E*TRADE și Fidelity sunt brokeri online cu servicii complete, care există de zeci de ani. Fondată în 1982, E*TRADE a fost unul dintre primii brokeri din SUA care a oferit servicii de tranzacționare online. Firma s-a poziționat ca unul dintre cei mai buni brokeri online pentru tranzacționarea opțiunilor după ce a achiziționat OptionsHouse în 2016 și a integrat o tolbă de instrumente OptionsHouse în platforma E*TRADE Power.
Fidelity a fost fondată în 1946 și și-a făcut debutul pe internet în 1995, la aproximativ un deceniu după E*TRADE. Compania oferă un pachet solid, complet, cu costuri reduse, facilități excelente de cercetare și instrumente valoroase. Deși acești doi brokeri au multe în comun, îi vom compara pe cei doi pentru a vă ajuta să determinați care este potrivit pentru nevoile dvs. de investiții.
- Cont Minim: $ 0
- Taxe: Fără comision pentru tranzacțiile cu acțiuni/ETF. Opțiunile sunt de 0.50 USD-0.65 USD per contract, în funcție de volumul de tranzacționare.
- Cont minim: $ 0
- Taxe: 0 USD pentru tranzacții cu acțiuni/ETF, 0 USD plus 0.65 USD/contract pentru tranzacții cu opțiuni
Usability
Noii clienți E*TRADE pot deschide și finanța cu ușurință un cont folosind un dispozitiv mobil sau computer. Există două platforme web principale cu aplicații mobile dedicate care oglindesc funcționalitatea platformelor web respective. O platformă este destinată mai mult comercianților ocazionali, iar platforma Power E*TRADE este concepută pentru mulțimea mai activă.
Fidelitatea este în general destul de ușor de utilizat. Din nou, brokerul a abordat provocarea de a avea instrumente pentru comercianții activi, în timp ce îi acomodă pe investitorii ocazionali, împărțind ofertele sale în două platforme. Deschiderea inițială a contului cu Fidelity este simplă, mai ales dacă adăugați un cont la o gospodărie existentă.
În general, am descoperit că E*TRADE este o alegere bună pentru comercianții și investitorii activi, în special pentru cei care doresc acces la o suită de instrumente excelente de opțiuni. În același timp, Fidelity este mai bună pentru investitorii ocazionali și comercianții care caută costuri reduse și acces la tranzacționare internațională.
Experiență comercială
Experiență de comerț pe desktop
Site-ul web standard al E*TRADE poate fi dificil de navigat datorită meniurilor sale pe două niveluri. Cu toate acestea, platforma Power E*TRADE complet personalizabilă este mai intuitivă și puteți accesa toate instrumentele preferate într-un singur aspect. Aveți acces la cotații în flux în timp real pe toate platformele și puteți organiza comenzi și trimite un lot simultan. De asemenea, puteți plasa comenzi dintr-un grafic și le puteți urmări vizual.
Fluxul de lucru al Fidelity pentru analizarea sau tranzacționarea pozițiilor existente pe site este relativ ușor, deși sortarea filelor și a opțiunilor drop-down este puțin neplăcută. Investitorii care cumpără și păstrează ar trebui să găsească platforma bazată pe web mai mult decât adecvată, dar rețineți că cotațiile sunt întârziate cu 15 minute, dacă nu vă înscrieți pentru cotații în timp real. Investitorii și comercianții mai experimentați vor aprecia graficele Active Trader Pro, indicatorii tehnici, instrumentele de screening și tipurile avansate de ordine.
Deși a fost aproape, am constatat că E*TRADE oferă o experiență de tranzacționare desktop mai satisfăcătoare datorită platformei sale robuste Power E*TRADE și capabilităților de backtesting.
Experiență de comerț mobil
E*TRADE și Fidelity oferă aplicații mobile care sunt destul de ușor de navigat. Pe E*TRADE, listele de urmărire sunt integrate – și o gamă completă de active tranzacționabile (cu excepția celor cu venit fix) sunt disponibile – pe platforme, ceea ce facilitează trecerea între dispozitive. Spre deosebire de Fidelity, aplicația mobilă E*TRADE acceptă tipuri de comenzi condiționate.
Fidelity acceptă acțiuni, ETF-uri, opțiuni și fonduri mutuale în aplicația sa mobilă. La fel ca E*TRADE, venitul fix lipsește din gama Fidelity de telefonie mobilă. Listele de urmărire mobile sunt partajate cu aplicațiile desktop și web și puteți tranzacționa acțiuni fracționale și puteți specifica dolari mai degrabă decât acțiuni atunci când introduceți o comandă. Analiza fundamentală și graficele sunt extrem de limitate pe mobil.
În timp ce ambele aplicații sunt bine evaluate în App Store, Fidelity are mult mai multe recenzii. E*TRADE are 4.6 stele din 139,000 de recenzii, în timp ce Fidelity are 4.8 stele din aproximativ 1.7 milioane de recenzii. În general, am constatat că oricare dintre aplicații ar trebui să se potrivească nevoilor investitorilor și comercianților ocazionali, dar numai E*TRADE acceptă ordinele condiționate, care ar putea fi o distincție esențială pentru comercianții activi.
Gama de oferte
E*TRADE și Fidelity oferă toate produsele standard de tranzacționare, inclusiv acțiuni (cu scurte), ETF-uri, obligațiuni și fonduri mutuale. Dincolo de asta, există câteva diferențe notabile. Doar E*TRADE acceptă futures, opțiuni futures și futures Bitcoin, în timp ce numai Fidelity oferă acces la Forex și la zeci de schimburi internaționale. În cele din urmă, preferința pentru un broker față de celălalt se poate reduce la gama de oferte ale brokerilor.
| Gama de oferte Fidelitate vs. E*TRADE | ||
|---|---|---|
| Activ | E * COMERȚ | Fidelitate |
| Vânzări scurte | Da | Da |
| Fonduri mutuale fără sarcină, fără taxe | 4,533 | 3,457 |
| Obligațiuni | Da | Da |
| Futures / mărfuri | Da | Nu |
| Opțiuni de viitor | Da | Nu |
| Opțiuni complexe | 4+ picioare | 4+ picioare |
| Robo Advisory | Da | Da |
| Cryptocurrency | Da (doar contracte futures Bitcoin) | Nu |
| Schimburi internaționale | 0 | 25 |
| Forex | Nu | Da |
| Acțiuni fracționate | Da | Da |
| OTCBB și Penny Stocks | Da | Da |
Tipuri de ordine
E*TRADE acceptă o varietate respectabilă de tipuri de comenzi, inclusiv comenzi condiționate, pe site-ul său web și pe platformele Power E*TRADE. Utilizatorii de dispozitive mobile pot introduce un număr limitat de comenzi condiționate. Este posibil să organizați comenzi pentru intrarea ulterioară pe toate platformele și puteți selecta un lot fiscal din portofoliu sau un bilet de comandă pentru a optimiza eficiența fiscală.
Fidelity acceptă, de asemenea, suspecții obișnuiți (piață, limită, stop și trailing stop) și comenzile condiționate pe platformele sale web și Active Trader Pro. Spre deosebire de E*TRADE, totuși, Fidelity nu oferă comenzi condiționate pe mobil. Puteți aloca automat investiții în mai multe valori mobiliare cu o sumă egală în dolari sau un număr egal de acțiuni - o caracteristică care nu este găsită la mulți brokeri online.
În ceea ce privește tipurile de ordine, decalajul dintre cei doi brokeri este neglijabil pentru majoritatea investitorilor individuali, dar comercianții activi vor aprecia flexibilitatea suplimentară oferită de E*TRADE față de Fidelity.
Tehnologie de tranzacționare
Tehnologia de rutare a comenzilor E*TRADE folosește atât rutarea prin pulverizare, cât și rutarea secvențială și trimite majoritatea comenzilor către creatorii de piață. Routerul caută o combinație de viteză de execuție și calitate. Conform raportului său de calitate a execuției, comenzile sunt completate în 0.10 secunde, in medie. E*TRADE raportează o îmbunătățire medie netă a prețului de 0.007 USD per acțiune și primește mai puțin de 0.0020 USD în plată pentru fluxul de ordine pentru tranzacțiile cu acțiuni și mai puțin de 0.47 USD per contract de opțiuni.
Între timp, tehnologia inteligentă de rutare a comenzilor Fidelity caută cel mai bun preț disponibil și poate accesa toate tipurile de locuri de piață, inclusiv pool-uri întunecate, burse și market makers. Compania raportează o îmbunătățire netă a prețului de 0.0264 USD pe acțiune și o viteză medie de execuție de 0.04 secunde. Spre deosebire de E*TRADE, Fidelity nu acceptă plăți pentru fluxul de comenzi pentru acțiuni sau ETF-uri (încasează o medie de 0.2514 USD per contract de opțiuni).
În general, Fidelity câștigă în departamentul de tehnologie de tranzacționare datorită statisticilor sale superioare de îmbunătățire a prețurilor, vitezei de execuție mai rapide și lipsei de plată pentru fluxul de comenzi.
Cheltuieli
E*TRADE și Fidelity oferă comisioane de 0 USD pentru tranzacții online cu acțiuni, ETF și opțiuni. Veți plăti o taxă de opțiune de 0.65 USD per contact la oricare dintre brokeri, deși E*TRADE scade această taxă la 0.50 USD dacă plasați cel puțin 30 de tranzacții pe trimestru. Tranzacțiile OTCBB sunt gratuite la Fidelity și fie 6.95 USD, fie 4.95 USD per tranzacție la E*TRADE, în funcție de câte tranzacții plasați pe trimestru.
La 25 USD, tranzacțiile asistate de broker sunt puțin mai ieftine la E*TRADE față de taxa de 32.95 USD a Fidelity. Fondurile mutuale cu comisioane de tranzacție vă vor aduce înapoi 19.99 USD la E*TRADE și 49.99 USD la Fidelity. Doar E*TRADE oferă contracte futures, pe care le puteți tranzacționa pentru 1.50 USD per contract, per parte. Ratele de marjă la Fidelity sunt puțin mai ieftine decât cele ale E*TRADE. Pe un sold de 100,000 USD, rata este de 6.825% la Fidelity față de 7.45% cu E*TRADE.
În general, s-ar putea să economisiți bani la Fidelity dacă faceți OTCBB sau utilizați marja, dar E*TRADE va fi mai ieftin dacă fondurile mutuale sau opțiunile vă sunt concentrate.
Facilități de cercetare
E*TRADE și Fidelity oferă o gamă comparabilă de facilități de cercetare. Ambele au instrumente de filtrare robuste pentru acțiuni, ETF, fonduri mutuale și opțiuni, inclusiv cele care filtrează pe baza factorilor ESG/SRI. Și ambii brokeri oferă numeroase instrumente, calculatoare, generatoare de idei și cercetări profesionale. În timp ce examinatorii Fidelity i-au depășit pe E*TRADE în testele noastre, E*TRADE a preluat conducerea pentru ofertele sale de știri, făcând această categorie prea aproape de apel.
Analiza portofoliului
Din nou, E*TRADE și Fidelity au oferte similare. Pe oricare platformă, veți avea acces la informații despre puterea de cumpărare și marja în timp real, plus câștiguri nerealizate și realizate în timp real. Ambele oferă rapoarte fiscale (câștiguri de capital) și capacitatea de a agrega deținerile din afara contului dvs. Cu toate acestea, numai E*TRADE vă permite să calculați impactul fiscal al tranzacțiilor viitoare. Și dacă doriți acces la un jurnal de tranzacționare sau la rata internă de rentabilitate (IRR) în timp real, le veți găsi doar cu Fidelity. În general, Fidelity are un ușor avantaj în ceea ce privește analiza portofoliului.
Educaţie
E*TRADE și Fidelity oferă o selecție decentă de conținut educațional plus zeci de webinarii live în fiecare lună. Veți găsi articole educaționale, instrumente de planificare a etapei vieții și glosare legate de investiții la oricare dintre brokeri și ambele oferă evenimente în persoană (deși acestea sunt în așteptare din cauza pandemiei de Covid-19). În general, E*TRADE ocupă o mică conducere aici, oferind capabilități de tranzacționare cu hârtie și o gamă mai largă de subiecte educaționale.
Serviciu clienți
E*TRADE oferă asistență telefonică 24/7 cu acces la brokeri, specialiști în pensii, consultanți financiari, consultanți activi ai comercianților și specialiști în produse. Puteți discuta online cu un reprezentant uman și puteți obține ajutor personal la un număr relativ limitat (30) de filiale. Fidelity are o linie telefonică 24/7, o funcție de chat online (orele limitate) și un portal de e-mail securizat. În general, puteți conta pe un serviciu de încredere pentru clienți de la oricare dintre brokeri.
Securitate
Securitatea E*TRADE și Fidelity sunt la standardele industriei. Vă puteți conecta la oricare dintre aplicațiile brokerului cu recunoaștere biometrică (față sau amprentă), iar autentificarea cu doi factori este disponibilă pe toate platformele. Ambii brokerii protejează împotriva pierderilor de cont din cauza activității neautorizate sau frauduloase.
E*TRADE deține asigurare în exces de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), care protejează conturile clienților de până la 500,000 USD pentru valori mobiliare și numerar (inclusiv 250,000 USD numai pentru numerar), cu o limită totală de 1 miliard USD. Asigurarea SIPC a Fidelity nu are o limită de dolar per client pentru acoperirea titlurilor de valoare, dar polița totală în exces este de 1 miliard USD. În general, investitorii pot avea încredere în standardele de securitate ale fiecărei brokeri.
Verdictul nostru
E*TRADE și Fidelity sunt considerate ambele puteri în industria de brokeraj online și majoritatea investitorilor ocazionali ar fi probabil mulțumiți de oricare. S-au clasat îndeaproape în multe dintre valorile noastre în premiile pentru cel mai bun broker online din 2021. În general, am constatat că E*TRADE este o alegere excelentă pentru comercianții și investitorii activi cu experiență, în special pentru cei care pot profita de analizele sofisticate ale opțiunilor și de capacitățile de tranzacționare ale brokerului. Între timp, Fidelity poate fi o potrivire mai bună pentru investitorii ocazionali și comercianții care caută costuri scăzute, rate scăzute în marjă și acces la tranzacționare internațională.
Metodologie
Investopedia este dedicată oferirii investitorilor recenzii și evaluări imparțiale și cuprinzătoare ale brokerilor online. Recenziile noastre sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor platformei unui broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor tranzacțiilor, produsele disponibile pe platformele lor, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți. Am stabilit o scală de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând peste 3,000 de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de notare a stelei.
În plus, fiecare broker pe care l-am chestionat a fost obligat să completeze un sondaj de 320 de puncte despre toate aspectele platformei lor pe care le-am folosit în testarea noastră. Mulți dintre brokerii online pe care i-am evaluat ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor lor la birourile noastre.
Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a condus recenziile noastre și a dezvoltat cea mai bună metodologie din domeniu pentru clasarea platformelor de investiții online pentru utilizatorii de la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.
Sursa: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo