Celsius folosea depozitele clienților pentru a finanța retragerile, potrivit examinatorului de faliment

O privire mai atentă asupra prăbușirii criptocreditorului Celsius arată că firma folosea depozitele clienților pentru a plăti retragerile, potrivit unui examinator independent.

Într-un nou depunerea dosarului cu Tribunalul de faliment al Statelor Unite din Districtul de Sud din New York, examinatorul de faliment Shoba Pillay, un fost procuror federal, constată că Celsius a folosit fondurile clienților pentru a face față retragerilor în anumite cazuri, în special în zilele care au precedat declararea falimentului.

„Pentru unele active cripto, Celsius a derulat implementările cripto (cum ar fi monedele implementate pe protocoalele DeFi [finanțare descentralizată]) pentru a răspunde cererilor de retragere ale clienților. Dar nu a fost întotdeauna cazul și, în mai multe monede, Celsius a folosit depozitele primite de la clienți pentru a finanța retragerile în zilele dinaintea Pauzei. Următoarele sunt exemple care implică două monede identificate de examinator pe baza unei analize neexhaustive a unui subset de active criptografice retrase de clienții Celsius între 9 iunie și 12 iunie.”

Depunerea oferă un exemplu specific din iunie 2022 care implică Gemini USD (GUSD), moneda stabilă emisă de bursa cripto Gemini. Potrivit documentului, Celsius a început pe 10 iunie cu 1.96 milioane GUSD, dar a onorat retrageri de 3.96 milioane GUSD în următoarele trei zile, lăsând Celsius cu un deficit de 2 milioane GUSD.

„Dar Celsius nu a efectuat niciun transfer intern de cripto-active către portofelul principal pentru a finanța aceste retrageri. În schimb, pe măsură ce depozitele GUSD ale noilor utilizatori au fost transferate în portofelul principal, Celsius a transferat aceste depozite în portofelele fricționale. Noile depozite GUSD în această perioadă de trei zile au totalizat 2.62 milioane de monede, iar Celsius a folosit aproape 2 milioane din acele monede nou-depuse pentru a finanța retragerile.” 

Raportul lui Pillay a mai constatat că unul dintre directorii lui Celsius, specialistul în implementarea monedelor, Dean Tappen, a descris practica lui Celsius de a „utiliza monedele stabile ale clienților” pentru a-și cumpăra tokenul CEL ca fiind „foarte asemănătoare cu Ponzi”.

Tappen ar fi spus, de asemenea, într-o comunicare internă, că titlul său ar trebui să fie „Consultant Ponzi”, dar mai târziu a spus că este o „bănuită glumă” și că nu are îngrijorări legitime că Celsius operează o schemă Ponzi.

Întregul raport poate fi citit aici.

Nu ratați o bătaie - Mă abonez pentru a primi alerte prin e-mail cripto livrate direct în căsuța de e-mail

Verifica Preț de acțiune

Urmareste-ne pe Twitter, Facebook și Telegramă

Surf Mixul zilnic Hodl

Verificați cele mai recente titluri de știri
 

Disclaimer: Opiniile exprimate la The Daily Hodl nu sunt sfaturi pentru investiții. Investitorii ar trebui să-și îndeplinească diligențele înainte de a efectua investiții cu risc ridicat în Bitcoin, criptomonede sau active digitale. Vă rugăm să vă informați că transferurile și tranzacțiile dvs. sunt pe propriul dvs. risc, iar orice pierdere pe care o puteți suferi este responsabilitatea dumneavoastră. Daily Hodl nu recomandă cumpărarea sau vânzarea de criptomonede sau active digitale și nici The Daily Hodl nu este un consilier în investiții. Vă rugăm să rețineți că The Daily Hodl participă la marketingul afiliat.

Imagine prezentată: Shutterstock/Andrus Ciprian