Acțiunile Credit Suisse sunt un „furt”, spun noii susținători saudiți SNB

Președintele unuia dintre cei mai noi și cei mai mari acționari ai Credit Suisse a cerut băncii asediate să efectueze o revizuire rapidă și să revină la o „poziție bancară elvețiană foarte stabilă și conservatoare”.

Saudi National Bank, cel mai mare creditor al regatului și deținut majoritar de guvernul saudit, a anunțat miercuri că investește până la 1.5 miliarde de dolari în Credit Suisse – reprezentând o cotă de până la 9.9%.

„L-am luat la prețul minim. Cred că banca a fost distrusă”, a declarat Ammar Alkhudairy pentru Hadley Gamble de la CNBC duminică. „Se tranzacționează la mai puțin de un sfert din valoarea contabilă, din valoarea contabilă tangibilă, adică, ceea ce este un furt. Și este un brand vechi de 160 de ani, brandul are multă valoare.” Banca urmează să devină al doilea cel mai mare acționar al Credit Suisse, după Harris Associates.

Creditorul elvețian a înregistrat o pierdere netă în trimestrul al treilea de 4.034 miliarde de franci elvețieni (4.09 miliarde de dolari) săptămâna trecută, mult mai rău decât estimările analiștilor, și a anunțat o revizuire strategică masivă. Acțiunile au scăzut cu aproximativ 55% în acest an, după mai multe scandaluri, schimbări în management și difuzări slabe de câștiguri.

În schimbarea strategică anticipată, banca a promis să-și „restructura radical” brațul de investiții pentru a-și reduce semnificativ expunerea la activele ponderate la risc, care sunt utilizate pentru a determina cerințele de capital ale unei bănci. De asemenea, își propune să își reducă baza de costuri cu 15%, sau 2.5 miliarde de franci elvețieni, până în 2025.

Președintele BNS a citat unitatea de investiții bancare a Credit Suisse drept călcâiul lui Ahile al companiei, accentuat de climatul actual de volatilitate crescută a pieței.

„Cea mai mare surplus pentru Credit Suisse din ultimii doi ani... a fost volatilitatea performanței băncii lor de investiții”, a spus el pentru CNBC.

Alkhudairy a adăugat că celelalte trei afaceri de bază ale băncii, care este afacerea cu amănuntul din Elveția, managementul patrimoniului privat și managementul activelor sunt fluxuri de afaceri „foarte stabile” care au furnizat „rentații previzibile și sustenabile”.

„Așadar, se întoarce într-o poziție bancară elvețiană foarte stabilă, conservatoare, ceea ce ne place”, a spus el.

În perspectiva pe termen scurt până la mediu, Alkhudairy a spus că consideră că cel mai important pas pe care Credit Suisse trebuie să îl facă este „să scoată afacerile volatile din câștigurile trimestriale” și să se concentreze pe managementul averii private și să sporească afacerile cu amănuntul.

„Le-aș îndemna să nu clipească, să nu ezite și să execute [revisionul]. Cu cât mai repede, cu atât mai bine”, a spus el.

Investiția vine în urma încurajării prințului moștenitor Mohammed Bin Salman a celor mai mari firme din Arabia Saudită să investească activ în străinătate și să-și consolideze profilul de investitor global. Fondul de investiții publice al Arabiei Saudite administrează active de aproximativ 620 de miliarde de dolari și este parte integrantă a ambițiilor prințului moștenitor.

Cu toate acestea, când a fost întrebat despre mișcarea BNS de a investi în banca elvețiană aflată în conflict, Alkhudairy a negat că aceasta ar fi neapărat legată de PIF, ci mai degrabă o investiție care a fost o „manifestare a noii Arabia Saudite”.

El a adăugat că Saudi National Bank nu are în prezent niciun loc în consiliul de administrație la Credit Suisse și nu vede că acest lucru se va schimba în viitor.

„Vom sprijini banca ca acționar considerabil”, a spus Alkhudairy. „Nu există nicio intenție de a interveni în management sau de a participa la conducere.”

„Permiteți-mi să fiu clar, aceasta este o investiție financiară, 9.9% a fost foarte bine măsurat, pentru că odată ce ați ajuns la 10%, aveți tot felul de probleme de reglementare și contabilitate care se strecoară, pe care am simțit că nu le vom face. vreau să intru. Nu avem locuri în consiliu deocamdată și nu ne vedem luând un loc direct în consiliu”, a spus el.