Coinbase va plăti 100 de milioane de dolari pentru eșecul de a extinde AML pe măsură ce afacerile au crescut

Coinbase a ajuns la un acord de 100 de milioane de dolari cu Departamentul de Servicii Financiare din New York, în urma investigațiilor privind eșecurile programului său de conformitate.

NYDFS a amendat Coinbase cu 50 de milioane de dolari și a cerut companiei să investească încă 50 de milioane de dolari în programul său de conformitate în urma unei așezare cu autoritatea de reglementare, care a găsit găuri deschise în analiza schimbului de criptografii a identităților clienților și a alertelor privind tranzacțiile. În special, a remarcat că bursa nu a reușit să țină pasul cu creșterea bazei de clienți din 2020 până în 2021. 

„Coinbase nu avea suficient personal, resurse și instrumente necesare pentru a ține pasul cu aceste alerte, iar restanțele au crescut rapid până la niveluri de necontrolat”, se arată în acord. „Până la sfârșitul anului 2021, Coinbase avea un număr de alerte de monitorizare a tranzacțiilor nerevizuite a crescut la peste 100,000 (multe dintre acestea aveau o vechime de luni), iar numărul de clienți care necesitau o diligență sporită („EDD”) a depășit 14,000.”

Coinbase are o licență de afaceri cu active digitale cu NYDFS – mai frecvent numită BitLicense – din 2017. Prin reputația drept cel mai riguros regim de reglementare din criptomoneda din SUA, BitLicense implică examinări continue, inclusiv una în 2020 care a declanșat problemele sale cu Coinbase. În februarie 2022, compania a angajat un monitor independent în efortul de a rezolva aceste preocupări, dar eforturile lor inițiale nu au liniștit pe deplin NYDFS. 

Menționând că ancheta NYDFS a fost dezvăluită inițial într-un dosar la Securities and Exchange Commission, directorul juridic Paul Grewal a declarat într-o declarație că „Coinbase a luat măsuri substanțiale pentru a aborda aceste deficiențe istorice și rămâne angajat să fie un lider și un model de urmat în spațiul cripto, inclusiv parteneriatul cu autoritățile de reglementare când vine vorba de conformitate. Credem că investiția noastră în conformitate depășește orice alt schimb de criptomonede oriunde din lume și că clienții noștri se pot simți în siguranță și protejați în timp ce folosesc platformele noastre.”

Acțiunile Coinbase au câștigat 6% la tranzacționarea timpurie. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Toate drepturile rezervate. Acest articol este furnizat doar în scop informativ. Nu este oferit sau intenționat să fie utilizat ca avize legale, fiscale, de investiții, financiare sau de altă natură.