Construiește un portofoliu cu randament de 10% în 5 minute

Nu mulți oameni realizează acest lucru, dar există o modalitate ușoară de a construi un flux de dividende fiabil de 10% (cu prețul în sus) care zdrobește nimic acțiunile – sau un fond indexat – ar putea să vă plătească.

Știu că este o afirmație îndrăzneață. Adevărul este că ETF-urile sunt practic o religie pentru mulți oameni. Și este adevărat că mulți manageri de fonduri activi do nu reușesc să bată indicele acțiunilor într-un anumit an.

Dar sunt și destul de mulți care do bate indicele. În plus, mulți dintre ei o fac oferind un mult randament mai mare decât 1.8% fondul dvs. tipic de indice S&P 500, cum ar fi Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), Randamentele.

Acei manageri de superstar – și dividendele lor mari (cele trei fonduri pe care vi le voi arăta mai jos au într-adevăr un randament de 10% în medie) – pot fi găsiți în lumea fondurilor închise (CEF).

CEF: Aceleași acțiuni de mare nume ca și ETF-urile, cu venit de 5 ori mai mare

CEF-urile sunt active (prea) adesea trecute cu vederea, care au un randament mediu de 8.1% acum. Și dacă săpați prin cele 500 de CEF-uri de acolo, puteți găsi alegeri puternice cu randamente de 10% care există de ani de zile, dovedind fiabilitatea lor. (Vom face exact asta într-o clipă.)

Și din moment ce CEF-urile dețin acțiuni și obligațiuni de la mari companii precum Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) și Amazon
AMZN
(AMZN), nu construim un flux de venit pe o fundație șubredă. Nu, este la fel de mainstream pe cât devine.

Acest grafic arată în mod clar beneficiile de a alege CEF-uri față de ETF-uri atunci când planificați pensionarea: dacă rămâneți cu VOO, veți avea nevoie de economii de 5.6 milioane USD pentru a obține un flux anual de venituri de 100,000 USD. Dar CEF-urile turbo vă aduc un venit anual pasiv de 100,000 USD mai putin de o cincime din capital.

Și dacă sunteți convins că niciun fond nu poate egala performanța pe termen lung a VOO cu acel randament ridicat, permiteți-mi să vă arăt doar unul dintre cei trei randamente de două cifre despre care vom discuta în continuare, Liberty All-Star Equity Fund (SUA), a depășit VOO în ultimii cinci ani.

Partea crucială aici este că, datorită randamentului său ridicat (9.8% în prezent), SUA au oferit cea mai mare parte din randamentul de mai sus în dividende în numerar. Așadar, nu schimbăm venitul pentru randamente generale mai mici aici. Și, cu cei trei ani pe care tocmai i-am investit, cred că veți fi de acord că, cu cât profităm mai mult din dividende în numerar sigur, cu atât mai bine!

Alegerea CEF nr. 1: Fondul Liberty All-Star Equity (SUA)

Acum să vedem cum ne vom construi portofoliul de trei fonduri. Pentru expunerea la acțiuni, vom începe cu SUA, despre care tocmai am atins-o mai sus. Acest fond este administrat de Liberty Funds, care există încă din anii 1980. Are cipuri ca Microsoft, Viza (V) și asigurător Grupul UnitedHealth
Unh
(Unh).

Asta face din SUA cel mai bun „proxy ETF” al nostru, cu excepția faptului că, în loc de 1.8%, obținem 9.8%! Mai mult decât atât, SUA este evaluată în mod corect la o primă de 2% față de NAV (înseamnă că prețul de piață pe acțiune este doar un fir peste valoarea pe acțiune a portofoliului său).

Spun că SUA este destul de apreciată pentru că s-a tranzacționat până la o primă de 10% în ultimul an, un nivel care pare atins acum, când ne apropiem de sfârșitul ciclului de creștere a ratelor Fed.

Alegerea CEF nr. 2: Fondul de venit diversificat al activelor de Vest (WDI)

WDI este un fond de obligațiuni (cu o porțiune de acțiuni preferențiale cu volatilitate scăzută) care are un randament de 11% astăzi. Firma sa de management, Franklin Templeton, are legături profunde pe piața de obligațiuni datorită dimensiunii sale enorme, cu active gestionate de 1.5 trilioane de dolari.

Fondul se tranzacționează cu o reducere de 8% în timp ce scriu asta, dându-ne ocazia de a bloca acel randament ridicat - rezultatul obligațiunilor afectate a avut anul trecut, când ratele dobânzilor au crescut - la un preț atractiv.

WDI deține obligațiuni emise de companii americane cu capitalizare mare. Cele 298 de dețineri ale sale și active de 1.18 miliarde de dolari ne oferă un strat suplimentar de siguranță împotriva riscului de nerambursare (mai ales dacă țineți cont de faptul că rata de neîndeplinire a obligațiunilor din SUA este de numai aproximativ 2% singură).

Toate cele de mai sus fac din WDI o alegere excelentă pentru diversificare în cadrul unui portofoliu de pensii axat pe venit.

Alegerea CEF nr. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Alegerea noastră finală, IGR, este o selecție solidă pentru expunerea imobiliară. Fondul are un randament de 11% astăzi și este administrat de CBRE Investment Management, cea mai mare afacere imobiliară comercială din lume, cu un personal de peste 100,000 de persoane în peste 100 de țări.

IGR vă oferă expunere instantanee la unele dintre cele mai mari trusturi de investiții imobiliare (REIT) din America. Pozițiile de top includ proprietarul centrului de date Equinix
EQIX
(EQIX), proprietar industrial dominant Prologis
PLD
(PLD) și proprietarul mall-ului Simon Property Group
SPG
(SPG).

Mai bine, cu IGR putem cumpăra cu o reducere de 8.1%, așa că, în esență, primim aceste REIT-uri pentru 92 de cenți pe dolar. Și, din moment ce reducerea medie pe parcursul ultimului an a fost de doar 4.9%, avem un avantaj frumos bazat pe reduceri de așteptat și aici.

Rezumat: Trioul nostru CEF oferă venituri puternice și performanță ridicată

Cu un randament mai mare, o diversificare mai bună și un randament al dividendelor de peste 5 ori mai mare decât cel al acțiunilor tipice S&P 500, acest portofoliu de 3 fonduri are multe de oferit dacă plănuiești să te pensionezi sau dacă vrei doar să atragi un flux de venit din investițiile dvs.

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venituri indestructibile: 5 fonduri de chilipiruri cu dividende constante de 10.2%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna