Elon Musk vrea ca Fed să „reducă imediat ratele dobânzilor”, dar Jerome Powell a spus doar că inflația „rămâne mult prea mare”. Iată 3 sectoare pentru siguranță dacă costurile continuă să crească

Este greu de spus cât de eficientă a fost înăsprirea politicii monetare a Rezervei Federale din SUA în a controla inflația. Dar un lucru este sigur: costurile mai mari ale împrumuturilor nu sunt de bun augur pentru economie.

Deloc surprinzător, experții – inclusiv CEO-ul Tesla și proprietarul Twitter Elon Musk – cer acum reduceri de tarife.

„Fed trebuie să reducă imediat ratele dobânzilor”, a spus Musk într-un tweet. „Amplifică masiv probabilitatea unei recesiuni severe.”

Dar nici cel mai bogat om din lume nu obține întotdeauna ceea ce își dorește.

Vorbind la Brookings Institution miercuri, președintele Rezervei Federale Jerome Powell a spus că inflația „rămâne mult prea mare”.

„În ciuda unor evoluții promițătoare, avem un drum lung de parcurs în restabilirea stabilității prețurilor”, remarcă el.

Investitorilor nu le plac creșterile prelungite ale ratelor. S&P 500 a scăzut deja cu 15% anul acesta. Dar nu toate activele sunt create egale. Unele, cum ar fi cele trei enumerate mai jos, ar putea avea rezultate bune chiar dacă ratele continuă să crească.

Nu ratați

Imobiliare

Poate părea contraintuitiv să ai bunuri imobiliare pe această listă. Când Fed își ridică ratele dobânzilor de referință, ratele ipotecare tind să crească și ele, așa că nu ar trebui să fie rău pentru piața imobiliară?

Deși este adevărat că plățile ipotecare au fost în creștere, imobiliarele și-au demonstrat de fapt rezistența în vremuri de creștere a ratelor dobânzilor, potrivit companiei de administrare a investițiilor Invesco.

„Între 1978 și 2021 au fost 10 ani distincti în care rata fondurilor federale a crescut”, spune Invesco. „În acești 10 ani identificați, proprietățile imobiliare private din SUA au depășit acțiunile și obligațiunile de șapte ori, iar imobiliarele publice din SUA au depășit performanța de șase ori.”

Povestea continuă

Ajută, de asemenea, faptul că imobiliare este un [binecunoscut acoperire împotriva inflației].

De ce? Pentru că, pe măsură ce prețul materiilor prime și al forței de muncă crește, noile proprietăți sunt mai scumpe de construit. Și asta crește prețul bunurilor imobiliare existente.

Proprietățile bine alese pot oferi mai mult decât aprecierea prețului. Investitorii pot, de asemenea, să câștige un flux constant de venituri din chirii.

Dar nu trebuie să fii proprietar pentru a [începe să investești în imobiliare]. Există o mulțime de trusturi de investiții imobiliare (REIT), precum și platforme de crowdfunding care vă pot face să începeți să deveniți un mogul imobiliar.

Băncile

Majoritatea companiilor se tem de creșterea ratelor dobânzilor. Dar pentru anumite instituții financiare, cum ar fi băncile, ratele mai mari sunt un lucru bun.

Băncile împrumută bani la rate mai mari decât împrumută, punând în buzunar diferența. Când ratele dobânzilor cresc, în mod obișnuit, diferența de câștiguri ale unei bănci se mărește.

Giganții băncilor sunt, de asemenea, bine capitalizați chiar acum și au returnat bani acționarilor.

Citeşte mai mult: Tinerii bogați americani și-au pierdut încrederea în piața de valori – și, în schimb, pariază pe aceste active. Intrați acum pentru vânturi puternice pe termen lung

În iulie, Bank of America și-a majorat dividendul trimestrial cu 5%, până la 22 de cenți pe acțiune. În iunie, Morgan Stanley a anunțat o creștere cu 11% a plăților sale trimestriale la 0.775 USD pe acțiune - și asta după ce și-a dublat dividendul trimestrial la 0.70 USD pe acțiune anul trecut.

Investitorii pot obține, de asemenea, expunere la grup prin ETF-uri precum SPDR S&P Bank ETF (KBE) și Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Capse de consum

Ratele mai mari ale dobânzilor pot răci economia atunci când este prea cald. Dar economia nu este prea fierbinte și mulți se tem că mai multe creșteri ale ratelor ar putea duce la o recesiune.

De aceea, investitorii ar putea dori să verifice sectoarele rezistente la recesiune - cum ar fi produsele de consum de bază.

Produsele de bază pentru consumatori sunt produse esențiale, cum ar fi alimente și băuturi, bunuri de uz casnic și produse de igienă.

Avem nevoie de aceste lucruri, indiferent de modul în care merge economia sau care sunt ratele fondurilor federale.

Atunci când inflația crește costurile de intrare, companiile de consum de bază - în special cele cu poziții înrădăcinate pe piață - sunt capabile să transfere aceste costuri mai mari asupra consumatorilor.

Chiar dacă o recesiune va lovi economia SUA, probabil că vom vedea în continuare Quaker Oats și suc de portocale Tropicana – făcut de PepsiCo (PEP) – pe mesele de mic dejun ale familiilor. Între timp, Tide and Bounty – mărci binecunoscute de la Procter & Gamble (PG) – vor rămâne probabil pe listele de cumpărături din întreaga țară.

Puteți obține acces la grup prin intermediul ETF-urilor, cum ar fi Fondul SPDR (XLP) pentru Consumer Staples Select Sector și ETF Vanguard Consumer Staples (VDC).

Ce să citești în continuare

Acest articol oferă doar informații și nu trebuie interpretat ca un sfat. Este furnizat fără nicio garanție.