Multe subnișe imobiliare, cum ar fi spații de birouri, apartamente, centre comerciale și auto-depozitare sunt disponibile pentru investitori. Unul care este adesea trecut cu vederea este terenul agricol. La urma urmei, doar 17% din terenul disponibil în SUA este dedicat agriculturii. Ca și alte investiții imobiliare, are o corelație scăzută cu piețele standard, ceea ce asigură diversificare.
Alte beneficii ale terenurilor agricole includ a avea mai multe fluxuri de venit și a fi o acoperire împotriva inflației. Este mai ușor să obțineți expunere la terenurile agricole prin intermediul trusturilor de investiții imobiliare (REIT-uri), platformelor de crowdfunding și fondurilor tranzacționate la bursă (ETF).
Beneficii suplimentare ale terenurilor agricole
Fluxuri multiple de venit: Pe lângă terenul în sine, terenurile agricole pot genera venituri din vânzarea culturilor precum grâul sau soia. Aceste mărfuri tind să ofere randamente mai mari în perioadele de inflație ridicată. Alte surse de venit pot include panouri publicitare, contracte de închiriere de vânătoare, vânzări de cherestea și energie regenerabilă.
Terenurile agricole pot profita de creșterea cererii de energie regenerabilă găzduind turbine eoliene și panouri solare.
Acoperire împotriva inflației: Cantitatea de teren agricol din SUA scade în fiecare an. Cu toate acestea, fermele sale reprezintă 10% din terenurile agricole ale lumii. Terenurile agricole joacă, de asemenea, un rol semnificativ în economia SUA începând cu agricultură a reprezentat 1.055 trilioane de dolari în economia SUA în 2020.
Această penurie și importanță pentru economie cresc cererea pentru această resursă. La fel ca aurul, terenurile agricole au o ofertă limitată, ceea ce îl face un potențial mare acoperire împotriva inflației.
Potențial rezistent la recesiune și la pandemie: Multe industrii imobiliare păreau imune la recesiuni. Cu toate acestea, COVID-19 a dovedit acest lucru greșit, deoarece unele subnișe imobiliare, cum ar fi spațiile de birouri și centrele comerciale, au fost lovite grele.
Lucrarea de la distanță și opririle au redus foarte mult cererea pentru acele sectoare. Pe de altă parte, terenurile agricole pot fi imune la acest lucru, deoarece sunt o sursă de hrană.
REIT-uri pentru terenuri agricole
O modalitate ușoară de a obține expunerea la terenurile agricole este să investești în REIT. În general, REIT-urile cumpără terenuri agricole și le închiriază fermierilor. Farmland REIT oferă, de asemenea, expunere la diferite ferme din diferite zone geografice, oferind o mai mare diversificare, spre deosebire de investiția într-o singură fermă.
Aceste REIT pentru terenuri agricole sunt mai lichide decât terenurile fizice, deoarece pot fi cumpărate și vândute cu ușurință. Sunt mai ales lichide dacă sunt tranzacționate public, deoarece le puteți cumpăra și vinde online cu brokerajele tradiționale, cum ar fi Fidelity, care oferă tranzacții ETF gratuite.
Unul dintre cele mai stabilite REIT pentru terenuri agricole este Gladstone Land Corp. (NASDAQ: LAND). Această companie cumpără și închiriază terenuri agricole în toată țara. Are o creștere sănătoasă a veniturilor pe trei ani de 27% și plătește un randament de 1.73%.
Cu toate acestea, acest REIT nu este perfect, deoarece pare supraevaluat din cauza raportului preț/flux de numerar de 29.54%, care este mult mai mare decât raportul preț/flux de numerar al indicelui de 16.58%.
Platforme de crowdfunding
Câteva Crowdfunding platforme specializate în terenuri agricole. Două exemple sunt Steward și FarmTogether.
Însoțitor de bord: Steward este o platformă unică care permite utilizatorilor să împrumute și să împrumute fonduri în sectorul agricol. Spre deosebire de majoritatea platformelor de crowdfunding, se concentrează pe datorii, nu pe investiții în capitaluri proprii.
Investitorii pot împrumuta bani proiectelor agricole pentru doar 100 USD. Această platformă este deschisă atât investitorilor acreditați, cât și neacreditați. Rata obișnuită a dobânzii pe proiect variază de la 5% la 10% și nu percepe comisioane pentru creditori.
FarmTogether: FarmTogether este o platformă de crowdfunding mai tradițională, care le permite investitorilor să-și unească banii împreună cu alți investitori pentru a finanța investițiile agricole. Acești investitori devin proprietari fracționați, proporțional cu suma pe care o investesc.
Această platformă de crowdfunding este destinată investitorilor acreditați și are minime ridicate. Are câteva oferte, care includ Oak Ridge Pistachio Orchard și Sustainable Farmland Fund. Oak Ridge are cel mai mic minim, care este de 15,000 USD, în timp ce investitorii trebuie să aducă cel puțin 100,000 USD pentru Sustainable Farmland Fund.
Aceste oferte actuale au rate interne de rentabilitate (IRR) în jur de 10%, care sunt mai mari decât randamentele medii, cu o corelație scăzută cu piețele tradiționale. Dar acestea au un preț ridicat din cauza cerințelor minime substanțiale de investiție.
ETF-uri
La fel ca REIT-urile, ETF-urile sunt o modalitate excelentă de a adăuga terenuri agricole la portofoliul dvs. fără o investiție inițială mare. Sunt, de asemenea, mai lichide decât terenurile fizice, deoarece pot fi cumpărate și vândute la bursele publice.
ETF-urile investesc în principal în societăți de capitaluri REIT, multe dintre aceste ETF-uri fiind gestionate pasiv. Un ETF REIT gestionat pasiv este ETF Vanguard Real Estate Index Fund (NYSEARCA: VNQ), care urmărește indicele MSCI US REIT. Acest fond are o rată scăzută a cheltuielilor de 0.12%, deoarece urmărește indicele de referință, în loc să încerce să-l depășească.
Un ETF popular pentru terenuri agricole este iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: Vegi). La fel ca ETF-ul Vanguard REIT, este, de asemenea, gestionat pasiv și urmărește indicele MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market. De asemenea, are o rată scăzută a cheltuielilor de 0.39%.
Acest fond investește în companii agricole care produc îngrășăminte și produse chimice agricole și unelte agricole, cum ar fi mașini. Are exploatații specializate în ambalarea alimentelor și a cărnii. Una dintre cele mai populare exploatații ale sale este producătorul de echipamente agricole Deere & Co. (NYSE: DE).
Nota finală
Terenurile agricole sunt o subnișă imobiliară trecută cu vederea, care poate oferi mai multă stabilitate și surse diferite de venit decât altele. Tinde să fie rezistent la recesiune și pandemie, deoarece oamenii vor avea întotdeauna nevoie să mănânce.
Nu trebuie să investiți direct în terenuri agricole pentru a beneficia de avantajele acestei clase de active unice. În schimb, puteți investi sume mai mici în REIT-uri agricole, platforme de crowdfunding și ETF-uri.
Related: Ofertele de investiții imobiliare pasive preferate ale Benzinga
Fotografie de Fotokostic pe Shutterstock
Vedeți mai multe din Benzinga
Nu rata alertele în timp real privind stocurile tale - alătură-te Benzinga Pro pentru gratuit! Încercați instrumentul care vă va ajuta să investiți mai inteligent, mai rapid și mai bine.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga nu oferă sfaturi pentru investiții. Toate drepturile rezervate.
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html