CPI, PPI, FOMC și multe altele despre care investitorii trebuie să știe

Intrebari cu cheie

• Hotărârea de a crește sau scădea ratele vine din diverse rapoarte economice, multe urmând să fie lansate în această săptămână.
• Raportul lunar al IPC a venit mai fierbinte decât se aștepta, împingând piețele în jos, deoarece este foarte probabil ca Fed să continue să crească ratele dobânzilor.
• Investitorii ar trebui să urmărească cererile de șomaj și indicele de sentiment al consumatorilor pentru mai multe indicii despre cum va acționa Fed săptămâna viitoare.

Inflația și ratele dobânzilor sunt subiecte fierbinți în acest moment. Când vă acordați de știri, auziți oamenii discutând acești termeni, împreună cu Indicele prețurilor de consum, Rezerva Federală, randamentele trezoreriei, piața de valori și multe altele. Majoritatea dintre noi avem o înțelegere fermă a inflației dar nu atât de modul în care Rezerva Federală decide să modifice ratele dobânzilor.

Folosesc un singur raport? Se uita la bursa? Pentru a înțelege cum ia deciziile Fed, trebuie să ne uităm la diferitele date economice pe care le folosește ca surse. Prin revizuirea mai multor rapoarte, Fed poate înțelege mai bine unde se află economia acum și încotro ar putea merge. Pe baza acestui fapt, ei decid ce să facă cu ratele dobânzilor.

Din fericire, săptămâna aceasta are programat să fie publicate o mulțime de date care vor avea un impact semnificativ asupra deciziilor Rezervei Federale la următoarea sa reuniune deschisă a comitetului din 20-21 septembrie. Să înțelegem mai bine aceste date.

Indicele prețurilor de consum (IPC)

Indicele prețurilor de consum (IPC) măsoară creșterea prețurilor față de luna precedentă. În ultimul timp, acest raport a avut o tendință mai ridicată, deși numărul total a scăzut în august. Dacă te uiți la titluri, ai crede că Fed deține controlul asupra inflației. Dar săpând mai adânc în cifre, vedeți că scăderea semnificativă a prețului gazului a fost suficientă pentru a compensa creșterea continuă a prețurilor la alimente și a chiriei.

Pentru că mulți oameni doar s-au uitat la titluri, piața de valori a început să aibă tendințe mai sus. Dar președintele Fed, Jerome Powell, a reiterat că inflația nu era încă sub control pe 26 august 2022. Bursa a scăzut cu 7% în zilele de după aceste comentarii.

Scăderea a fost de scurtă durată, deoarece piața sa îndreptat din nou spre creștere după weekendul Zilei Muncii. Asta până când cel mai recent raport CPI a fost lansat astăzi. Analiştii se aşteptau ca numărul principal să fie negativ de 0.1%, iar numărul principal de 0.3%. Numărul titlului real a crescut cu 0.1%, iar numărul de bază a crescut cu 0.6%.

Rezumatul raportului este în mod ciudat același cu raportul anterior. Prețurile gazelor au scăzut, în timp ce alimentele și chiria au crescut. De data aceasta, alimentele și chiria au crescut suficient pentru a crește numărul de titluri, în timp ce nu au crescut în raportul anterior.

Din cauza acestor cifre, piața a scăzut cu 3% din momentul în care scriu acest lucru. Oricine se uită dincolo de titluri știe că inflația este încă scăpată de sub control, iar Rezerva Federală va rămâne agresivă ridicarea ratelor dobânzilor. Din păcate, mulți oameni au ales să ignore cifrele de bază din raportul din august.

Indicele de optimism pentru întreprinderile mici

Raportul indicelui de optimism pentru întreprinderile mici a fost lansat astăzi și de Federația Națională a Afacerilor Independente. Acest raport este un studiu asupra întreprinderilor mici, lansat lunar din 1986. Oferă o perspectivă excelentă asupra stării actuale a întreprinderilor mici și a ceea ce văd proprietarii de întreprinderi mici în viitorul lor economic.

Raportul arată că indicele a crescut la 91.8 în august, ceea ce a depășit așteptările analiștilor. Această creștere este în concordanță cu raportul IPC anterior, care a arătat o scădere a inflației, din nou datorită costurilor mai mici ale combustibilului.

În timp ce indicele a crescut, acesta rămâne la un nivel istoric scăzut din cauza preocupărilor legate de inflație și a dificultății de a găsi lucrători.

Acest raport este esențial de revizuit, deoarece întreprinderile mici reprezintă cea mai mare parte a economiei SUA.

Indicele prețurilor (IPP)

Indicele prețurilor de producător este un raport de inflație care analizează prețurile din partea angro. Acesta arată modul în care inflația influențează costul mărfurilor de la cei care produc produse. Acest raport va apărea miercuri, 14 septembrie 2022.

În raportul PPI lansat în august, care trece în revistă luna iulie, prețurile au scăzut cu 0.5%, pentru prima dată când s-a înregistrat o scădere din aprilie 2020. Cea mai mare parte a căderii este din scăderea prețurilor la gaze. Dacă luați produse alimentare, energie și servicii comerciale, indicele a crescut cu 0.2% pentru iulie.

Revendicări fără locuri de muncă

Cererile de șomaj, atât inițiale, cât și continue, vor fi lansate joi, 15 septembrie 2022. Acesta va fi un raport foarte anticipat din cauza semnelor unei economii de slăbire. Chiar dacă au existat crăpături în sănătatea generală a economiei americane, vizibile în retragerea numărului de locuințe începute, inflația ridicată și curba de randament inversată, întreprinderile încă angajează.

În cel mai recent raport privind cererile de despăgubire, cererile au fost de 232,000 ajustate sezonier, cu doar 5,000 mai puțin decât luna precedentă.

Atâta timp cât această tendință continuă, economia, în teorie, poate întârzia sau întârzia o recesiune. Cu mai mulți oameni care lucrează și câștigă un venit, aceștia pot cheltui bani și pot menține economia în creștere.

Sondajul Empire State Manufacturing

Acest raport lunar este de la Federal Reserve Bank din New York și oferă o perspectivă asupra stării industriei de producție din statul New York. Deși sondajul acoperă doar un stat, el aruncă lumină asupra tabloului național de producție.

Acest raport este programat să fie lansat joi, 15 septembrie 2022. Tendința recentă a fost negativă, raportul din august venind la un negativ de 31.3. Orice lucru sub zero este considerat o perspectivă negativă.

Date despre vânzări cu amănuntul

Datele despre vânzările cu amănuntul apar și joi, 15 septembrie 2022. Acest raport reflectă datele despre vânzări din 13 industrii, inclusiv vânzările auto, vânzările de produse alimentare, mărfuri generale și multe altele. Economiștii folosesc acest raport pentru a vedea cum cheltuiesc banii consumatorii. Dacă consumatorii încetează să cheltuiască, acest lucru ar putea prognoza o încetinire a economiei. Ar putea indica, de asemenea, un sentiment mai scăzut al consumatorilor.

Raportul din iulie a venit la 0%, analiştii aşteptând o creştere de 0.1%. Tendința generală a fost mai scăzută în cele mai recente trei rapoarte, așa că analiștii nu se așteaptă la o schimbare în raportul viitor.

Indicele sentimentelor de consum

Indicele de sentiment al consumatorilor este un sondaj pentru consumatori care reflectă opiniile asupra sănătății economiei. Raportul este realizat lunar de Universitatea din Michigan și este lansat vineri, 16 septembrie 2022.

Descoperirile sunt esențiale, deoarece dacă consumatorii se simt pesimiști în ceea ce privește perspectivele pe termen scurt ale economiei, vor fi mai puțin probabil să cheltuiască bani, în special pe articole mari, cum ar fi mașini și locuințe. Este adevărat și invers. Cheltuielile mai mari pot duce la o perspectivă pozitivă, menținând economia în creștere.

În prezent, indicele este de 51.5, care este a doua cea mai scăzută lectură din 1980. Pentru referință, citirile de la mijlocul până la superiorul anilor 90 apar atunci când economia merge bine.

Rapoarte de locuințe

Rapoartele privind locuințele nu sunt publicate săptămâna aceasta, ci luni, 19 septembrie 2022. Acesta va fi, de asemenea, un raport important căruia trebuie să se acorde atenție, deoarece începuturile de locuințe au fost slabe recent. Având în vedere că locuințele reprezintă o mare parte a economiei, o încetinire a industriei imobiliare ar putea avea un efect de undă.

De exemplu, constructorii de case s-ar putea retrage să construiască noi case și să concedieze mai mulți muncitori. Acest lucru va afecta raportul privind cererile de șomaj. De asemenea, fără un loc de muncă, oamenii vor reduce cheltuielile, împingându-ne mai aproape de o recesiune. În cele din urmă, sentimentul consumatorilor poate avea de suferit, deoarece fără un loc de muncă, oamenii sunt mai susceptibili de a avea o perspectivă negativă pe termen scurt.

Reuniunea Comitetului pentru Piața Deschisă a Rezervei Federale (FOMC)

Următoarea întâlnire a FOMC este programată pentru 20-21 septembrie și se crede că Fed va crește din nou ratele dobânzilor. Cuantumul majorării este în discuție. Majoritatea analistilor se asteapta la o crestere de 75 de puncte de baza. Cei care se așteaptă la mai puțin ar putea acum să gândească altfel, cu raportul IPC mai fierbinte decât se aștepta tocmai lansat.

Cu toate acestea, urmează mai multe date și, așa cum am menționat, Fed va lua în considerare toate acestea atunci când ia decizia.

Linia de fund

Rapoartele economice publicate vor avea un impact asupra viitorului ratelor dobânzilor. De asemenea, pot ajuta Biroul Național de Cercetare Economică să determine dacă economia se află sau nu într-o recesiune.

În calitate de consumator și investitor, trebuie să fiți atenți și la aceste rapoarte. Deși nu trebuie să le studiați în profunzime, trebuie să priviți dincolo de titlu pentru a obține o înțelegere completă. Adesea, doar anumite numere din aceste rapoarte vor fi extrase pentru a face un titlu, iar aceste numere nu spun întreaga poveste.

Rezultatul lansării din august a fost o piață prea încrezătoare care nu a înțeles că inflația este încă aici și nu încetinește. Acordând atenție, am fi putut prezice cu toții că recentul raliu va fi scurt și am evitat să facem ceva neplăcut.

Pentru cei dintre noi care doresc să investească, dar nu au timp să urmărească fiecare aspect al pieței, consultați Q.ai. Inteligența noastră artificială străbate piețele pentru cele mai bune investiții pentru toate tipurile de toleranțe la risc și situații economice. Apoi, le împachetează la îndemână Truse de investiții care fac ca investițiile să fie simple și – îndrăznim să o spunem – distractive.

Cel mai bun din toate, puteți activa Protecția portofoliului în orice moment pentru a vă proteja câștigurile și a vă reduce pierderile, indiferent de industria în care investiți.

Descărcați Q.ai astăzi pentru acces la strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Când depuneți 100 USD, vom adăuga o sumă suplimentară de 100 USD în contul dvs.