrumut la noua rată medie de 6.35% va costa peste 3,100 USD pe lună.

Adică cu 1,000 de dolari mai mult în fiecare lună, într-un moment în care economia se zbârnește și inflația rămâne la niveluri record.

Nu este o veste bună pentru piața imobiliară și președintele Fed, Jerome Powell, a spus la fel de mult în anunțul recent. Powell a declarat că sectorul locuințelor ar putea trece printr-o corecție după ce a experimentat o perioadă de prețuri „fierbinte”.

Nu este surprinzător să auzim acest punct de vedere, când te gândești că Fed va crește probabil și mai mult ratele de unde se află acum.

Tema de top din această săptămână de la Q.ai

Tehnologia s-a vândut de ceva vreme, dar au existat câteva semne că viața se întoarce. Multe companii din sector s-au redresat destul de greu în iulie și la începutul lunii august și s-au retras puțin în ultimele săptămâni.

Cu toate acestea, afacerile din vârful arborelui tehnologic probabil nu vor merge nicăieri în curând. Companii precum Apple, Amazon, Microsoft și Google încă generează un flux de numerar nebunesc și continuă să crească și să găsească noi centre de profit.

O temă pe care am observat-o la începutul anului 2022 a fost că sectorul tehnologic s-a vândut cu potențial mai mult decât ar fi trebuit, în special în ceea ce privește companiile mai tradiționale din Dow Jones 30. În timp ce industria a părut supraevaluată uneori în ultimii ani, acest rapid scăderea prețurilor a reprezentat o oportunitate pentru investitori.

Problema este că nu este probabil să vedem o navigație lină pe piața generală pentru o perioadă.

Din fericire, am găsit o modalitate de a face o joacă cu tehnologia, reducând, de asemenea, riscul negativ al unei scăderi generale a pieței și am inclus-o în Kit Tech Rally.

Funcționează prin utilizarea unei tranzacții de pereche care merge lung pe sectorul tehnologic, investind într-un mix de fonduri SPDR pentru sectorul de comunicații selectați (XLC) și fondul SPDR pentru sectorul selectat de tehnologie (XLK) și scurt pe Dow Jones 30 până la utilizarea unui ETF invers.

Aceste poziții sunt reechilibrate săptămânal și înseamnă că investitorii pot profita de mișcarea relativă a tehnologiei către Dow. Chiar dacă piața generală merge lateral sau chiar în scădere, investitorii pot câștiga dacă sectorul tehnologic rezistă mai bine.

Top idei de comerț

Iată câteva dintre cele mai bune idei pe care sistemele noastre AI le recomandă pentru săptămâna și luna următoare.

Graftech International (EAF) – Producătorul industrial este unul dintre noștri Cumpărături de top pentru săptămâna viitoare cu un rating A la Tehnic și Valoare de calitate. Veniturile au crescut cu 48.2% în ultimele 12 luni.

Enfusion Inc (ENFN) – Compania SAAS din industria investițiilor este una dintre noi Pantaloni scurți de top pentru săptămâna viitoare, AI-ul nostru le evaluează un F în factorii noștri de creștere și tehnici. Compania a pierdut 176.4 milioane de dolari în cele 12 luni până la 30 iunie.

Clearfield Inc (CLFD) – Compania de conectivitate prin fibră este una dintre noi Cumpărături de top pentru luna viitoare, cu un A în valoarea noastră de calitate și o creștere B. Câștigul pe acțiune a crescut cu 8.78% în ultimele 12 luni.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Compania de biotehnologie rămâne una dintre noi Pantaloni scurți de top pentru luna viitoare, cu AI-ul nostru evaluându-le cu un F în factorii noștri de volatilitate scăzută, tehnică și valoare a calității. Câștigul pe acțiune a scăzut cu 14.39% în ultimele 12 luni.

AI-urile noastre Top tranzacții ETF pentru luna următoare este de a investi în petrol, VIX (indicele de volatilitate) și companii cu creștere mare și să scurteze China și regiunea Pacificului. Cumpărături de top sunt United States Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF și iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Pantaloni scurți de top sunt ETF iShares China Large-Cap și ETF Vanguard FTSE Pacific.

Qbits publicat recent

Doriți să aflați mai multe despre investiții sau să vă aprofundați cunoștințele existente? Qai publică Qbits pe site-ul nostru Centrul de învățare, unde puteți defini termenii de investiție, puteți despacheta concepte financiare și puteți crește nivelul de calificare.

Qbit-urile sunt conținut de investiții digerabil, care poate fi gustat, menit să descompună concepte complexe în limba engleză simplă.

Consultați câteva dintre cele mai recente noi aici:

Toți abonații la newsletter vor primi un Bonus de înscriere de 100 USD când depun 100 USD sau mai mult.